Новый парадигма экосистемы кредитования Биткойн: разблокировка ликвидности на триллионном уровне
Биткойн как самый крупный и качественный "пул средств" в мире криптовалюты все еще не раскрыл свой потенциал. В последнее время крупнейший на链ный кредитный протокол в экосистеме Биткойн завершил раунд финансирования A на сумму 10 миллионов долларов, что свидетельствует о том, что тенденция перехода BTC от хранения цифровой стоимости к более активным финансовым инструментам ускоряется.
На самом деле, потенциал BTC как ликвидного актива и нишевого актива постепенно проявляется. Если удастся эффективно активировать спящие BTC и построить высокоэффективную и безопасную ликвидную сеть, это откроет глобальное пространство приложений DeFi для этого актива стоимостью в триллионы долларов.
Биткойн ликвидности в отраслевой практике
По состоянию на 9 января 2025 года общая заблокированная стоимость на цепочке Эфириума превышает 64 миллиарда долларов, увеличившись на почти 180% по сравнению с январем 2023 года. В то же время, несмотря на отличные показатели рыночной капитализации и цены Биткойна, его экосистема на цепочке развивается относительно медленно.
Стоит отметить, что если ликвидность BTC сможет освободить 10%, это приведет к созданию рынка объемом до 180 миллиардов долларов. Если удастся достичь аналогичного коэффициента TVL, как у ETH (около 16%), то можно ожидать освобождения ликвидности примерно на 300 миллиардов долларов. Этого достаточно, чтобы стимулировать взрывной рост экосистемы BTCFi и даже иметь потенциал превзойти сети EVM, став крупнейшей суперцепочечной финансовой экосистемой.
Некоторый ликвидный платформы Биткойн стал крупнейшим кредитным протоколом в экосистеме BTC, уступая только DAI и lisUSD. TVL этой платформы превысила 2 миллиарда долларов, а объем замороженных средств запущенного Биткойн-стабильного токена после одной недели составил более 500 миллионов долларов, установив рекорд самого быстрого роста TVL среди кредитных протоколов в истории DeFi.
Для держателей BTC эффективное использование замороженных активов и снижение рисков является насущной необходимостью. На основе Биткойна был разработан оn-chain кредитный протокол, предлагающий фиксированную процентную ставку в 8%, с Биткойном, находящимся под управлением профессиональных учреждений, и обеспечивающий бесконечное предложение стабильных токенов, что создает более полные возможности для участия в ликвидности для держателей BTC.
Стоимость Биткойн-стабильной монеты
В области стейблкоинов децентрализованные стейблкоины на блокчейне по-прежнему являются основными, основанными на позициях долгового обеспечения (CDP). CDP по сути представляет собой расширение использования стейблкоинов на основе сценариев кредитования, создавая дополнительные ликвидные торговые пулы для спящих активов.
Некоторая экосистема Биткойн в настоящее время включает четыре основных бизнес-направления: доходный стабильный токен на основе залога Биткойн, кредитный протокол, основанный на этом стабильном токене, гибридная кредитная платформа, соединяющая DeFi и CeFi, а также децентрализованный кредитный протокол, поддерживающий ставку BTC. Эта модель не только решает проблему стабильного токена, которая долго беспокоила экосистему Биткойн, но и использует передовые технологии для достижения кросс-цепной совместимости, позволяя пользователям бесшовно работать в нескольких экосистемах DeFi и косвенно переносить ликвидность экосистемы Биткойн на другие цепи.
Этот инновационный подход имеет важное значение для активации спящих BTC. Традиционно, из соображений безопасности, значительная часть BTC долгое время оставалась неактивной. Появление новых стабильных монет предоставляет эффективную основу для использования активов в сети Биткойн и активации спящих BTC, что позволяет большему числу держателей BTC безопасно участвовать в ликвидных операциях на блокчейне.
Перспективы
С ростом активности Биткойн-активов, BTCFi имеет все шансы стать новым направлением DeFi-активов объемом в сотни миллиардов долларов, став ключом к созданию процветающей экосистемы на блокчейне. Построение диверсифицированных финансовых продуктов и сценариев DeFi на основе BTC переопределит роль BTC в области DeFi в сети.
Сможет ли глубокая интеграция BTC в область DeFi достичь ключевой точки поворота, стоит ли рынку продолжать за этим следить? Эта тенденция не только изменит сценарии использования Биткойна, но и может преобразовать всю экосистему криптофинансов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
5 Лайков
Награда
5
5
Поделиться
комментарий
0/400
CoffeeNFTrader
· 5ч назад
BTC Бычий рынок снова пришел? Заимствование На луну
Посмотреть ОригиналОтветить0
zkProofInThePudding
· 08-04 15:59
Убить одного - это уже успех.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SatoshiLegend
· 08-04 15:55
Мастер механизма консенсуса, в ходе тестирования протокола кредитного подтверждения Биткойна были выявлены явные уязвимости, пожалуйста, смотрите на это объективно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LayerZeroHero
· 08-04 15:42
Бык啊 终于能把尘封的 токен 拿出来干活了
Посмотреть ОригиналОтветить0
AlwaysAnon
· 08-04 15:38
Играть — это одно, но кто сможет понести юридические риски?
