Интерпретация новых правил Государственного управления валюты: границы ответственности банков в области форекс и идентификация высокорискованных сделок
Глубина анализа: ответственность банков и условия освобождения от ответственности в форекс-операциях
В последнее время Управление валютного контроля выпустило «Правила ответственности и освобождения от ответственности для банков в сфере форекс (пилотная версия)». Этот документ четко регулирует границы ответственности банков и случаи освобождения от ответственности в области форекс. Целью введения данного положения является избегание чрезмерного регулирования и обеспечение финансовой стабильности, что касается не только повседневной операционной деятельности банков, но и тесно связано с интересами каждого трейдера.
Основные обязательства банка
Обязанность добросовестного ведения бизнеса: банки должны на протяжении всего процесса форекс-операций выполнять обязанности по «знанию клиента, знанию бизнеса, добросовестной проверке», осуществляя эффективные меры по управлению рисками.
Обязанность по соблюдению правил: проводить проверку на соответствие для внешнеэкономических счетов клиентов, операций с денежными средствами, сделок по продаже и покупке валюты и т.д., строго исполняя нормы валютного регулирования.
Обязанности по мониторингу отчетов: проводить мониторинг рисков сделок, своевременно выявлять потенциальные риски нарушений и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при обнаружении рисков нарушения в процессе соблюдения международных правил трансакций необходимо своевременно сообщить в органы валютного контроля.
Обязанность содействовать в оценке жалоб: при расследовании подозрительных нарушений со стороны валютного управления своевременно заполнять и предоставлять «Форму жалобы» и сопутствующие доказательства, активно содействовать расследованию.
Последствия неисполнения обязательств
Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные штрафы. Эта ответственность основана на "Законе об административных наказаниях Народной Республики Китай" и "Правилах управления форексом Народной Республики Китай".
Высокий риск торговых операций
Скорее всего, банки будут сообщать о рисковых сделках, включая: подозрение в фиктивной торговле, фиктивном финансировании и инвестициях, подпольных денежных обменах, транснациональных азартных играх, мошенничестве с экспортным возмещением, незаконной транснациональной финансовой деятельности с виртуальными валютами и т.д.
В торговле виртуальными валютами типичными характеристиками высокочастотной и высокорисковой торговли являются:
Частые пополнения, выводы, спекулятивные операции
Сложный путь движения средств
Большие суммы переводов или разделение средств на счет
Источник и использование средств не соответствуют
Поток средств на несколько платформ или счетов
Группа, легко идентифицируемая как рискованные трейдеры
Частые арбитражники: например, люди, занимающиеся арбитражем с USDT.
Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для сокрытия направлений движения средств.
Аномальные операции с капиталом: участники криптосферы, чей капитал входит и выходит с большой частотой и суммами, не соответствующими их личному финансовому состоянию.
Ситуации, выходящие за пределы банковской проверке
Технические и ресурсные ограничения: такие как участие в сделках с виртуальными валютами с использованием большого количества анонимных зарубежных кошельков или через децентрализованные торговые платформы, доступ к данным которых трудно получить.
Регулирование и прозрачность информации: включает страны и регионы с различными регулирующими политиками, или торговая платформа не предоставляет полные и точные торговые записи.
Торговля аномально сложна: например, после нескольких операций по смешиванию монет и перевода через несколько "пустых" корпоративных счетов, что приводит к крайне запутанным потокам средств.
Обработка конфликтов между международными правилами и внутренними нормами
Банки обычно предпочитают следовать внутренним нормам. Например, хотя некоторые международные правила позволяют использовать виртуальную валюту для трансакций через границу, банки все равно должны соблюдать внутренние законы, поскольку в стране существуют строгие ограничения на торговлю виртуальными валютами.
Для трейдеров особенно важно обращать внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понимать внутренние нормативные акты и политику, чтобы избежать ущерба из-за конфликтов правил.
Роль трейдера в банковской жалобе
Когда банк подвергается проверке из-за нарушений и подает апелляцию, трейдеру может понадобиться:
Содействие расследованию: предоставление информации, связанной с бизнесом, для восстановления реальной ситуации с交易.
Осторожно предоставляйте доказательства: предоставление правдивых доказательств обычно не увеличивает риск признания деятельности незаконной, но предоставление ложных материалов может повлечь за собой юридические риски.
В общем, трейдеры должны проявлять осторожность в процессе подачи жалобы в банк и предоставлять доказательства точно и правдиво, чтобы защищать свои законные права и интересы, а также права и интересы банка.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
8 Лайков
Награда
8
6
Поделиться
комментарий
0/400
NftDeepBreather
· 4ч назад
Снова куча формальностей, так жить невозможно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SchrodingerAirdrop
· 08-02 21:46
Ещё одна куча красных документов, которые устанавливают связь между тем, что у меня есть деньги, и тем, что я могу обменять.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BlockDetective
· 08-02 05:12
форекс новые правила снова действуют... регулирующие органы не могут отдыхать
Посмотреть ОригиналОтветить0
ServantOfSatoshi
· 08-02 05:12
Соответствие я давно понял, но просто не говорю.
