Bitcoin cai abaixo de 100 mil dólares》A Charles Schwab ensina "A Bíblia da Sobrevivência em Mercados Baixos": como investir em um mercado em baixa?

Em agosto deste ano, a Schwab publicou um artigo intitulado “Como investir durante um mercado em baixa” para dizer aos investidores como investir em um mercado em baixa. (Sinopse: Morgan Stanley: Bitcoin entrou no “outono”, os investidores são aconselhados a tirar lucros para suportar o inverno) (Antecedentes adicionados: Ganhar dinheiro nem sempre será fácil: uma carta aos investidores que lucram em um mercado em alta) O Bitcoin caiu oficialmente abaixo de US$ 100.000 esta semana, atingindo uma nova mínima desde 24 de junho deste ano. O mercado geralmente acredita que o alarme da tendência de queda soou oficialmente desde o “evento de queda de 1011” em outubro deste ano, após uma liquidação do mercado em um único dia de até US$ 19 bilhões, o mercado cripto definhou desde outubro, e hoje (14) o bitcoin chegou a cair abaixo de US$ 95.000, queda de até 7% nas últimas 24 horas, fazendo muitos participantes do mercado gritarem com medo: o atual mercado altista realmente acabou. Embora ainda haja otimistas que veem isso como um “recuo faseado”, um número crescente de analistas está alertando que devemos encarar a possibilidade de que um mercado de baixa cripto esteja chegando. Historicamente, todo mercado em baixa tem sido um palco brutal para a redistribuição de riqueza – alguns entrando em pânico e fugindo, outros silenciosamente planejando o próximo aumento. Neste contexto, o autor cita um artigo “How to Invest during a Bear Market” publicado por Charles Schwab, um gigante com uma gestão de ativos de mais de US$ 9 trilhões, em agosto deste ano, embora o artigo original fosse destinado a investidores de ações dos EUA, mas a sabedoria de investimento central extraída nele parece se aplicar aos investidores de criptomoedas. Aqui está o que Charles Schwab disse: Como investir em um bear market Um bear market faz parte de um ciclo normal do mercado. Entender sua definição básica e histórico pode ajudar os investidores a tomar decisões mais estratégicas quando os mercados em baixa chegarem. Investir em um mercado em baixa na verdade tem uma sensação contraintuitiva. Quando os traders entram em um mercado que continua a cair, eles devem primeiro estar mentalmente preparados para “podem perder dinheiro por um tempo” antes de terem a oportunidade de trocar por maiores recompensas quando o mercado de baixa terminar e o mercado em alta assumir o controle. Este medicamento é muito amargo, muitos investidores simplesmente não conseguem engoli-lo e, como resultado, perdem a oportunidade de ouro de “realmente comprar na baixa”. Todo mundo já ouviu a frase “não pegue a faca de arremesso que cai”. Parece razoável, mas quando o bear market realmente vem, essa frase não ajuda muito. Porque nessa altura pode não ser apenas uma faca, mas uma “faca voadora” durante muito tempo. Mas pense de outra forma: um estoque em queda, só que se você pegar do jeito errado, realmente parece uma faca. Quando o mercado cai, os investidores inteligentes vão querer pegar o maior número possível de ações “de alto valor, mas erroneamente mortas” sem se machucar. Então, como definir o layout para que você possa se preparar para o próximo mercado em alta sem ser mordido por um urso? Seria mais útil ter, em primeiro lugar, uma boa compreensão das características básicas dos mercados em baixa. O que é um bear market? Um mercado em baixa é um declínio do mercado que é impulsionado pelos fundamentos e caiu mais de 20%. Isso geralmente é acompanhado por uma economia enfraquecida, uma venda maciça de títulos e um pânico e pessimismo generalizados entre os investidores. Quanto tempo dura um bear market médio? De acordo com as estatísticas da CFRA sobre o índice S&P 500: o mercado de baixa mais curto foi de apenas cerca de 3 meses (1987 vs. 1990). (Excluindo a queda relâmpago em abril de 2025, quando os três principais índices tecnicamente entraram em