Возвышение кредитования BTC в блокчейне может освободить ликвидность на сумму 300 миллиардов долларов
Новый парадигма экосистемы кредитования Биткойн: разблокировка ликвидности на триллионном уровне
Биткойн как самый крупный и качественный "пул средств" в мире криптовалюты все еще не раскрыл свой потенциал. В последнее время крупнейший на链ный кредитный протокол в экосистеме Биткойн завершил раунд финансирования A на сумму 10 миллионов долларов, что свидетельствует о том, что тенденция перехода BTC от хранения цифровой стоимости к более активным финансовым инструментам ускоряется.
На самом деле, потенциал BTC как ликвидного актива и нишевого актива постепенно проявляется. Если удастся эффективно активировать спящие BTC и построить высокоэффективную и безопасную ликвидную сеть, это откроет глобальное пространство приложений DeFi для этого актива стоимостью в триллионы долларов.
Биткойн ликвидности в отраслевой практике
По состоянию на 9 января 2025 года общая заблокированная стоимость на цепочке Эфириума превышает 64 миллиарда долларов, увеличившись на почти 180% по сравнению с январем 2023 года. В то же время, несмотря на отличные показатели рыночной капитализации и цены Биткойна, его экосистема на цепочке развивается относительно медленно.
Стоит отметить, что если ликвидность BTC сможет освободить 10%, это приведет к созданию рынка объемом до 180 миллиардов долларов. Если удастся достичь аналогичного коэффициента TVL, как у ETH (около 16%), то можно ожидать освобождения ликвидности примерно на 300 миллиардов долларов. Этого достаточно, чтобы стимулировать взрывной рост экосистемы BTCFi и даже иметь потенциал превзойти сети EVM, став крупнейшей суперцепочечной финансовой экосистемой.
Некоторый ликвидный платформы Биткойн стал крупнейшим кредитным протоколом в экосистеме BTC, уступая только DAI и lisUSD. TVL этой платформы превысила 2 миллиарда долларов, а объем замороженных средств запущенного Биткойн-стабильного токена после одной недели составил более 500 миллионов долларов, установив рекорд самого быстрого роста TVL среди кредитных протоколов в истории DeFi.
Для держателей BTC эффективное использование замороженных активов и снижение рисков является насущной необходимостью. На основе Биткойна был разработан оn-chain кредитный протокол, предлагающий фиксированную процентную ставку в 8%, с Биткойном, находящимся под управлением профессиональных учреждений, и обеспечивающий бесконечное предложение стабильных токенов, что создает более полные возможности для участия в ликвидности для держателей BTC.
Стоимость Биткойн-стабильной монеты
В области стейблкоинов децентрализованные стейблкоины на блокчейне по-прежнему являются основными, основанными на позициях долгового обеспечения (CDP). CDP по сути представляет собой расширение использования стейблкоинов на основе сценариев кредитования, создавая дополнительные ликвидные торговые пулы для спящих активов.
Некоторая экосистема Биткойн в настоящее время включает четыре основных бизнес-направления: доходный стабильный токен на основе залога Биткойн, кредитный протокол, основанный на этом стабильном токене, гибридная кредитная платформа, соединяющая DeFi и CeFi, а также децентрализованный кредитный протокол, поддерживающий ставку BTC. Эта модель не только решает проблему стабильного токена, которая долго беспокоила экосистему Биткойн, но и использует передовые технологии для достижения кросс-цепной совместимости, позволяя пользователям бесшовно работать в нескольких экосистемах DeFi и косвенно переносить ликвидность экосистемы Биткойн на другие цепи.
Этот инновационный подход имеет важное значение для активации спящих BTC. Традиционно, из соображений безопасности, значительная часть BTC долгое время оставалась неактивной. Появление новых стабильных монет предоставляет эффективную основу для использования активов в сети Биткойн и активации спящих BTC, что позволяет большему числу держателей BTC безопасно участвовать в ликвидных операциях на блокчейне.
Перспективы
С ростом активности Биткойн-активов, BTCFi имеет все шансы стать новым направлением DeFi-активов объемом в сотни миллиардов долларов, став ключом к созданию процветающей экосистемы на блокчейне. Построение диверсифицированных финансовых продуктов и сценариев DeFi на основе BTC переопределит роль BTC в области DeFi в сети.
Сможет ли глубокая интеграция BTC в область DeFi достичь ключевой точки поворота, стоит ли рынку продолжать за этим следить? Эта тенденция не только изменит сценарии использования Биткойна, но и может преобразовать всю экосистему криптофинансов.