Крупные банки выходят в мир криптоактивов: JPMorgan сотрудничает с Coinbase и Gemini
Морган Стэнли, как одно из крупнейших финансовых учреждений США, недавно принял примечательное решение. Несмотря на то, что банк в своем отчете за этот год по-прежнему рекомендует инвесторам не включать биткойн или другие Криптоактивы в свой инвестиционный портфель, он все же сделал знаковый шаг в мир шифрования.
Согласно сообщениям, JPMorgan начнет предоставлять банковские услуги для криптоактивов Coinbase и Gemini. Эти две биржи получили одобрение на открытие банковских счетов в JPMorgan в апреле. На начальном этапе сотрудничества JPMorgan будет предоставлять клиентам из США вышеупомянутых бирж услуги управления денежными средствами, включая электронные переводы и операции со вкладами и снятиями, но непосредственно не будет участвовать в клиринге и расчете криптоактивов.
Это сообщение вызвало широкий интерес на Уолл-стрит. Некоторые банковские эксперты считают, что, помимо прямых доходов, этот шаг JPMorgan может открыть возможности для андеррайтинга IPO Coinbase и Gemini в будущем, а также возможно рассмотреть возможность размещения JPM Coin на вышеупомянутых платформах.
Старший регулятор прокомментировал: "С развитием рынка криптоактивов все больше блокчейн-компаний будут обладать хорошими системами управления рисками и уровнем соблюдения норм, такие компании не должны сталкиваться с препятствиями со стороны банков."
Безусловно, это сотрудничество является еще одной важной вехой в интеграции Криптоактивы в мейнстрим. Понимание логики, стоящей за этим, очень важно, но при этом нельзя игнорировать тот факт, что до достижения долгосрочного стабильного сотрудничества между всем Криптоактивы и традиционными финансовыми учреждениями еще далеко.
Сотрудничество, основанное на "взаимной симпатии"
Сотрудничество JPMorgan с Coinbase и Gemini, очевидно, является результатом взаимного «влечения». Первая сторона стремится как можно скорее закрепить новые богатые области при соблюдении нормативных требований, тогда как последние обе стороны нуждаются в поддержке традиционных финансовых учреждений, чтобы стать более профессиональными финансовыми сервисными платформами и помочь им углубиться на более широкий, институционализированный рынок.
Высокая степень соответствия требованиям и расчет в основном в фиатной валюте — это общая сильная характеристика таких бирж, как Coinbase и Gemini, что идеально соответствует требованиям банковского сектора по соблюдению нормативных актов.
В финансовом плане Gemini прошла аудит Deloitte, а Coinbase прошла аудит Grant Thornton. Эксперты отрасли в целом считают, что инвестиции Coinbase в соответствие являются одной из причин ее высокой оценки.
Согласно данным о потоках средств с двух бирж, фиатные деньги занимают абсолютное доминирующее положение, что явно предоставляет значительные возможности для получения прибыли таким банкам, как JPMorgan. По данным статистической платформы, за последние 24 часа на Coinbase Pro объем торгов составил около 5,7 миллиарда долларов, из которых 91,8% объема торгов было выполнено с использованием трех фиатных валют: доллара, евро и фунта стерлингов. Объем торгов на Gemini за тот же период составил около 47 миллионов долларов, из которых 99,2% объема торгов было выполнено с использованием доллара.
Стоит отметить, что Coinbase и Gemini имеют широкий спектр услуг, помимо бизнеса на бирже, такие как хранение, стабильные монеты и кошельки, которые имеют значительный спрос на услуги фиатной валюты.
В качестве примера стабильной монеты, USDC, совместно выпущенная Coinbase и Circle, а также GUSD от Gemini, обе используют модель обеспечения фиатными валютами. По статистике, текущая рыночная капитализация этих двух составляет около 800 миллионов долларов, а соответствующие сборы за хранение средств и фиатные операции также являются значительным источником дохода.
!
С точки зрения JPMorgan, несмотря на то, что его генеральный директор долгое время имеет негативное мнение о биткойне, данная организация проводит достаточно глубокие и ранние исследования в области блокчейна, и ее реальные действия показывают любопытство и энтузиазм по отношению к криптоактивам:
В 2016 году JPMorgan Chase разработал открытый блокчейн-протокол Quorum для удовлетворения потребностей в денежных операциях между предприятиями и финансовыми учреждениями. Кроме того, JPMorgan Chase сотрудничает с несколькими технологическими компаниями и учреждениями в области блокчейн-аутентификации и обмена финансовой информацией.
