Анализ юридических рисков и доступных каналов обмена Криптоактивами
В последнее время некоторые пользователи интересовались правовыми рисками, основными каналами и способами обмена криптоактивами (в особенности USDT). В данной статье кратко проанализированы правовые риски и целесообразность некоторых текущих обменных каналов, с целью помочь пользователям легально и корректно использовать и распоряжаться криптоактивами.
Следует особо отметить, что данная статья предназначена только для обычных пользователей, у которых законный источник средств, и которые покупают и хранят криптоактивы исключительно для личных повседневных расходов и нормальных инвестиционных действий. Все способы, описанные в статье, основаны на реальном опыте юридических услуг, и соответствующие мнения приведены только для справки.
1. Гонконгская лицензированная криптообменная платформа + каналы брокеров для обмена
На данный момент, Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга одобрила 7 лицензированных криптоактивов торговых платформ (или операторов), что отражает бурное развитие криптоактивов в Гонконге.
Согласно практическому опыту, обмен через гонконгские каналы является относительно законным и безопасным способом с небольшими юридическими рисками. Однако следует обратить внимание на то, что в настоящее время Криптоактивы, такие как USDT, не могут быть непосредственно обменяны на лицензированных биржах и требуют вспомогательных операций через BTC/ETH спотовые каналы.
В качестве примера возьмем лицензированную биржу, за которой стоит полностью лицензированный брокер, обладающий несколькими лицензиями на финансовые услуги, включая лицензии на торговлю криптоактивами, консультационные услуги и управление активами. Пользователи могут обменять USDT на BTC или ETH через эту платформу, а затем обменять на фиатные деньги, после чего средства будут переведены на банковский счет в Гонконге.
Преимущества этого метода заключаются в хорошей соблюдаемости, ясности финансовых потоков, низкой вероятности получения незаконных средств и практически отсутствии риска замораживания счетов. Недостатком является то, что в настоящее время жители материкового Китая не могут напрямую открывать счета для торговли криптоактивами, возможно, потребуется помощь зарубежных родственников и друзей; кроме того, может потребоваться личное посещение Гонконга для открытия банковского счета, что довольно хлопотно для небольших обменов.
2. Основные биржи OTC обмена
Обмен через внебиржевые сделки (OTC) на некоторых ведущих биржах является самым дешевым способом, пользователи могут открывать счета самостоятельно. Однако следует обратить внимание, что этот канал в настоящее время стал одним из самых легких способов получения незаконных средств. Если будут получены незаконные средства, не только банковская карта может быть заморожена, и средства окажутся недоступными, но также могут возникнуть судебные последствия.
Если вы выберете этот способ, рекомендуется внимательно ознакомиться с торговыми записями и оценками платформы контрагента, выбирать контрагента с высокой репутацией, избегая контрагентов с низкой торговой репутацией или аномальными торговыми записями.
3. Криптоактивы дебетовая карта
Что касается соответствия требованиям по криптоактивам, в целом проблем не много, некоторые карты даже могут быть связаны с основными платежными приложениями.
Но такие карты также имеют свои риски. В настоящее время на рынке в основном представлены дебетовые карты Криптоактивов от Mastercard или UnionPay, источники средств относительно безопасны, но много агентов по открытию карт, необходимо самостоятельно выбирать надежных поставщиков услуг, соответствующих KYC-процедурам. Некоторые поставщики услуг действительно могут внезапно прекратить свою работу, что может привести к временной недоступности средств, что создает неудобства.
4. Обмен OTC
Риски, связанные с обменом через внебиржевых торговцев, схожи с выводом средств через OTC биржи, и также могут возникнуть случаи получения средств неясного происхождения, что может привести к заморозке счета или требованию предоставить свидетельские показания. В некоторых крайних случаях неоднократный обмен через внебиржевых торговцев приводил к тому, что человека рассматривали как подозреваемого.
