Moeda estável regulamentação e verificação formal: construindo a conformidade e a segurança como base
Com o contínuo desenvolvimento das aplicações Web3, cada vez mais bancos centrais e instituições estão começando a desenvolver produtos de ativos digitais, sendo as moedas estáveis uma das direções principais. As moedas estáveis combinam as características de eficiência e transparência da blockchain com a estabilidade das finanças tradicionais, e têm o potencial de remodelar o sistema de pagamentos global e a infraestrutura financeira. No entanto, para impulsionar a adoção generalizada das moedas estáveis, ainda é necessário fazer mais esforços em áreas como confiança do usuário, conformidade regulatória e compatibilidade com os sistemas Web3 existentes.
Sob um rigoroso quadro de Conformidade, a Verificação formal é vista como um método promissor, capaz de ajudar a construir contratos de moeda estável enquanto valida requisitos críticos de conformidade. Este artigo irá focar nas seguintes direções:
Compreender plenamente os requisitos de conformidade das moedas estáveis é crucial para todos os emissores de moedas estáveis;
Ao lançar o projeto de moeda estável nos Estados Unidos, o "Ato GENIUS" é uma referência importante para avaliar os riscos de Conformidade;
Verificação formal pode ajudar projetos de moeda estável a cumprir de forma mais eficaz os requisitos de conformidade da Lei GENIUS.
Visão geral da regulamentação das moedas estáveis
Desde o lançamento dos primeiros projetos de moeda estável em 2014, as moedas estáveis têm sido vistas como uma ponte entre o sistema financeiro tradicional e o mundo Web3. O sistema financeiro tradicional apresenta problemas como alta latência, falta de transparência e altos custos. Para melhorar essas desvantagens, as moedas estáveis introduziram:
Liquidação em tempo real
Registros imutáveis
Contrato inteligente que pode verificar automaticamente regras ou redirecionar caminhos de câmbio.
Maior inclusão financeira, permitindo que qualquer pessoa participe de forma conveniente.
O quadro regulatório para moeda eletrônica lançado em 2009 não foi inicialmente concebido para cenários Web3, mas agora foi gradualmente expandido para incluir soluções compatíveis com Web3, incluindo moeda estável.
Atualmente, várias agências reguladoras, incluindo o Centro Financeiro Internacional de Abu Dhabi e a Autoridade Monetária de Hong Kong, já estão testando soluções relacionadas. O Congresso dos EUA aprovou a Lei GENIUS, que delineia um roteiro regulatório para o desenvolvimento em conformidade das moedas estáveis.
A Lei GENIUS
O "Ato GENIUS", lançado em junho de 2025, estabelece uma estrutura de conformidade obrigatória para pagamentos com moedas estáveis nos Estados Unidos. O ato estabelece uma "certificação" federal unificada para moedas estáveis, ajudando a reduzir a fragmentação regulatória e fornecendo orientações claras sobre design de produtos, gestão de riscos e preparação para auditorias. Seguir as normas do "Ato GENIUS" não é apenas uma exigência básica de conformidade, mas também uma garantia chave para aumentar a segurança das transações de ativos dos usuários.
Como equipe de pesquisa em Verificação formal, desejamos introduzir a metodologia de Verificação formal para ajudar a provar as propriedades chave dos contratos inteligentes de moeda estável. Utilizando deduções matemáticas rigorosas e argumentos lógicos verificáveis por máquinas, garantimos que o código atenda aos requisitos de Conformidade e segurança em quaisquer condições limite.
Da legislação à verificação formal
Verificação formal expressa cada requisito de Conformidade como uma invariante ou atividade na cadeia. Tomando como exemplo a "Lei GENIUS", o texto legal pode ser expressamente formalizado como um lema correspondente. Além disso, certas invariações técnicas de moeda estável devem ser rigorosamente provadas para garantir o cumprimento de requisitos legais específicos.
Esses lemas de verificação formal se tornarão obrigações de prova no quadro de validação escolhido. No entanto, dessas normas, apenas uma parte está relacionada ao processo de verificação formal na fase de contratos inteligentes. No exemplo a seguir, construímos um caso baseado no sistema de moeda estável Solana e realizamos a verificação formal de suas normas.
Exemplo de programa de moeda estável Solana: como atender aos requisitos de invariância da Lei GENIUS
Construímos uma versão simplificada do programa de moeda estável Solana, demonstrando como todas as operações na cadeia cumprem a sua invariância central. Nos resultados completos, conseguimos formalizar a prova da invariância: Total de suprimentos ≤ Total de reservas.
Após a prova de todas as obrigações, o exemplo do programa de moeda estável Solana acima pode ser rigorosamente provado matematicamente que cumpre os requisitos de conformidade do artigo 4(a)(1)(A) da Lei GENIUS sobre "suporte de reserva um-para-um".
Verificação formal da importância
A verificação formal é crucial para a conformidade das moedas estáveis, pois protege os fundos e a confiança de cada participante. Se houver qualquer falha na implementação do código real, isso pode resultar em perdas severas de ativos, penalizações regulatórias e até mesmo causar um impacto negativo a longo prazo na marca.
