Soru & Cevap | ‘Binance, 2024 Yılında Afrika dahil olmak üzere Dünya Çapında Soruşturmacılar için 100’den Fazla Siber Suçla Mücadele Atölyesi Düzenledi’ – Binance Finansal Suç Uyumluluğu Başkan Yardımcısı ile Özel Görüşme

BitKE, Binance'deki Finansal Suç Uyumluluğu Başkan Yardımcısı Nils Andersen-Röed ile Binance'deki son gelişmeleri konuşmak için özel bir görüşme gerçekleştirdi.

Q&A, Binance'in 250 milyondan fazla küresel kullanıcısı, Afrika dahil, için güvenliği nasıl yönettiği ve idare ettiğine dair bilgiler sunmaktadır.

İşte özel S&S:

S: Bugünün gelişen kripto manzarasında veri koruma neden giderek daha kritik hale geliyor?

Kripto benimsemesi arttıkça, karmaşık siber tehditler de artmakta, bu da güçlü veri korumanın zorunlu hale gelmesini sağlamaktadır. Kullanıcı güveni benimseme için hayati öneme sahiptir ve kişisel ve finansal verilerin güvenliğine dair güven gerektirmektedir. Artan küresel düzenleyici denetim, daha sıkı veri koruma önlemleri talep ederken, Web3, DeFi ve dijital kimliklerin büyümesi de sağlam koruma gereksinimini daha da artırmaktadır.

S: Kripto kullanıcıları ve platformlarının karşılaştığı en büyük veri gizliliği zorlukları nelerdir?

• Phishing ve sosyal mühendislik saldırıları: Dolandırıcılar, kullanıcıları hassas bilgileri ifşa etmeye zorlamak için giderek daha sofistike taktikler kullanıyor.
• Merkeziyetsizlik vs. Uyumluluk: Merkeziyetsizlik kripto para birimlerinin temel prensiplerinden biri olmasına rağmen, veri koruma politikalarını uygulamayı daha karmaşık hale getirebilir.
• Ransomware ve hackler: Kripto endüstrisi, borsa sistemlerine sızmaya ve kullanıcı fonlarını çalmaya çalışan siber suçlular için bir hedef olmaya devam ediyor.

S: Kripto alanında veri koruma ile ilgili düzenleyici çerçevelerin nasıl evrileceğini düşünüyorsunuz?

Regülatörler, kullanıcılar için daha iyi güvenlik sağlamak amacıyla daha sıkı veri koruma yasalarına doğru ilerliyorlar. Örneğin, Binance, kullanıcı gizliliği ve güvenliğini korurken kesintisiz uyumluluğu sağlamak için Travel Rule çözümleri geliştirmiş ve entegre etmiştir.

Regülatörler ve borsalar arasındaki iş birliği, uyumluluk için net kılavuzlar oluşturmak amacıyla artıyor. Ayrıca, dolandırıcılık ve yasa dışı faaliyetleri önlemek için Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Para Aklama (AML) politikalarına daha fazla vurgu bekliyoruz.

Binance, küresel AML gereksinimlerine uyum sağlamak için Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) ve bölgesel düzenleyicilerle yakın çalışmaktadır. Kullanıcıların verileri üzerinde daha fazla kontrol sahibi olmalarını sağlayan, kendi kendine yeterli kimlik çözümlerine daha fazla odaklanılmaktadır.

S: Binance, uyumluluk ve dolandırıcılık önleme konusunda nasıl proaktif bir yaklaşım sergiliyor?

Binance, şüpheli aktiviteleri gerçek zamanlı olarak izlemek ve işaretlemek için AI destekli dolandırıcılık tespit sistemlerine büyük yatırımlar yapmaktadır. Kripto endüstrisinde bir lider olarak, Binance dijital varlık ekosisteminin güvenliğini ve bütünlüğünü artırma görevini yerine getirdiği için gurur duymaktadır.

Güçlü uyumluluk programının bir parçası olarak, Binance, sektörün en iyi araştırmacıları, blockchain analistleri ve eski kolluk kuvveti ajanlarından oluşan dünya çapında tanınan bir Finansal Suç Uyumluluğu (FCC) birimi kurmuştur. Ayrıca, uluslararası standartlarla uyumu sağlamak için KYC & AML protokollerini sürekli olarak güncellemektedir.