В целом, этот способ несет относительно высокий риск, не стоит доверять так называемым обещаниям "гарантии замороженной карты" или "компенсации за замороженную карту". Если у вас нет очень надежного и знакомого партнера, не рекомендуется выбирать этот способ обмена.
5. Офлайн обмен в Гонконге
Этот способ обычно требует наличия банковской карты, выпущенной за границей (включая Гонконг). В Гонконге физические обменные пункты делятся на два типа: банкоматы и небольшие магазины.
В общем случае, такие небольшие магазины не будут проводить регистрацию информации о клиентах для ежедневного объема торгов ниже 120000 гонконгских долларов; для сделок, превышающих 120000 гонконгских долларов, потребуется простая проверка личности, а комиссия обычно колеблется около 4%.
Для обычных пользователей, у которых законные источники средств и которые покупают и хранят Криптоактивы исключительно для личного повседневного потребления и нормальных инвестиций, это действительно является недорогим и удобным каналом. Однако также существует риск получения незаконных средств, поэтому рекомендуется выбирать для обмена долгосрочно работающие и надежные магазины, расположенные в таких районах, как Монгкок или Цзяньшацуй, чтобы снизить риски.
Заключение
Необходимо подчеркнуть, что в настоящее время не существует полностью безопасного и безрискового решения для обмена криптоактивов. Даже упомянутые в этой статье решения все еще несут риски получения незаконных средств, высоких транзакционных издержек и т. д. Рекомендуется пользователям тщательно обдумывать выбор способа обмена, взвешивать все за и против, чтобы избежать необдуманных решений.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
MentalWealthHarvester
· 08-10 00:24
Заработок 20 тысяч в месяц, все потеряно в USDT.
Посмотреть ОригиналОтветить0
InscriptionGriller
· 08-10 00:22
Единственный барбекю-мастер в переулке, который понимает смарт-контракты, рецепт надписи для барбекю уже записан в Блокчейн, одной рукой он жарит шашлыки, другой - отлаживает. Старый неудачник мира криптовалют, он и сам был жертвой, но понимает суть смарт-контрактов - это рецепт шашлыков.
Посмотреть ОригиналОтветить0
quietly_staking
· 08-10 00:20
Уже семь лицензированных бирж, и все еще нужно развиваться незаметно?
Криптоактивы обмена пять основных схем анализа: лицензированные биржи Гонконга становятся приоритетом
Анализ юридических рисков и доступных каналов обмена Криптоактивами
В последнее время некоторые пользователи интересовались правовыми рисками, основными каналами и способами обмена криптоактивами (в особенности USDT). В данной статье кратко проанализированы правовые риски и целесообразность некоторых текущих обменных каналов, с целью помочь пользователям легально и корректно использовать и распоряжаться криптоактивами.
Следует особо отметить, что данная статья предназначена только для обычных пользователей, у которых законный источник средств, и которые покупают и хранят криптоактивы исключительно для личных повседневных расходов и нормальных инвестиционных действий. Все способы, описанные в статье, основаны на реальном опыте юридических услуг, и соответствующие мнения приведены только для справки.
1. Гонконгская лицензированная криптообменная платформа + каналы брокеров для обмена
На данный момент, Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга одобрила 7 лицензированных криптоактивов торговых платформ (или операторов), что отражает бурное развитие криптоактивов в Гонконге.
Согласно практическому опыту, обмен через гонконгские каналы является относительно законным и безопасным способом с небольшими юридическими рисками. Однако следует обратить внимание на то, что в настоящее время Криптоактивы, такие как USDT, не могут быть непосредственно обменяны на лицензированных биржах и требуют вспомогательных операций через BTC/ETH спотовые каналы.
В качестве примера возьмем лицензированную биржу, за которой стоит полностью лицензированный брокер, обладающий несколькими лицензиями на финансовые услуги, включая лицензии на торговлю криптоактивами, консультационные услуги и управление активами. Пользователи могут обменять USDT на BTC или ETH через эту платформу, а затем обменять на фиатные деньги, после чего средства будут переведены на банковский счет в Гонконге.
