Robinhood запустил торговлю токенизированными акциями, объединяясь с Arbitrum для работы с RWA

Robinhood официально представил свои амбициозные планы в области криптовалют. С учетом того, что токенизация акций становится новым полем битвы на крипторынке, Robinhood объявил о запуске услуги торговли токенизированными акциями и разработке специализированной Layer2 блокчейна RWA на базе Arbitrum.

Эта новость способствовала резкому росту акций Robinhood. По состоянию на закрытие 30 июня, акции Robinhood выросли более чем на 12,7% и составили 93,6 доллара, что является историческим максимумом.

Европейский Союз запускает услуги токенизации американских акций

30 июня Robinhood объявила в Канне, Франция, о предоставлении услуг по токенизации акций для пользователей ЕС. В настоящее время поддерживается более 200 американских акций, которые могут торговаться на блокчейне 24 часа в сутки, 5 дней в неделю, включая токены некоторых известных частных компаний. Компания планирует увеличить количество токенизированных акций до нескольких тысяч к концу этого года.

Чтобы привлечь пользователей, Robinhood EU бесплатно предоставляет первые токены акций частных компаний соответствующим пользователям ЕС, срок подачи заявок до 7 июля. Этот продукт взимает только 0,1% за конвертацию валюты, что направлено на снижение порога входа для европейских инвесторов на американский рынок.

В будущем пользователи смогут осуществлять токенизацию акций и ETF через криптокошелек Robinhood с самоуправлением, а также выбрать упрощенный опыт работы без необходимости управления приватными ключами.

Самостоятельно созданная Layer2 блокчейн

Помимо токенизации акций, Robinhood также заявила, что разрабатывает на основе Arbitrum блокчейн Layer2, специально предназначенный для RWA, предварительно названный Robinhood Chain. Дизайн этой цепи начался несколько лет назад и был построен вокруг RWA, с целью разрушить закрытую экосистему традиционных финансов и обеспечить более открытый и прозрачный опыт торговли активами.

Чтобы продвигать эту бизнес-стратегию, Robinhood в апреле этого года получил брокерскую лицензию Литвы, что дало ему право предоставлять инвестиционные услуги на территории Европейского Союза. В то же время компания приобрела старейшую криптовалютную биржу Bitstamp за 200 миллионов долларов, что еще больше укрепило ее техническую и нормативную базу на европейском рынке.

Полное обновление криптовых услуг

Кроме запуска продуктов токенизации акций США, Robinhood также одновременно объявила о серии функций для криптоактивов:

1. Европейские пользователи могут торговать криптовалютными бессрочными контрактами с поддержкой кредитного плеча до 3x
2. Пользователи из США могут ставить ETH и SOL в соответствующих зонах.
3. Выпуск кредитных карт с поддержкой крипто-кэшбэка
4. Запуск персонализированного AI помощника Robinhood Cortex
5. Временная 1% награда за крипто-вклады
6. Внедрение функции "налогового пакета", оптимизирующей налоговую стратегию пользователей при торговле криптоактивами.

Токенизация фондового рынка усиливается

В последнее время несколько криптоинститутов рассматривают токенизацию ценных бумаг как важный элемент стратегической экспансии. Одна торговая платформа уже позволила клиентам, не являющимся гражданами США, торговать акциями в форме токенов, выпустив 60 токенизированных акций американских компаний в Европе, Латинской Америке и Африке. Другой известный обмен ищет одобрение от регулирующих органов для запуска сервиса токенизированных акций. Также некоторые платформы постепенно анонсировали аналогичные планы.

Для традиционных брокеров, ограниченных системой соблюдения и клиринга, токенизация ценных бумаг с ее низким барьером входа, гибкостью и возможностью комбинирования постепенно начинает изменять традиционную модель. Robinhood, начавший как платформа для розничной торговли ценными бумагами, в последние годы сталкивается с давлением на рост традиционного бизнеса, и его модель торговли акциями без комиссии уже не может поддерживать конкурентные преимущества. В связи с этим компания также начала диверсификацию своего бизнеса в области криптовалют и достигла неплохих результатов. В первом квартале этого года общий доход Robinhood вырос на 50% по сравнению с прошлым годом, при этом доходы от криптобизнеса удвоились до 252 миллионов долларов.

Призыв к реформе регулирования

Генеральный директор Robinhood публично выразил поддержку токенизации ценных бумаг, считая, что расширение каналов инвестирования для розничных инвесторов на частных рынках является "одним из самых важных приоритетов политики" компании. Он отметил, что в настоящее время многие компании с высоким ростом все еще являются частными, и только немногие могут участвовать в инвестициях на ранних стадиях, в то время как обычные инвесторы теряют огромные потенциальные доходы.

С этой целью Robinhood подал в регулирующие органы предложение о политике, призывающее продвинуть три ключевые реформы:

1. Отмена системы квалифицированных инвесторов, основанной на пороге благосостояния
2. Создание "Системы регистрации токенов ценных бумаг", чтобы предоставить малым и средним компаниям новые пути финансирования
3. Обеспечение четкого пути соблюдения норм для платформы криптовалютных交易.

Robinhood считает, что криптографические технологии могут открыть более справедливую и гибкую финансовую систему, позволяя обычным инвесторам участвовать в инвестициях на ранних этапах развития компаний, а компаниям получать поддержку глобальных розничных инвесторов.

С учетом того, что конкуренция на рынке токенизированных акций усиливается, масштабное вступление Robinhood в эту область, безусловно, принесет новые преобразования и возможности для отрасли.