um mercado de baixa devido a choques tarifários, mas duraram apenas três dias de negociação.) O maior bear market durou três anos, de 1946 a 1949. Com base nos últimos 12 mercados em baixa, a duração média é de cerca de 14 meses. Qual a profundidade que ele cai em média? O mais raso foi em 1990, quando o S&P 500 caiu cerca de 20%. O pior foi o tsunami financeiro de 2007-2009, que caiu cerca de 59% (durante cerca de 27 meses). Quedas médias históricas de cerca de 34% (cada mercado em baixa pode ser mais profundo ou mais raso do que a média). Será que um bear market vai consumir todo o dinheiro ganho no bull market anterior? Embora seja impossível prever o resultado de um único ciclo, a partir de médias históricas: Os mercados em baixa duram cerca de 14 meses em média Os mercados em baixa duram cerca de 60 meses em média Os mercados em baixa têm quedas médias de cerca de -34% Ganhos médios históricos de cerca de 165% No longo prazo, a história do mercado de ações dos EUA é claramente tendenciosa para os touros. Mas isso não significa que um mercado em baixa não prejudicará sua carteira. Especialmente em operações de bear market, erros graves ainda podem ser cometidos, tais como: Tentar chegar ao fundo (principalmente falhando) Pânico vendendo posições perdendo posições Perder o próximo ponto de partida do mercado altista por medo (Lembrete: nem todas as ações voltarão à estaca zero, todas as empresas estão em risco de fracasso) Estratégia de Investimento em Mercado Bear 1. Não aposte todo o seu dinheiro de uma vez (All-in) Aposte todo o seu dinheiro de uma só vez, se acontecer de atingir o início de um mercado em baixa e depois cair por vários meses, toda a carteira pode sangrar e não há chance de virar. Investir é calcular o risco, não na sorte. 2. Pequenas posições em lotes (Dollar-Cost Averaging) Em vez de adivinhar quão profundo e por quanto tempo será o bear market, é melhor comprar alvos de alta qualidade que foram mortos erroneamente com um valor fixo (ou ajustado de acordo com a tolerância ao risco) de vez em quando. Mesmo que continue a cair no curto prazo, pode efetivamente reduzir o custo médio e antecipar o próximo mercado em alta. 3. Lance uma rede ampla e pegue possíveis líderes A maioria das ações cai em um mercado de baixa, mas sempre há algumas ações ou indústrias que contrariam a tendência e até mesmo se recuperam à frente quando o mercado em alta começa. Um layout descentralizado (mesmo comprando apenas 12 ações cobrindo as principais indústrias) pode reduzir significativamente o risco de uma única empresa ou tempestade industrial. A diversificação não eliminará completamente as perdas, mas pode aumentar consideravelmente as hipóteses de captura de unidades populacionais fortes. 4. Bear markets geralmente terminam em pessimismo extremo e pânico Muitos analistas apontam que o fim de um bear market é muitas vezes acompanhado pela venda de pânico mais violenta. Neste momento, pode ser o momento mais brilhante para a “luz verde entrar no mercado”. Se continuar a utilizar o método de investimento fixo, de facto, a luz verde estará sempre acesa. Muitas pessoas deixam o mercado completamente por medo ou tentam pegar o fundo (principalmente falhando). Lembre-se sempre: o tempo passado no mercado é mais importante do que cronometrar a sua entrada. Conclusão Quando o mercado em baixa atinge, o preço das ações despenca e o valor de mercado encolhe. A razão diz-nos que “esta é uma ótima oportunidade para comprar a queda”, mas emocionalmente é difícil aceitar que o ativo tem vindo a encolher durante semanas e meses a fio. Seja cauteloso e paciente, e concentre-se em ativos que foram mortos injustamente, mas são inerentemente bons. Um bear market não é uma época para colher lucros, mas é o melhor momento para “semear as sementes” para o próximo bull market. Relatórios relacionados O próximo “mercado de Natal” no mercado de investimentos, quem vale mais a pena olhar para o Bitcoin ou ouro? 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