Преимущества этого метода заключаются в хорошей соблюдаемости, ясности финансовых потоков, низкой вероятности получения незаконных средств и практически отсутствии риска замораживания счетов. Недостатком является то, что в настоящее время жители материкового Китая не могут напрямую открывать счета для торговли криптоактивами, возможно, потребуется помощь зарубежных родственников и друзей; кроме того, может потребоваться личное посещение Гонконга для открытия банковского счета, что довольно хлопотно для небольших обменов.
2. Основные биржи OTC обмена
Обмен через внебиржевые сделки (OTC) на некоторых ведущих биржах является самым дешевым способом, пользователи могут открывать счета самостоятельно. Однако следует обратить внимание, что этот канал в настоящее время стал одним из самых легких способов получения незаконных средств. Если будут получены незаконные средства, не только банковская карта может быть заморожена, и средства окажутся недоступными, но также могут возникнуть судебные последствия.
Если вы выберете этот способ, рекомендуется внимательно ознакомиться с торговыми записями и оценками платформы контрагента, выбирать контрагента с высокой репутацией, избегая контрагентов с низкой торговой репутацией или аномальными торговыми записями.
3. Криптоактивы дебетовая карта
Что касается соответствия требованиям по криптоактивам, в целом проблем не много, некоторые карты даже могут быть связаны с основными платежными приложениями.
Но такие карты также имеют свои риски. В настоящее время на рынке в основном представлены дебетовые карты Криптоактивов от Mastercard или UnionPay, источники средств относительно безопасны, но много агентов по открытию карт, необходимо самостоятельно выбирать надежных поставщиков услуг, соответствующих KYC-процедурам. Некоторые поставщики услуг действительно могут внезапно прекратить свою работу, что может привести к временной недоступности средств, что создает неудобства.
4. Обмен OTC
Риски, связанные с обменом через внебиржевых торговцев, схожи с выводом средств через OTC биржи, и также могут возникнуть случаи получения средств неясного происхождения, что может привести к заморозке счета или требованию предоставить свидетельские показания. В некоторых крайних случаях неоднократный обмен через внебиржевых торговцев приводил к тому, что человека рассматривали как подозреваемого.
В целом, этот способ несет относительно высокий риск, не стоит доверять так называемым обещаниям "гарантии замороженной карты" или "компенсации за замороженную карту". Если у вас нет очень надежного и знакомого партнера, не рекомендуется выбирать этот способ обмена.
5. Офлайн обмен в Гонконге
Этот способ обычно требует наличия банковской карты, выпущенной за границей (включая Гонконг). В Гонконге физические обменные пункты делятся на два типа: банкоматы и небольшие магазины.
В общем случае, такие небольшие магазины не будут проводить регистрацию информации о клиентах для ежедневного объема торгов ниже 120000 гонконгских долларов; для сделок, превышающих 120000 гонконгских долларов, потребуется простая проверка личности, а комиссия обычно колеблется около 4%.
Для обычных пользователей, у которых законные источники средств и которые покупают и хранят Криптоактивы исключительно для личного повседневного потребления и нормальных инвестиций, это действительно является недорогим и удобным каналом. Однако также существует риск получения незаконных средств, поэтому рекомендуется выбирать для обмена долгосрочно работающие и надежные магазины, расположенные в таких районах, как Монгкок или Цзяньшацуй, чтобы снизить риски.
Заключение
Необходимо подчеркнуть, что в настоящее время не существует полностью безопасного и безрискового решения для обмена криптоактивов. Даже упомянутые в этой статье решения все еще несут риски получения незаконных средств, высоких транзакционных издержек и т. д. Рекомендуется пользователям тщательно обдумывать выбор способа обмена, взвешивать все за и против, чтобы избежать необдуманных решений.