Мои безжалостные 8 месяцев в крипте: как я перестал бояться и полюбил диверсификацию

Пережив почти год в криптоджунглях, хочу поделиться своей выстраданной стратегией выживания. Без лишних приукрашиваний — этот рынок меня не щадил, но кое-что я понял.

1. Диверсификация: моё спасение от безумия

Знаете, когда я всё держал в одной монете, каждое падение было как конец света. Теперь я раскидал всё по 45 разным криптам. Да, некоторые выбрал только потому, что о них говорят, а другие просто понравились логотипы (хотя в статье я, конечно, написал про "технологический потенциал").

Почему это работает? Когда какая-то монета летит в пропасть, остальные обычно компенсируют падение. Не всегда, конечно, но шансы уцелеть выше.

Одна хитрость: я заметил, что некоторые монеты ходят парами — BTC падает и ETH следом. Но есть проекты, которым вообще плевать на рынок — они живут своей жизнью. Их стоит подмешивать в портфель.

2. Мой ежедневный ритуал: скинь прибыль, пока не поздно

Я каждый день снимаю сливки с прибыльных позиций. Не жду "луны" — увидел +5% и сразу фиксирую эти 5 баксов. Нет, серьезно, даже если всего $5 прибыли — я их забираю.

Потом, когда всё рушится (а оно всегда рушится), я эти деньги возвращаю обратно в рынок частями. DCA — это когда ты покупаешь понемногу на спадах, а не вваливаешь всё сразу, чтобы потом кусать локти.

Маленький секрет: я всегда держу 10% в стейблах. Когда начинается кровавая баня — у меня есть чем закупиться. Пока все плачут, я потираю руки.

3. Кредитное плечо: моя опасная игрушка

Это моя самая спорная тактика. Я использую часть спотового портфеля как залог и открываю позиции с плечом. Но делаю это постепенно:

• Сначала скромное ×2 с стопом на 1.5%
• Если прогорел, пробую снова с ×3 и стопом на 1%
• Если опять неудача — иду ва-банк с ×5 и стопом 0.5%

Безумие? Возможно. Но каждый следующий уровень плеча даёт шанс отыграться после предыдущих потерь. Ограничивая риск на каждом этапе, я сохраняю контроль.

Только не увлекайтесь! Я сам иногда забываю про свои правила, и тогда маржин-колл приходит как удар по голове. Две попытки максимум — это моё правило, хотя иногда соблазн велик.

4. Куда девать прибыль

Когда мне везёт с маржинальными сделками (а это бывает), я не спускаю всё на новые авантюры. Половину возвращаю в спотовый портфель — это моя подушка безопасности.

Другую половину держу в стейблах. Когда рынок начинает сходить с ума, моя заначка в USDC позволяет действовать хладнокровно, не распродавая основные позиции в панике.

5. Калькуляция рисков без самообмана

Я для себя решил: максимальный риск на одну позицию — 1% от всего капитала. При портфеле в 10000$ могу потерять максимум 100$ на одной сделке. Да, это значит, что мои возможные прибыли тоже ограничены, но зато я сплю спокойно.

В периоды дикой волатильности (а их в крипте хватает) расширяю стопы, чтобы не вылетать из-за каждого шороха. Когда рынок спокойнее, делаю стопы более жёсткими.

Честно? Эта стратегия не сделает вас миллионером за месяц. Но она и не превратит ваш счёт в ноль. А в этом безумном мире криптовалют уже неплохо остаться в игре дольше одной недели.

И напоследок: эта стратегия работает для меня, но я всё ещё учусь. Иногда делаю глупости и нарушаю собственные правила. Крипторынок — штука коварная, и как только начинаешь думать, что всё понял, он тебе показывает новый фокус.