Путь к богатству: почему стоит избегать "All-In" в инвестициях

В мире финансовой торговли термин "All-In" относится к инвестированию всего нашего доступного капитала в одну операцию. Это концепция, происходящая из покера, где ставка всех фишек означает удвоение или потерю всего. Эта стратегия высокого риска стала постоянным искушением как в традиционных инвестициях, так и на крипторынке.

Сегодня, наблюдая за матерью с её маленькими детьми, играющими опасно близко к многолюдной дороге, я осознал нечто основополагающее: многие из наших повседневных решений представляют собой бессознательное "All-In", где мы рискуем гораздо больше, чем готовы потерять.

Опасности "All-In" в нашей повседневной жизни

Это поведение ставить всё на кон присутствует во многих ситуациях:

• Пересекать светофоры на красный или управлять автомобилем в состоянии алкогольного опьянения
• Плавать в реках, не зная их глубины или течений
• Неправильное обращение с электричеством или газом
• Инвестировать все сбережения в якобы "безрисковые" проекты
• Заниматься экстремальными видами спорта без надлежащей подготовки

Часто мы видим новости о этих "маленьких упущениях", которые заканчиваются трагедиями. Проблема в том, что эти риски остаются незамеченными из-за различных психологических факторов:

• Ограниченное понимание вероятностей: мы считаем их маловероятными событиями, не понимая, что часто повторяющиеся маловероятные события становятся высоковероятными.
• Отложенный риск: многие последствия не являются немедленными, и даже могут существовать краткосрочные выгоды (, такие как бессонные ночи или курение ).
• Когнитивное искажение: думать, что небольшие действия не приведут к большим последствиям
• Психология масс: "если все это делают, значит, это безопасно"
• Смещенные выжившие: верить, что если другие могут сделать это без проблем, то и мы можем, не принимая во внимание различия в опыте и подготовке

"All-In" в инвестициях: ловушка быстрого обогащения

На финансовом рынке, особенно на крипторынке, где волатильность экстремальна, искушение "All-In" постоянно. Как инвестор, который испытал полный крах, поставив все на одну операцию, могу заверить, что цена за это выходит далеко за пределы потерянных денег. Это глубоко влияет на доверие, будущие возможности и жизненный путь.

Большинство инвесторов, которые делают "All-In", делают это по двум основным причинам:

1. Недостаток реального понимания риска: недооценивают вероятность полной потери
2. Необходимость быстро выбраться из бедности: парадоксальным образом, такое отчаянное отношение к ставкам именно и поддерживает цикл бедности.

Известный инвестор Дуань Ёнпин прекрасно объясняет: многие люди хотят быстро разбогатеть, потому что они бедны, и именно такое мышление поддерживает их бедность. Все мы желаем быстрых прибылей, но важно знать, какие риски нам не следует принимать.

Умное управление рисками в инвестициях

В мире инвестиций адекватная стратегия управления рисками включает:

• Диверсификация капитала: распределение инвестиций между различными активами и классами
• Управление позицией: ограничить максимальный процент в любой отдельной инвестиции
• Резерв ликвидности: всегда держите капитал в наличии для возможностей или чрезвычайных ситуаций
• Анализ негативных сценариев: честно оценить, что произойдет в худшем случае

Когда мы по-настоящему понимаем риск и перестаем искать пути к мгновенному богатству, парадоксальным образом мы приближаемся к истинному богатству. Человек, который больше не чувствует необходимости ставить всё на кон ради быстрого обогащения, уже развил мышление богатого человека.

Истинное богатство начинается с мышления, которое ценит сохранение капитала и устойчивый рост выше быстрых и рискованных доходов. В этом смысле, когда ты никогда не ставишь все на кон, это потому, что ты уже усвоил основные принципы, которые ведут к настоящему и долговременному богатству.