В 2017 году JPMorgan запустил межбанковскую информационную сеть (IIN) на базе Quorum, стремясь решить долгосрочные проблемы обмена информацией между банками. В настоящее время в сеть уже вступило почти 400 банковских учреждений.
В 2019 году JPMorgan Chase объявил о запуске своей собственной цифровой валюты JPM Coin, став первым крупным банком в мире, который «выпустил» криптоактивы. В 2018 году этот банк также токенизировал облигации со сроком на 1 год с плавающей процентной ставкой на сумму 150 миллионов долларов на основе блокчейна.
Однако перед реализацией этого важного сотрудничества мир шифрования на протяжении длительного времени поддерживал отношения с банками, характеризующиеся высокой степенью неопределенности.
Шифрование мир и банк "Любовь трудно продолжать"
Даже такие осторожные компании, как Coinbase, столкнулись с трудностями: в августе прошлого года, возможно, из-за вопросов соблюдения норм, было приостановлено сотрудничество с одним из британских банков, что затруднило доступ к сети быстрого платежа Великобритании; в том же месяце была удалена одна из криптоактивов, и, как сообщается, это могло быть связано с требованиями банка-партнера Coinbase в Великобритании по соблюдению норм.
!
Среди всех нестабильных историй, история об одном эмитенте стабильной монеты и его связанной бирже наиболее трогательна.
Как известно, эти две компании находятся в отношениях взаимозависимости, и то, что этот эмитент стабилкоинов завышает количество стабилкоинов при недостаточных резервах, является общественным секретом: после того, как в прошлом году компания оказалась вовлеченной в иск Генеральной прокуратуры одного из штатов, она признала, что за каждым стабилкоином в среднем стоит лишь около 0,74 доллара, а в иске также указывалось, что 860 миллионов долларов резервов компании были использованы связанными биржами.
Перед началом этого судебного разбирательства эти две компании долго пытались сотрудничать с традиционными банками, однако результаты всегда были "сложными для продолжения". Они контактировали с несколькими основными банками, но ни одно сотрудничество не было успешно завершено. В настоящее время неизвестно, получили ли эти две компании поддержку основных традиционных банков и какова их текущее состояние сотрудничества.
Этот трудный опыт на самом деле является отражением состояния сотрудничества между миром шифрования и традиционными банками: несмотря на то, что банки жаждут маленькой золотой жилы, которую предлагает мир шифрования, множество неопределенностей в соблюдении нормативных требований со стороны коренных предприятий мира шифрования затрудняют достижение сотрудничества между сторонами, и часто это напоминает затяжную борьбу с высокой степенью неопределенности. А в Китае, с введением регулирующих мер, отечественная индустрия шифрования также оказалась в "изоляции" от банков.
!
Но в то же время, непредсказуемая судьба не помешала некоторым криптоактивам занять все более выдающиеся позиции на рынке. Например, один стабильный токен с рыночной капитализацией около 9 миллиардов долларов и дневным объемом торгов в 59 миллиардов долларов уверенно занимает третье место в мире по рыночной капитализации криптоактивов и первое место по объему торгов. Его дополнительная эмиссия все еще оказывает значительное влияние на цены криптоактивов, но такая грубая логика изменения цен часто вызывает недоумение.
Если мы дальше проанализируем, то возможно, что такие компании, как Coinbase и Gemini, которые успешно открыли двери в мейнстримные финансовые институты, находятся в контрасте с теми, кто все еще «бежит в дикие земли», но «весело наслаждается жизнью»; это разделение в мире криптоактивов: отраслевые организации, стремящиеся к мейнстримному повествованию, в конечном итоге добьются успеха и «выйдут на берег», соперничая с гигантами финансовой сферы, в то время как последние, возможно, смогут продолжать свободно развиваться в мире криптоактивов, но остается вопрос: сможет ли их история продолжаться вечно?
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
TokenUnlocker
· 14ч назад
Смешно, банк наконец не выдержал.
Посмотреть ОригиналОтветить0
Ser_This_Is_A_Casino
· 15ч назад
Снова разыгрывайте людей как лохов долларов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
CryptoPhoenix
· 08-06 07:23
Медвежий рынок不过是涅槃前的阵痛罢了 期待大鳄入场
Посмотреть ОригиналОтветить0
BakedCatFanboy
· 08-06 07:23
Дж.П. Морган начал устанавливать аромат.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquidatedAgain
· 08-06 07:16
Снова неприятное ощущение от закрытия всех позиций... Уолл-стрит тоже собирается разыгрывать людей как лохов?
