Com o desenvolvimento do mercado de Ativos de criptografia, cada vez mais investidores de retalho, após obter lucros, enfrentam a questão de como trocar USDT de forma segura por renminbi. Este processo que parece simples na verdade envolve muitos riscos, e se não for tratado adequadamente, pode levar ao congelamento da conta, ou até mesmo colocar grandes quantias de dinheiro em uma situação de iliquidez.

Muitos investidores podem optar por trocar através de canais não oficiais, acreditando que isso é rápido e seguro. No entanto, essa prática na verdade apresenta enormes riscos. O principal problema é que os investidores não conseguem confirmar a verdadeira origem dos pagamentos do outro lado. Algumas fontes de financiamento de comerciantes podem estar envolvidas em atividades ilegais, como fraudes telefônicas ou jogos de azar online. Mesmo que o processo de troca pareça normal, se os fundos forem considerados como pertencentes a um caso judicial, a conta bancária do investidor pode ser congelada.

Algumas das chamadas técnicas de prevenção de congelamento de contas que circulam no mercado têm, na verdade, um efeito bastante limitado. Por exemplo, há quem pense que manter os fundos na conta por um certo período pode provar a sua legalidade, mas essa ideia está incorreta. De fato, fundos ilegais também podem ser disfarçados como fundos normais através de uma circulação complexa.

Além disso, os serviços de "compensação de cartão congelado" prometidos por alguns comerciantes geralmente carecem de garantias reais. Mesmo comerciantes conhecidos que atuam há muitos anos, devido ao seu grande volume de transações, têm maior probabilidade de entrar em contato com fundos suspeitos.

Assim, ao trocar os ganhos de criptografia por moeda fiduciária, os investidores precisam ser especialmente cautelosos, compreendendo totalmente os riscos envolvidos e escolhendo canais de troca legais e em conformidade, para garantir a segurança e a conformidade dos fundos. Somente assim é possível realmente realizar os lucros do investimento e evitar cair em um duplo dilema financeiro e legal.