Решения на основе ИИ могут помочь Крипто-трейдерам преодолеть "Когнитивные искажения", говорит CEO Libertify

По словам Стива Розенблума, основателя и генерального директора Libertify, решения для инвестирования на основе ИИ могут помочь инвесторам "корректировать распределение активов в реальном времени". Это означает, что пользователи таких решений могут "навиГировать по волатильным крипторынкам, сохраняя баланс между риском и потенциальной доходностью."

Использование ИИ для ребалансировки портфелей

Розенблюм сообщил Bitcoin.com News, что инвесторы, использующие решения на основе ИИ, такие как персонализированный инструмент управления рисками Libertify, лучше подготовлены к преодолению когнитивных искажений, которые часто затмевают их суждения. Однако CEO считает, что решения на основе ИИ станут широко распространенными только тогда, когда потенциальные инвесторы получат лучшее образование. Розенблюм также предложил, что регулярная перебалансировка портфелей для использования развивающихся трендов может помочь инвесторам максимизировать доходность.

Генеральный директор Libertify также обозначил девять ошибок, часто совершаемых инвесторами в криптовалюту. Вот все вопросы, на которые ответил Розенблюм через Telegram:

Bitcoin.com News (BCN): Умы инвесторов полны когнитивных искажений, которые часто приводят к тому, что некоторые описывают как инерцию и иррациональные экономические решения. Инвесторы в криптовалюту часто не желают менять свои методы, даже когда все индикаторы указывают на необходимость этого. Исходя из вашего опыта, что, по вашему мнению, может помочь инвесторам освободиться от конкретной стратегии или метода при инвестировании или торговле?

Стив Розенблум (SR): Боже, когнитивные искажения действительно портят тебе голову! Образование абсолютно необходимо, если ты хочешь с этим бороться. Предоставление инвесторам основанных на данных идей и рекомендаций AI может быть рациональным противовесом всем эмоциональным пустякам. Кроме того, развитие мышления, которое принимает адаптацию вместо упрямства, помогает, когда рыночные сигналы кричат "меняй курс!"

BCN: Ваша компания описывает себя как ИИ-управляемый крипто-пояс безопасности. Можете рассказать нашим читателям, что такое эта "пояс безопасности" защита и почему она необходима?

SR: Представьте себе наш «крипто-ремень безопасности» как автоматический механизм безопасности. Точно так же, как ремень безопасности защищает вас в автомобиле, решение на основе ИИ от Libertify защищает ваши инвестиции.

Libertify работает неустанно каждый день, тщательно рассчитывая оптимальное рисковое воздействие для каждого актива и каждого пользователя. Это не универсальный подход, а точно подобранная формула для каждого уникального портфеля. Представьте себе личного финансового консультанта, сосредоточенного на нюансах рынка, работающего на вас ежедневно.

Но вот где это становится интересным — Libertify идет дальше. Он предлагает инвесторам четкие рекомендации о том, целесообразно ли конвертировать части активов в стейблкоины. Этот проактивный подход учитывает постоянно меняющийся рыночный ландшафт, предоставляя информацию на следующие 24 часа, чтобы уверенно ориентироваться в неопределенности.

Наши инструменты, такие как функции трейлинг-стоп-лосс и тейк-профит, автоматически корректируют ваш портфель на основе заранее определенных уровней риска. Таким образом, ваши инвестиции защищены даже во время резких колебаний на рынке.

BCN: Ваша компания недавно запустила новую платформу управления рисками для розничных инвесторов под названием AI Audit. Как это помогает инвесторам управлять рисками, и чем этот подход к оценке рисков отличается от подхода профессиональных или институциональных инвесторов?

SR: AI Audit — это прорывной инструмент, который анализирует встроенные риски в портфелях. Он предоставляет мгновенные предложения по оптимизации рисков, обеспечивая соответствие ваших инвестиций вашим предпочтениям по риску. Наш ИИ использует поведенческие инсайты и данные прошлой торговли, чтобы предложить персонализированные рекомендации, соединяя индивидуальных инвесторов и управление рисками институционального уровня.

BCN: Может ли ИИ помочь инвесторам в распределении активов на волатильных крипторынках, где инвесторы должны динамически корректировать распределения в зависимости от ежедневного рыночного риска?

SR: Конечно, ИИ идеально подходит для этого динамичного рынка. Наше решение на базе ИИ оценивает данные рынка в реальном времени, поведенческие паттерны и ваш уникальный риск-профиль. Это позволяет своевременно корректировать распределение активов, помогая инвесторам ориентироваться в бурных крипторынках, сохраняя баланс между риском и потенциальной доходностью.