Морган Стэнли объединяется с Coinbase и Gemini: гиганты TradFi вступают в мир шифрования
Крупные банки выходят в мир криптоактивов: JPMorgan сотрудничает с Coinbase и Gemini
Морган Стэнли, как одно из крупнейших финансовых учреждений США, недавно принял примечательное решение. Несмотря на то, что банк в своем отчете за этот год по-прежнему рекомендует инвесторам не включать биткойн или другие Криптоактивы в свой инвестиционный портфель, он все же сделал знаковый шаг в мир шифрования.
Согласно сообщениям, JPMorgan начнет предоставлять банковские услуги для криптоактивов Coinbase и Gemini. Эти две биржи получили одобрение на открытие банковских счетов в JPMorgan в апреле. На начальном этапе сотрудничества JPMorgan будет предоставлять клиентам из США вышеупомянутых бирж услуги управления денежными средствами, включая электронные переводы и операции со вкладами и снятиями, но непосредственно не будет участвовать в клиринге и расчете криптоактивов.
Это сообщение вызвало широкий интерес на Уолл-стрит. Некоторые банковские эксперты считают, что, помимо прямых доходов, этот шаг JPMorgan может открыть возможности для андеррайтинга IPO Coinbase и Gemini в будущем, а также возможно рассмотреть возможность размещения JPM Coin на вышеупомянутых платформах.
Старший регулятор прокомментировал: "С развитием рынка криптоактивов все больше блокчейн-компаний будут обладать хорошими системами управления рисками и уровнем соблюдения норм, такие компании не должны сталкиваться с препятствиями со стороны банков."
Безусловно, это сотрудничество является еще одной важной вехой в интеграции Криптоактивы в мейнстрим. Понимание логики, стоящей за этим, очень важно, но при этом нельзя игнорировать тот факт, что до достижения долгосрочного стабильного сотрудничества между всем Криптоактивы и традиционными финансовыми учреждениями еще далеко.
Сотрудничество, основанное на "взаимной симпатии"
Сотрудничество JPMorgan с Coinbase и Gemini, очевидно, является результатом взаимного «влечения». Первая сторона стремится как можно скорее закрепить новые богатые области при соблюдении нормативных требований, тогда как последние обе стороны нуждаются в поддержке традиционных финансовых учреждений, чтобы стать более профессиональными финансовыми сервисными платформами и помочь им углубиться на более широкий, институционализированный рынок.
Высокая степень соответствия требованиям и расчет в основном в фиатной валюте — это общая сильная характеристика таких бирж, как Coinbase и Gemini, что идеально соответствует требованиям банковского сектора по соблюдению нормативных актов.
В финансовом плане Gemini прошла аудит Deloitte, а Coinbase прошла аудит Grant Thornton. Эксперты отрасли в целом считают, что инвестиции Coinbase в соответствие являются одной из причин ее высокой оценки.
Согласно данным о потоках средств с двух бирж, фиатные деньги занимают абсолютное доминирующее положение, что явно предоставляет значительные возможности для получения прибыли таким банкам, как JPMorgan. По данным статистической платформы, за последние 24 часа на Coinbase Pro объем торгов составил около 5,7 миллиарда долларов, из которых 91,8% объема торгов было выполнено с использованием трех фиатных валют: доллара, евро и фунта стерлингов. Объем торгов на Gemini за тот же период составил около 47 миллионов долларов, из которых 99,2% объема торгов было выполнено с использованием доллара.
Стоит отметить, что Coinbase и Gemini имеют широкий спектр услуг, помимо бизнеса на бирже, такие как хранение, стабильные монеты и кошельки, которые имеют значительный спрос на услуги фиатной валюты.
В качестве примера стабильной монеты, USDC, совместно выпущенная Coinbase и Circle, а также GUSD от Gemini, обе используют модель обеспечения фиатными валютами. По статистике, текущая рыночная капитализация этих двух составляет около 800 миллионов долларов, а соответствующие сборы за хранение средств и фиатные операции также являются значительным источником дохода.
!