Seguir as melhores práticas de verificação formal trará vantagens adicionais para o protocolo de moeda estável:
Ganhar a confiança dos reguladores: os órgãos reguladores podem consultar diretamente os certificados de conformidade verificados por máquinas.
Reduzir riscos: Durante a iteração do código, gerar automaticamente provas para evitar riscos potenciais causados por problemas de regressão.
Aumentar a eficiência da auditoria: as provas financeiras e técnicas são verificadas simultaneamente, a auditoria de segurança e a auditoria CPA podem ser realizadas em conjunto.
Implementar a diferenciação de mercado: a declaração de "Conformidade comprovada" pode efetivamente aumentar a confiança dos parceiros, tornando-se um importante pilar para a reputação da marca e a expansão da colaboração.
Além disso, ao apresentar a moeda estável às partes relevantes, é possível demonstrar que o protocolo foi submetido a verificação formal de acordo com os requisitos da Lei GENIUS e que não há obrigações de prova não resolvidas, convertendo o risco de conformidade em vantagem competitiva.
Isto não só aumenta a credibilidade do projeto, como também pode acelerar significativamente vários processos críticos, incluindo aprovações regulatórias, integração em nível empresarial e estabelecimento de parcerias DeFi.
Conclusão
Com o crescente foco das autoridades reguladoras globais nas moedas estáveis, a conformidade e a segurança tornaram-se os principais desafios enfrentados pelos emissores. Quer seja para cumprir os requisitos da Lei GENIUS ou para planejar uma expansão global, os projetos de moedas estáveis precisam construir uma base de segurança confiável desde o início.
O framework de verificação formal é construído especificamente para cenários de aplicação de blockchain reais. Este método ultrapassa modelos abstratos a nível académico, sendo capaz de gerar provas de segurança verificáveis por máquina em cadeia, correspondendo diretamente aos requisitos de conformidade. Não se trata de uma exploração teórica, mas sim de uma garantia fiável voltada para ambientes de produção reais.
Quer seja para atender aos requisitos de conformidade da Lei GENIUS, ou para criar uma moeda estável confiável voltada para o mundo, a verificação formal pode garantir a segurança do projeto, ajudando-o a ser lançado de forma segura e eficiente. Através de métodos sistemáticos e com segurança comprovada, os projetos de moeda estável podem ser lançados e operados de forma conformidade e alta confiabilidade, estabelecendo uma base sólida para o desenvolvimento futuro.
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ZkSnarker
· 2h atrás
A verificação é necessária para garantir a segurança.
Verificação formal ajuda na conformidade regulatória de moeda estável: construindo a base segura e confiável do Web3
Moeda estável regulamentação e verificação formal: construindo a conformidade e a segurança como base
Com o contínuo desenvolvimento das aplicações Web3, cada vez mais bancos centrais e instituições estão começando a desenvolver produtos de ativos digitais, sendo as moedas estáveis uma das direções principais. As moedas estáveis combinam as características de eficiência e transparência da blockchain com a estabilidade das finanças tradicionais, e têm o potencial de remodelar o sistema de pagamentos global e a infraestrutura financeira. No entanto, para impulsionar a adoção generalizada das moedas estáveis, ainda é necessário fazer mais esforços em áreas como confiança do usuário, conformidade regulatória e compatibilidade com os sistemas Web3 existentes.
Sob um rigoroso quadro de Conformidade, a Verificação formal é vista como um método promissor, capaz de ajudar a construir contratos de moeda estável enquanto valida requisitos críticos de conformidade. Este artigo irá focar nas seguintes direções:
Compreender plenamente os requisitos de conformidade das moedas estáveis é crucial para todos os emissores de moedas estáveis;
Ao lançar o projeto de moeda estável nos Estados Unidos, o "Ato GENIUS" é uma referência importante para avaliar os riscos de Conformidade;
Verificação formal pode ajudar projetos de moeda estável a cumprir de forma mais eficaz os requisitos de conformidade da Lei GENIUS.
Visão geral da regulamentação das moedas estáveis
Desde o lançamento dos primeiros projetos de moeda estável em 2014, as moedas estáveis têm sido vistas como uma ponte entre o sistema financeiro tradicional e o mundo Web3. O sistema financeiro tradicional apresenta problemas como alta latência, falta de transparência e altos custos. Para melhorar essas desvantagens, as moedas estáveis introduziram:
Liquidação em tempo real
Registros imutáveis
Contrato inteligente que pode verificar automaticamente regras ou redirecionar caminhos de câmbio.
Maior inclusão financeira, permitindo que qualquer pessoa participe de forma conveniente.
O quadro regulatório para moeda eletrônica lançado em 2009 não foi inicialmente concebido para cenários Web3, mas agora foi gradualmente expandido para incluir soluções compatíveis com Web3, incluindo moeda estável.
Atualmente, várias agências reguladoras, incluindo o Centro Financeiro Internacional de Abu Dhabi e a Autoridade Monetária de Hong Kong, já estão testando soluções relacionadas. O Congresso dos EUA aprovou a Lei GENIUS, que delineia um roteiro regulatório para o desenvolvimento em conformidade das moedas estáveis.