BCN: В крипте стратегии покупки и удержания были успешны для многих инвесторов. Согласно анализу on-chain, долгосрочные держатели, как полагают, владеют 70% предложения BTC. Каково ваше мнение о "HODLing" по сравнению с регулярной ребалансировкой портфелей в зависимости от рыночных условий?

SR: HODLing определенно была выигрышной стратегией, но адаптация к меняющимся рыночным динамикам имеет значение. Регулярная ребалансировка позволяет инвесторам использовать развивающиеся тренды и снижать риск. С помощью аналитики на основе ИИ инвесторы могут уверенно принимать обоснованные решения о том, удерживать ли активы или корректировать портфели в зависимости от рыночных условий. Гибкость является ключом к максимизации доходности при управлении рисками.

BCN: Эмоции часто становятся причиной потерь в инвестициях. Можете рассказать о самых распространенных ошибках, которые совершают инвесторы в криптовалюту, и которые снижают их доходность?

SR: Конечно, давайте рассмотрим самые распространенные ошибки, которые совершают инвесторы в криптовалюту, и которые, к сожалению, приводят к снижению доходности. Эти ошибки обычно возникают из-за когнитивных искажений, которые затуманивают суждение, заставляя инвесторов отклоняться от здравых инвестиционных стратегий.

• Эффект стада — распространённое когнитивное искажение называется "эффект стада". Это происходит, когда инвесторы следуют за толпой без глубокого анализа. Например, во время резких скачков цен страх упустить возможность (FOMO) может побудить инвесторов купить токен, не учитывая его внутреннюю стоимость. Когда ажиотаж утихает, цены могут обрушиться, что приводит к убыткам.

• Эффект якоря — это привязка к исходной точке, обычно к начальной цене при покупке токена. Если цены значительно падают, инвесторы могут удерживать токен, надеясь на восстановление, чтобы вернуть свои первоначальные инвестиции. Это может привести к упущенным возможностям перераспределить средства в более успешные активы.

• Чрезмерная уверенность — это еще одна ловушка. Инвесторы могут считать, что обладают превосходными знаниями и предвидением, что приводит их к чрезмерным рискам. Например, они могут выделять крупные суммы на один токен на основе спекулятивных оценок, игнорируя возможность неожиданных изменений на рынке.

• Избежание убытков — это склонность, при которой страх потерь перевешивает притяжение ценностных выигрышей. Инвесторы могут удерживать недополучающие токены в надежде в конечном итоге выйти в ноль, даже когда возникают лучшие инвестиционные возможности. Эта предвзятость может привести к упущенным шансам перераспределить средства для получения лучших потенциальных доходов.

• Эффект подтверждения — это приводит инвесторов к поиску информации, которая подтверждает их существующие убеждения, игнорируя противоречивые свидетельства. Например, оптимистичные инвесторы могут искать только положительные новости, игнорируя негативные индикаторы, которые могут свидетельствовать о падении рынка.

• Ловушка утопленных затрат — это искажение, которое возникает, когда инвесторы учитывают прошлые инвестиции при принятии решений. Например, если инвесторы уже потратили значительные средства на токен, они могут продолжать его держать, даже когда новые доказательства показывают, что это не перспективная инвестиция, что в дальнейшем приводит к убыткам.

• Предвзятость к недавним событиям — это связано с тенденцией придавать большее значение недавним событиям при принятии решений. Это может заставить инвесторов гоняться за трендами на основе краткосрочной производительности, игнорируя долгосрочные основы токена.

• Игроковская ошибка — этот уклон заключается в том, что ожидается, что прошлые результаты повлияют на будущие события, даже когда они не связаны. Например, если токен испытал несколько последовательных увеличений цены, инвесторы могут предположить, что следующее увеличение неизбежно, игнорируя потенциальные рыночные динамики.

• Эффект обладания — эффект обладания заставляет инвесторов ценить активы, которые они уже имеют, больше, чем эквивалентные активы, которые они не имеют. Это может привести к удерживанию определенных токенов только потому, что они являются частью текущего портфеля инвестора, даже когда другие возможности предлагают лучшие потенциальные доходы.

Я видел все эти ошибки на собственном опыте, и они абсолютно разрушат ваш портфель. Осознание этих когнитивных искажений — это первый шаг к более рациональным инвестиционным решениям. Использование инструментов на основе искусственного интеллекта, таких как решения AI от Libertify, может предоставить объективные данные, противодействуя этим искажениям и помогая инвесторам принимать обоснованные решения, соответствующие их долгосрочным финансовым целям.