С точки зрения JPMorgan, несмотря на то, что его генеральный директор долгое время имеет негативное мнение о биткойне, данная организация проводит достаточно глубокие и ранние исследования в области блокчейна, и ее реальные действия показывают любопытство и энтузиазм по отношению к криптоактивам:
В 2016 году JPMorgan Chase разработал открытый блокчейн-протокол Quorum для удовлетворения потребностей в денежных операциях между предприятиями и финансовыми учреждениями. Кроме того, JPMorgan Chase сотрудничает с несколькими технологическими компаниями и учреждениями в области блокчейн-аутентификации и обмена финансовой информацией.
В 2017 году JPMorgan запустил межбанковскую информационную сеть (IIN) на базе Quorum, стремясь решить долгосрочные проблемы обмена информацией между банками. В настоящее время в сеть уже вступило почти 400 банковских учреждений.
В 2019 году JPMorgan Chase объявил о запуске своей собственной цифровой валюты JPM Coin, став первым крупным банком в мире, который «выпустил» криптоактивы. В 2018 году этот банк также токенизировал облигации со сроком на 1 год с плавающей процентной ставкой на сумму 150 миллионов долларов на основе блокчейна.
Однако перед реализацией этого важного сотрудничества мир шифрования на протяжении длительного времени поддерживал отношения с банками, характеризующиеся высокой степенью неопределенности.
Шифрование мир и банк "Любовь трудно продолжать"
Даже такие осторожные компании, как Coinbase, столкнулись с трудностями: в августе прошлого года, возможно, из-за вопросов соблюдения норм, было приостановлено сотрудничество с одним из британских банков, что затруднило доступ к сети быстрого платежа Великобритании; в том же месяце была удалена одна из криптоактивов, и, как сообщается, это могло быть связано с требованиями банка-партнера Coinbase в Великобритании по соблюдению норм.
!
Среди всех нестабильных историй, история об одном эмитенте стабильной монеты и его связанной бирже наиболее трогательна.
Как известно, эти две компании находятся в отношениях взаимозависимости, и то, что этот эмитент стабилкоинов завышает количество стабилкоинов при недостаточных резервах, является общественным секретом: после того, как в прошлом году компания оказалась вовлеченной в иск Генеральной прокуратуры одного из штатов, она признала, что за каждым стабилкоином в среднем стоит лишь около 0,74 доллара, а в иске также указывалось, что 860 миллионов долларов резервов компании были использованы связанными биржами.
Перед началом этого судебного разбирательства эти две компании долго пытались сотрудничать с традиционными банками, однако результаты всегда были "сложными для продолжения". Они контактировали с несколькими основными банками, но ни одно сотрудничество не было успешно завершено. В настоящее время неизвестно, получили ли эти две компании поддержку основных традиционных банков и какова их текущее состояние сотрудничества.
Этот трудный опыт на самом деле является отражением состояния сотрудничества между миром шифрования и традиционными банками: несмотря на то, что банки жаждут маленькой золотой жилы, которую предлагает мир шифрования, множество неопределенностей в соблюдении нормативных требований со стороны коренных предприятий мира шифрования затрудняют достижение сотрудничества между сторонами, и часто это напоминает затяжную борьбу с высокой степенью неопределенности. А в Китае, с введением регулирующих мер, отечественная индустрия шифрования также оказалась в "изоляции" от банков.
!
Но в то же время, непредсказуемая судьба не помешала некоторым криптоактивам занять все более выдающиеся позиции на рынке. Например, один стабильный токен с рыночной капитализацией около 9 миллиардов долларов и дневным объемом торгов в 59 миллиардов долларов уверенно занимает третье место в мире по рыночной капитализации криптоактивов и первое место по объему торгов. Его дополнительная эмиссия все еще оказывает значительное влияние на цены криптоактивов, но такая грубая логика изменения цен часто вызывает недоумение.
Если мы дальше проанализируем, то возможно, что такие компании, как Coinbase и Gemini, которые успешно открыли двери в мейнстримные финансовые институты, находятся в контрасте с теми, кто все еще «бежит в дикие земли», но «весело наслаждается жизнью»; это разделение в мире криптоактивов: отраслевые организации, стремящиеся к мейнстримному повествованию, в конечном итоге добьются успеха и «выйдут на берег», соперничая с гигантами финансовой сферы, в то время как последние, возможно, смогут продолжать свободно развиваться в мире криптоактивов, но остается вопрос: сможет ли их история продолжаться вечно?
!