A Lei GENIUS
O "Ato GENIUS", lançado em junho de 2025, estabelece uma estrutura de conformidade obrigatória para pagamentos com moedas estáveis nos Estados Unidos. O ato estabelece uma "certificação" federal unificada para moedas estáveis, ajudando a reduzir a fragmentação regulatória e fornecendo orientações claras sobre design de produtos, gestão de riscos e preparação para auditorias. Seguir as normas do "Ato GENIUS" não é apenas uma exigência básica de conformidade, mas também uma garantia chave para aumentar a segurança das transações de ativos dos usuários.
Como equipe de pesquisa em Verificação formal, desejamos introduzir a metodologia de Verificação formal para ajudar a provar as propriedades chave dos contratos inteligentes de moeda estável. Utilizando deduções matemáticas rigorosas e argumentos lógicos verificáveis por máquinas, garantimos que o código atenda aos requisitos de Conformidade e segurança em quaisquer condições limite.
Da legislação à verificação formal
Verificação formal expressa cada requisito de Conformidade como uma invariante ou atividade na cadeia. Tomando como exemplo a "Lei GENIUS", o texto legal pode ser expressamente formalizado como um lema correspondente. Além disso, certas invariações técnicas de moeda estável devem ser rigorosamente provadas para garantir o cumprimento de requisitos legais específicos.
Esses lemas de verificação formal se tornarão obrigações de prova no quadro de validação escolhido. No entanto, dessas normas, apenas uma parte está relacionada ao processo de verificação formal na fase de contratos inteligentes. No exemplo a seguir, construímos um caso baseado no sistema de moeda estável Solana e realizamos a verificação formal de suas normas.
Exemplo de programa de moeda estável Solana: como atender aos requisitos de invariância da Lei GENIUS
Construímos uma versão simplificada do programa de moeda estável Solana, demonstrando como todas as operações na cadeia cumprem a sua invariância central. Nos resultados completos, conseguimos formalizar a prova da invariância: Total de suprimentos ≤ Total de reservas.
Após a prova de todas as obrigações, o exemplo do programa de moeda estável Solana acima pode ser rigorosamente provado matematicamente que cumpre os requisitos de conformidade do artigo 4(a)(1)(A) da Lei GENIUS sobre "suporte de reserva um-para-um".
Verificação formal da importância
A verificação formal é crucial para a conformidade das moedas estáveis, pois protege os fundos e a confiança de cada participante. Se houver qualquer falha na implementação do código real, isso pode resultar em perdas severas de ativos, penalizações regulatórias e até mesmo causar um impacto negativo a longo prazo na marca.
Seguir as melhores práticas de verificação formal trará vantagens adicionais para o protocolo de moeda estável:
Ganhar a confiança dos reguladores: os órgãos reguladores podem consultar diretamente os certificados de conformidade verificados por máquinas.
Reduzir riscos: Durante a iteração do código, gerar automaticamente provas para evitar riscos potenciais causados por problemas de regressão.
Aumentar a eficiência da auditoria: as provas financeiras e técnicas são verificadas simultaneamente, a auditoria de segurança e a auditoria CPA podem ser realizadas em conjunto.
Implementar a diferenciação de mercado: a declaração de "Conformidade comprovada" pode efetivamente aumentar a confiança dos parceiros, tornando-se um importante pilar para a reputação da marca e a expansão da colaboração.
Além disso, ao apresentar a moeda estável às partes relevantes, é possível demonstrar que o protocolo foi submetido a verificação formal de acordo com os requisitos da Lei GENIUS e que não há obrigações de prova não resolvidas, convertendo o risco de conformidade em vantagem competitiva.
Isto não só aumenta a credibilidade do projeto, como também pode acelerar significativamente vários processos críticos, incluindo aprovações regulatórias, integração em nível empresarial e estabelecimento de parcerias DeFi.
Conclusão
Com o crescente foco das autoridades reguladoras globais nas moedas estáveis, a conformidade e a segurança tornaram-se os principais desafios enfrentados pelos emissores. Quer seja para cumprir os requisitos da Lei GENIUS ou para planejar uma expansão global, os projetos de moedas estáveis precisam construir uma base de segurança confiável desde o início.
O framework de verificação formal é construído especificamente para cenários de aplicação de blockchain reais. Este método ultrapassa modelos abstratos a nível académico, sendo capaz de gerar provas de segurança verificáveis por máquina em cadeia, correspondendo diretamente aos requisitos de conformidade. Não se trata de uma exploração teórica, mas sim de uma garantia fiável voltada para ambientes de produção reais.
Quer seja para atender aos requisitos de conformidade da Lei GENIUS, ou para criar uma moeda estável confiável voltada para o mundo, a verificação formal pode garantir a segurança do projeto, ajudando-o a ser lançado de forma segura e eficiente. Através de métodos sistemáticos e com segurança comprovada, os projetos de moeda estável podem ser lançados e operados de forma conformidade e alta confiabilidade, estabelecendo uma base sólida para o desenvolvimento futuro.