Какие лучшие брокеры для начала инвестирования в 2025 году?

Сценарий инвестиций в Бразилии претерпевает значительные изменения в 2025 году. Демократизация доступа, стимулируемая инновационными цифровыми платформами, постоянно привлекает новых участников на рынок. Для тех, кто начинает этот путь, естественно возникает ключевой вопрос: какие лучшие брокеры доступны сегодня?

В этом руководстве мы рассмотрим восемь учреждений, выделяющихся благодаря уникальному предложению ценности — от интуитивных технологий до предложений сложных продуктов. Каждое из них отвечает определённым профилям инвесторов, позволяя делать выбор, соответствующий личным целям.

Рынок инвестиций в трансформации

Реальность 2025 года показывает впечатляющие цифры: 18 миллионов новых инвесторов вошли на рынок согласно данным B3, что обусловлено тремя основными факторами.

Во-первых, финансовое образование заняло важное место. Около 70% пользователей инвестиционных приложений используют встроенные учебные материалы, что снижает барьеры входа. Во-вторых, конкуренция по комиссиям усилилась: цифровые платформы начали взимать до 80% меньшие расходы по сравнению с традиционными учреждениями. В-третьих, диверсификация активов стала доступной для всех — криптовалюты, глобальные ETF, устойчивые облигации и тематические фонды вышли из узкого сегмента.

В свете этого становится важным определить какие лучшие брокеры подходят для ваших конкретных потребностей.

Восемь решений в центре внимания

1. Nubank Инвестиции: цифровой опыт в приоритете

Nubank закрепился как пионер в сегменте бразильских цифровых банков, а его брокерская платформа — ранее известная как Easynvest, теперь Nu Investe — продолжает развиваться в этом духе. В 2025 году учреждение усовершенствовало своё предложение, интегрировав новые классы активов в экосистему.

Основные характеристики: Лидерство в цифровом опыте, интеграция криптовалют и тематических ETF (устойчивость, технологии). Предлагает CDB с доходностью 220% от CDI, дробные акции, доступ к Bitcoin и недвижимости без комиссии.

Работа с платформой: Без комиссии на операции до R$ 1.000. Бесплатные снятия через Pix. Отличие — встроенный ИИ-ассистент, который даёт персонализированные рекомендации на основе профиля риска.

Идеально для тех, кто ценит простоту навигации и предпочитает инвестировать в основном через смартфон.

2. XP Инвестиции: охват и стратегические партнерства

XP Инвестиции заняли заметную позицию благодаря широкой медийной охвату и постоянным инвестициям в модернизацию. С 6,2 миллионами клиентов она удерживает доминирование по объёму операций.

Основные характеристики: Доступ к 12 международным биржам, стейкинг криптовалют и продукты частного пенсионного обеспечения. Платформа предлагает брокерские услуги от R$ 1,90 за акции бразильских компаний и ETF без комиссии в первый год.

Технологические преимущества: Платформа XP Futuro позволяет моделировать инвестиции в виртуальной реальности — инновационная функция для практического обучения. Эксклюзивные партнерства с Nasdaq расширяют доступ к международным рынкам.

Подходит для инвесторов, ищущих широкий охват рынков и продвинутые образовательные инструменты.

3. Toro Инвестиции: Надёжность с фокусом на дневную торговлю

Работая с 2010 года и входя в группу Santander, Toro Инвестиции зарекомендовала себя благодаря очень низким операционным расходам. Как мобильная версия, так и браузерный доступ предлагают удобный интерфейс и разнообразные функции.

Основные характеристики: Полностью бесплатная брокерская на акции — уникальное предложение на рынке. Предлагает стандартные продукты с особым акцентом на дневную торговлю, поддерживаемую образовательными инструментами для новичков.

Структура комиссий: Бесплатные базовые операции позволяют минимизировать издержки. Эта модель делает платформу особенно привлекательной для начинающих, тестирующих стратегии.

Отличный выбор для тех, кто хочет попробовать операции с минимальными затратами или изучить дневную торговлю в учебных целях.

4. Rico Investimentos: автоматизация и алгоритмы

Входит в группу XP, Rico Investimentos выделяется предложением роботов-инвесторов. Собственные алгоритмы создают рекомендуемые портфели, демократизируя автоматизированное управление.

