Обсуждение применения Regtech в предотвращении финансовых преступлений
Regtech(Регуляторные технологии) - это технологические средства, которые обеспечивают соблюдение законодательства как для отрасли, так и для потребителей. Они могут помочь компаниям доказать, что они не занимаются нарушениями, такими как манипулирование рынком. Регтек похож на тормозную систему высокопроизводительного автомобиля, которая обеспечивает эффективную работу финансовой системы и может вовремя остановиться в случае необходимости, гарантируя безопасность.
Финансовая сфера является наиболее широко используемой областью применения регтеха. Это связано с тем, что здоровая и стабильная финансовая система имеет решающее значение для социального развития. Государства разрабатывают ряд правил для поддержания финансовой стабильности, предотвращения преступлений и мошенничества, и финансовые учреждения должны соблюдать эти правила и доказывать свою соответствие регулирующим органам. В противном случае им грозят серьезные последствия, такие как потеря лицензии.
Современные финансы в значительной степени зависят от технологий и становятся все более сложными, поэтому использование Regtech в определенной степени стало необходимым средством для достижения соблюдения норм. Regtech может помочь автоматизировать и упростить процессы соблюдения норм. В настоящее время многие финансовые учреждения и регулирующие органы используют решения Regtech, первые для достижения автоматизации соблюдения норм, вторые для рыночного надзора и борьбы с преступностью.
Появление виртуальных активов создало новые вызовы и возможности для финансового регулирования. По сравнению с традиционными финансовыми рынками, рынок виртуальных активов более открыт, имеет более низкие барьеры для входа и работает быстрее. Это требует от регуляторной технологии возможности осуществлять автоматический мониторинг в режиме 7x24. Кроме того, технические характеристики виртуальных активов делают традиционные методы регулирования трудными для применения.
Однако финансирование на основе блокчейна на самом деле более выгодно для регулирования, поскольку оно обладает высокой прозрачностью и эффективностью. Например, некоторые преступления, которые трудно отследить в традиционной финансовой сфере, легко обнаруживаются в области виртуальных активов, поскольку все действия записываются в блокчейне.
При использовании виртуальных активов финансовым компаниям и регулирующим органам необходимо адаптировать свои возможности по соблюдению нормативных требований и регтеху. Ключевым моментом является добавление технологических элементов, учитывающих особенности виртуальных активов, на основе традиционного финансового регулирования. Например, необходимо иметь возможность одновременно обнаруживать проблемы как в блокчейне, так и вне его, а также более эффективно обрабатывать данные о рисках с помощью искусственного интеллекта.
В KYC( понимании вашего клиента) виртуальный активный рынок значительно отличается от традиционных финансов. Хотя централизованные биржи все чаще требуют KYC, децентрализованные финансовые приложения обычно этого не требуют. Поэтому регулируемым криптокомпаниям необходимо иметь возможности on-chain-регулирования для обеспечения законности источников средств.
Противодействие отмыванию денег ( AML ) также требует перекрестного мониторинга как онлайн, так и офлайн активности. Преступники часто используют сложные методы для сокрытия финансовых следов, поэтому необходимо сочетать возможности оффлайн мониторинга поведения счетов с онлайн способностями для понимания поведения кошельков.
Рынок виртуальных активов также требует применения специализированных регуляторных методов для борьбы с рыночными злоупотреблениями. Поскольку существует множество видов виртуальных активов, которые могут торговаться на нескольких платформах, эффективный мониторинг становится особенно важным. Только создание специализированных программ соблюдения норм в отношении криптовалют может надлежащим образом решить эти проблемы.
На рынке криптовалют некоторые уникальные формы рыночного злоупотребления заслуживают внимания. Например, это инсайдерская торговля на децентрализованных биржах. Исследования показывают, что более половины токенов DeFi подвергаются инсайдерской торговле до выхода на рынок. Другим примером является мошенничество со смарт-контрактами, так называемый "схема вытягивания ковра". По оценкам, в 2022 году более 2 миллионов человек пострадали от таких мошенничеств. Тем не менее, поскольку эти действия происходят на блокчейне, их также легче обнаружить и отметить.
В сфере регулирования виртуальных активов Гонконг занимает ведущие позиции в мире. Руководящие принципы, опубликованные Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, предоставляют исчерпывающее и четкое руководство для лицензионной структуры. Некоторые профессиональные компании в области Regtech разрабатывают решения, соответствующие этим требованиям, помогая биржам подавать заявки и получать лицензии. Эти решения могут обеспечить умный и эффективный мониторинг как на блокчейне, так и вне его, удовлетворяя конкретные требования регулирующих органов.
