A decisão de aumento e redução das taxas de juros pelo Sistema da Reserva Federal dos EUA (FED) é, na verdade, a chave para controlar o fluxo de capital global. Quando essa chave é aberta (redução da taxa de juros), o capital flui como um cavalo selvagem, e os preços dos ativos tendem a subir; quando a chave é fechada (aumento da taxa de juros), o capital retorna, e o mercado pode enfrentar um inverno.

Para entender este mecanismo, precisamos reconhecer que a A Reserva Federal (FED) não é apenas o banco central dos Estados Unidos; devido à universalidade do dólar, ela na verdade desempenha o papel de 'banco central mundial'. A A Reserva Federal (FED) concentra-se em dois indicadores principais: a taxa de inflação e a taxa de desemprego, esforçando-se para garantir que ambos não sejam demasiado altos.

A forma como a Reserva Federal (FED) cria dinheiro é bastante única. Ela usa os títulos do Tesouro dos Estados Unidos como garantia, injetando fundos no mercado através da compra desses títulos. Esse processo pode ser entendido de forma simples como 'trocar títulos do Tesouro por dólares'.

Quando a Reserva Federal (FED) decide aumentar as taxas de juros, na verdade está a apertar a oferta monetária. As operações específicas incluem o aumento das taxas de juros e a venda de títulos do governo. Isso leva os bancos a depositar mais fundos na Reserva Federal (FED), ao mesmo tempo que competem para comprar títulos do governo a preços baixos, resultando numa rápida redução dos fundos disponíveis no mercado.

O impacto do aumento das taxas de juros é multifacetado. O mercado de ações e o mercado de criptomoedas tendem a cair, uma vez que os investidores tendem a colocar seu capital em bancos com rendimentos mais estáveis. As empresas podem enfrentar dificuldades devido à dificuldade em obter empréstimos, levando a um aumento da taxa de desemprego. Em uma escala global, a valorização do dólar pode causar o retorno de capital para os Estados Unidos, resultando em uma queda acentuada no valor dos ativos em outros países.

Por outro lado, a redução das taxas de juros significa que a Reserva Federal (FED) está a flexibilizar a política monetária. Isso irá baixar as taxas de juros e aumentar a oferta monetária através da compra de títulos do governo. Isso faz com que os bancos tenham mais dinheiro disponível e tenham que aumentar os empréstimos.

O impacto da redução das taxas de juros é geralmente positivo. As empresas têm mais facilidade em obter empréstimos, o que favorece a expansão dos negócios e reduz a taxa de desemprego. Os investidores tendem a investir no mercado de ações e no mercado de criptomoedas. Teoricamente, o mercado de ações dos EUA, as criptomoedas, o ouro e o preço do petróleo podem todos subir. Ao mesmo tempo, o dólar fluirá para outros países, e os investidores poderão aproveitar as oportunidades de compra em ativos que caíram significativamente anteriormente.

Para prever a direção do mercado, é fundamental prestar atenção à taxa de inflação e à taxa de desemprego, que são os dois indicadores principais. As mudanças nesses dois dados frequentemente podem nos fornecer pistas importantes sobre o ciclo econômico e as tendências do mercado.