Посмотреть ОригиналОтветить0
HodlVeteran
· 08-02 04:47
форекс также начал собирать неудачников. Опытные водители, которые прошли через это, напоминают всем пристегнуть ремни безопасности.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SurvivorshipBias
· 08-02 04:44
Снова начали регулирование? Вести бизнес действительно трудно...
Интерпретация новых правил Государственного управления валюты: границы ответственности банков в области форекс и идентификация высокорискованных сделок
Глубина анализа: ответственность банков и условия освобождения от ответственности в форекс-операциях
В последнее время Управление валютного контроля выпустило «Правила ответственности и освобождения от ответственности для банков в сфере форекс (пилотная версия)». Этот документ четко регулирует границы ответственности банков и случаи освобождения от ответственности в области форекс. Целью введения данного положения является избегание чрезмерного регулирования и обеспечение финансовой стабильности, что касается не только повседневной операционной деятельности банков, но и тесно связано с интересами каждого трейдера.
Основные обязательства банка
Обязанность добросовестного ведения бизнеса: банки должны на протяжении всего процесса форекс-операций выполнять обязанности по «знанию клиента, знанию бизнеса, добросовестной проверке», осуществляя эффективные меры по управлению рисками.
Обязанность по соблюдению правил: проводить проверку на соответствие для внешнеэкономических счетов клиентов, операций с денежными средствами, сделок по продаже и покупке валюты и т.д., строго исполняя нормы валютного регулирования.
Обязанности по мониторингу отчетов: проводить мониторинг рисков сделок, своевременно выявлять потенциальные риски нарушений и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при обнаружении рисков нарушения в процессе соблюдения международных правил трансакций необходимо своевременно сообщить в органы валютного контроля.
Обязанность содействовать в оценке жалоб: при расследовании подозрительных нарушений со стороны валютного управления своевременно заполнять и предоставлять «Форму жалобы» и сопутствующие доказательства, активно содействовать расследованию.
Последствия неисполнения обязательств
Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные штрафы. Эта ответственность основана на "Законе об административных наказаниях Народной Республики Китай" и "Правилах управления форексом Народной Республики Китай".
Высокий риск торговых операций
Скорее всего, банки будут сообщать о рисковых сделках, включая: подозрение в фиктивной торговле, фиктивном финансировании и инвестициях, подпольных денежных обменах, транснациональных азартных играх, мошенничестве с экспортным возмещением, незаконной транснациональной финансовой деятельности с виртуальными валютами и т.д.
В торговле виртуальными валютами типичными характеристиками высокочастотной и высокорисковой торговли являются:
Группа, легко идентифицируемая как рискованные трейдеры
Частые арбитражники: например, люди, занимающиеся арбитражем с USDT.
Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для сокрытия направлений движения средств.
Аномальные операции с капиталом: участники криптосферы, чей капитал входит и выходит с большой частотой и суммами, не соответствующими их личному финансовому состоянию.
Ситуации, выходящие за пределы банковской проверке
Технические и ресурсные ограничения: такие как участие в сделках с виртуальными валютами с использованием большого количества анонимных зарубежных кошельков или через децентрализованные торговые платформы, доступ к данным которых трудно получить.
Регулирование и прозрачность информации: включает страны и регионы с различными регулирующими политиками, или торговая платформа не предоставляет полные и точные торговые записи.
Торговля аномально сложна: например, после нескольких операций по смешиванию монет и перевода через несколько "пустых" корпоративных счетов, что приводит к крайне запутанным потокам средств.
Обработка конфликтов между международными правилами и внутренними нормами
Банки обычно предпочитают следовать внутренним нормам. Например, хотя некоторые международные правила позволяют использовать виртуальную валюту для трансакций через границу, банки все равно должны соблюдать внутренние законы, поскольку в стране существуют строгие ограничения на торговлю виртуальными валютами.
Для трейдеров особенно важно обращать внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понимать внутренние нормативные акты и политику, чтобы избежать ущерба из-за конфликтов правил.
Роль трейдера в банковской жалобе
Когда банк подвергается проверке из-за нарушений и подает апелляцию, трейдеру может понадобиться:
Содействие расследованию: предоставление информации, связанной с бизнесом, для восстановления реальной ситуации с交易.
Осторожно предоставляйте доказательства: предоставление правдивых доказательств обычно не увеличивает риск признания деятельности незаконной, но предоставление ложных материалов может повлечь за собой юридические риски.
В общем, трейдеры должны проявлять осторожность в процессе подачи жалобы в банк и предоставлять доказательства точно и правдиво, чтобы защищать свои законные права и интересы, а также права и интересы банка.