В целом, с развитием рынка виртуальных активов, Regtech играет все более важную роль. Он не только помогает предотвращать финансовые преступления, но и содействует здоровому развитию отрасли. В будущем у нас есть основания ожидать, что Regtech сыграет большую роль в поддержании финансовой стабильности и защите прав инвесторов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
6
Поделиться
комментарий
0/400
BlockchainFoodie
· 3ч назад
Технологии здесь хороши на вкус
Посмотреть ОригиналОтветить0
LightningAllInHero
· 12ч назад
Регулирование действительно успокаивает
Посмотреть ОригиналОтветить0
BearMarketMonk
· 08-03 11:23
Соответствие — это производительность
Посмотреть ОригиналОтветить0
consensus_whisperer
· 08-03 11:21
Принять необходимые меры для обеспечения безопасности
Regtech помогает обеспечить безопасность рынка виртуальных активов, создавая новую модель противодействия финансовым преступлениям
Обсуждение применения Regtech в предотвращении финансовых преступлений
Regtech(Регуляторные технологии) - это технологические средства, которые обеспечивают соблюдение законодательства как для отрасли, так и для потребителей. Они могут помочь компаниям доказать, что они не занимаются нарушениями, такими как манипулирование рынком. Регтек похож на тормозную систему высокопроизводительного автомобиля, которая обеспечивает эффективную работу финансовой системы и может вовремя остановиться в случае необходимости, гарантируя безопасность.
Финансовая сфера является наиболее широко используемой областью применения регтеха. Это связано с тем, что здоровая и стабильная финансовая система имеет решающее значение для социального развития. Государства разрабатывают ряд правил для поддержания финансовой стабильности, предотвращения преступлений и мошенничества, и финансовые учреждения должны соблюдать эти правила и доказывать свою соответствие регулирующим органам. В противном случае им грозят серьезные последствия, такие как потеря лицензии.
Современные финансы в значительной степени зависят от технологий и становятся все более сложными, поэтому использование Regtech в определенной степени стало необходимым средством для достижения соблюдения норм. Regtech может помочь автоматизировать и упростить процессы соблюдения норм. В настоящее время многие финансовые учреждения и регулирующие органы используют решения Regtech, первые для достижения автоматизации соблюдения норм, вторые для рыночного надзора и борьбы с преступностью.
Появление виртуальных активов создало новые вызовы и возможности для финансового регулирования. По сравнению с традиционными финансовыми рынками, рынок виртуальных активов более открыт, имеет более низкие барьеры для входа и работает быстрее. Это требует от регуляторной технологии возможности осуществлять автоматический мониторинг в режиме 7x24. Кроме того, технические характеристики виртуальных активов делают традиционные методы регулирования трудными для применения.
Однако финансирование на основе блокчейна на самом деле более выгодно для регулирования, поскольку оно обладает высокой прозрачностью и эффективностью. Например, некоторые преступления, которые трудно отследить в традиционной финансовой сфере, легко обнаруживаются в области виртуальных активов, поскольку все действия записываются в блокчейне.
При использовании виртуальных активов финансовым компаниям и регулирующим органам необходимо адаптировать свои возможности по соблюдению нормативных требований и регтеху. Ключевым моментом является добавление технологических элементов, учитывающих особенности виртуальных активов, на основе традиционного финансового регулирования. Например, необходимо иметь возможность одновременно обнаруживать проблемы как в блокчейне, так и вне его, а также более эффективно обрабатывать данные о рисках с помощью искусственного интеллекта.
В KYC( понимании вашего клиента) виртуальный активный рынок значительно отличается от традиционных финансов. Хотя централизованные биржи все чаще требуют KYC, децентрализованные финансовые приложения обычно этого не требуют. Поэтому регулируемым криптокомпаниям необходимо иметь возможности on-chain-регулирования для обеспечения законности источников средств.
Противодействие отмыванию денег ( AML ) также требует перекрестного мониторинга как онлайн, так и офлайн активности. Преступники часто используют сложные методы для сокрытия финансовых следов, поэтому необходимо сочетать возможности оффлайн мониторинга поведения счетов с онлайн способностями для понимания поведения кошельков.
Рынок виртуальных активов также требует применения специализированных регуляторных методов для борьбы с рыночными злоупотреблениями. Поскольку существует множество видов виртуальных активов, которые могут торговаться на нескольких платформах, эффективный мониторинг становится особенно важным. Только создание специализированных программ соблюдения норм в отношении криптовалют может надлежащим образом решить эти проблемы.
На рынке криптовалют некоторые уникальные формы рыночного злоупотребления заслуживают внимания. Например, это инсайдерская торговля на децентрализованных биржах. Исследования показывают, что более половины токенов DeFi подвергаются инсайдерской торговле до выхода на рынок. Другим примером является мошенничество со смарт-контрактами, так называемый "схема вытягивания ковра". По оценкам, в 2022 году более 2 миллионов человек пострадали от таких мошенничеств. Тем не менее, поскольку эти действия происходят на блокчейне, их также легче обнаружить и отметить.
В сфере регулирования виртуальных активов Гонконг занимает ведущие позиции в мире. Руководящие принципы, опубликованные Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, предоставляют исчерпывающее и четкое руководство для лицензионной структуры. Некоторые профессиональные компании в области Regtech разрабатывают решения, соответствующие этим требованиям, помогая биржам подавать заявки и получать лицензии. Эти решения могут обеспечить умный и эффективный мониторинг как на блокчейне, так и вне его, удовлетворяя конкретные требования регулирующих органов.
В целом, с развитием рынка виртуальных активов, Regtech играет все более важную роль. Он не только помогает предотвращать финансовые преступления, но и содействует здоровому развитию отрасли. В будущем у нас есть основания ожидать, что Regtech сыграет большую роль в поддержании финансовой стабильности и защите прав инвесторов.