Основные характеристики: Портфели, сформированные алгоритмами по профилю риска. Дневная торговля с фиксированной платой R$ 0,99. Без комиссии на ETF и индексные фонды.

Эксклюзивный инструмент: Rico Radar отправляет уведомления в реальном времени через WhatsApp, информируя инвесторов без необходимости постоянного доступа к приложению.

Ориентирована на занятых инвесторов, предпочитающих автоматизированные стратегии или персонализированные оповещения.

5. Clear: минимализм и функциональность

Часть экосистемы XP, но работает независимо, — Clear позиционируется как брокер с минимальными затратами и упрощёнными операциями. Основная идея — устранить трения.

Основные характеристики: Дробные акции, доступ к криптовалютам через партнёрство с Mercado Bitcoin. Без комиссии на все продукты — другая структура доходов по сравнению с традиционным рынком. Комиссия за снятие — R$ 3,90.

Поведенческий ресурс: Режим Clear Zen блокирует транзакции после нескольких подряд убытков, предотвращая импульсивные решения в периоды эмоциональной волатильности.

Подходит для новичков, желающих защититься от эмоциональных решений или предпочитающих максимально прозрачные операции.

6. BTG Pactual Digital: фокус на устойчивость

BTG Pactual расширил свою деятельность в рознице через отдельное цифровое подразделение. Учреждение позиционируется в сегменте инвестиций с экологической и социальной направленностью.

Основные характеристики: Тесороу Верде с доходностью IPCA + 6%. Недвижимость и нейтральные по углеродному следу фонды, а также кредиты по углеродным кредитам. Без комиссии для инвестиций до R$ 5.000.

Образовательное преимущество: программа BTG Educa предоставляет сертификаты по личным финансам, добавляя ценность сверх транзакционных продуктов.

Подходит для инвесторов, озабоченных экологическим воздействием или желающих получить дополнительное образование.

7. Órama: образование как основа

Órama выделяется благодаря сосредоточенности на финансовом образовании. Более 150 бесплатных курсов и живых менторских сессий позиционируют её как платформу обучения, интегрированную с транзакционной средой.

Основные характеристики: Мульти-рынковые фонды, LCI/LCA с ежедневной ликвидностью и краудфандинг недвижимости. Без комиссии на начальные инвестиции. Производительность: 10% от прибыли.

Стартовая программа: Órama Start предоставляет R$ 100 для первых инвестиций, снижая финансовый барьер входа.

Рекомендуется тем, кто ценит непрерывное обучение и сообщество единомышленников для диалога.

8. MiTrade: простота операций

MiTrade придерживается прямого подхода: доступна даже для новичков. Предлагает учебные материалы перед началом реальных инвестиций, снижая начальную тревожность.

Основные характеристики: Глобальная брокерская с более чем 500 активами — Bitcoin, Ethereum, контракты на товары. Спред от 0,03%. Без депозитных комиссий через Pix, что делает доступным стартовый капитал.

Практический инструмент: встроенный симулятор позволяет проводить операции без риска перед реальной торговлей, идеально для практического обучения.

Подходит для тех, кто хочет исследовать мировые рынки и криптоактивы в безопасной тестовой среде.

Как выбрать брокера?

Выбор между какими лучшими брокерами зависит от личных факторов: объёма операций, интересующих активов, терпимости к комиссиям, предпочтения к встроенному образованию или автоматизации стратегий.

Начинающий инвестор, предпочитающий мобильный интерфейс? Nubank предлагает лучший опыт. Ищете широкий доступ к международным рынкам? Ведущие позиции у XP Инвестиций. Хотите протестировать операции без затрат? Toro предлагает бесплатную брокерскую.

Вывод не в том, чтобы определить «самого лучшего брокера», а в том, чтобы найти «лучшего брокера для вашего конкретного сценария». Рекомендуется оценить предложенные варианты, протестировать платформы через демо-счета при наличии, прежде чем вкладывать реальные средства.

Рынок 2025 года предлагает богатство выбора — явное преимущество для начинающих по сравнению с ситуацией десятилетней давности.