Devam eden kullanıcı eğitim programları, bireylerin dolandırıcılıkları tanımasına ve bunlardan kaçınmasına yardımcı olmak için anahtardır.

S: Binance'ın güvenliği artırmak ve kullanıcı verilerini korumak için uyguladığı bazı temel girişimleri paylaşır mısınız?

Binance, güvenliği artırmak ve kullanıcı verilerini korumak için birkaç önemli girişim uygulamıştır. Temel önlemlerden biri Kullanıcılar için Güvenli Varlık Fonu (SAFU)'dur; bu, nadir bir güvenlik ihlali durumunda kullanıcılara tazminat sağlamak için tasarlanmış bir rezerv fonudur ve kullanıcı varlıklarını koruma konusundaki proaktif yaklaşımını sergilemektedir.

Güvenliği daha da güçlendirmek için, Binance Gelişmiş Şifreleme ve Çok Faktörlü Kimlik Doğrulama (MFA) kullanmaktadır, bu da uçtan uca veri koruması ve artırılmış giriş güvenliği sağlar.

Platform ayrıca, dolandırıcılık işlemlerini tespit ve önlemek için AI ve makine öğrenimini kullanarak gerçek zamanlı risk izleme sağlar. Ayrıca, kullanıcılar ek bir güvenlik katmanı için Yüz Tanıma ve Parmak İzi Tanıma gibi biyometrik doğrulamayı etkinleştirebilir. Tüm bu önlemler, Binance'ın kullanıcılarının güvenliğini önceliklendirmesiyle uyumluluğunu sağlarken, küresel veri koruma düzenlemelerine uygun hale getirilmiştir.

S: Binance'in dolandırıcılık tespit sistemleri nasıl çalışıyor ve bu sistemlerde AI veya otomasyonun rolü nedir?

Binance, ticaret desenlerinde ve çekimlerde anormallikleri tespit etmek için milyarlarca veri noktasını analiz eden yapay zeka destekli sistemler kullanıyor. Davranışsal analiz, ani çekim değişiklikleri veya başarısız giriş denemeleri gibi şüpheli aktiviteleri işaretler. Otomatik sistemler, manuel inceleme beklerken hesapları gerçek zamanlı olarak dondurabilirken, yapay zeka destekli izleme araçları dolandırıcılık, kara para aklama ve yasadışı faaliyetleri tespit etmeye yardımcı olur.

S: Binance, hızlı hukuk uygulama yanıt süreleriyle tanınmıştır. Bu verimliliğe katkıda bulunan faktörler nelerdir?

Binance'in özel Soruşturma ekibi, dolandırıcılık ve siber suçlarla mücadele etmek için dünya genelindeki yasadışı uygulamalarla çalışan kolluk kuvvetleriyle iş birliği yapmaktadır.

Ayrıca, 750'den fazla profesyonelden oluşan, hukuk uygulayıcıları ve blockchain analiz firmalarından uzmanları içeren bir küresel uyumluluk ve soruşturma ekibimiz var. 2024'te, Binance, Hükümet Hukuk Uygulama Talep Sistemi aracılığıyla neredeyse 14.851 kayıtlı memura hizmet vererek 65.120'den fazla hukuk uygulama talebi işledi. Ayrıca, Binance, dünya genelindeki araştırmacılar için 100'den fazla siber suçla mücadele atölyesi düzenledi; bu atölyeler Afrika genelinde de etkinlikler içeriyordu.

Regülatörler, kolluk kuvvetleri ve güvenlik uzmanları ile yakın çalışarak, Binance sadece kendi platformunu güvence altına almakla kalmıyor, aynı zamanda tüm kripto endüstrisinde güvenlik standartlarını güçlendirmeye de yardımcı oluyor. Şeffaflık, eğitim ve uygulama konusundaki bu taahhüt, kriptonun milyonlarca insan için güvenilir ve güvenli bir finansal araç olarak kalmasını sağlamak için anahtardır.

Ayrıca, yetkililerin şüpheli faaliyetleri hızlı bir şekilde işaretleyip araştırmalarına olanak tanıyan raporlama mekanizmalarını daha da basitleştirdik, gerçek zamanlı işlem izleme araçları potansiyel dolandırıcılık vakalarına hızlı bir şekilde tespit ve yanıt verebilmektedir.

S: Binance'in dolandırıcılık vakalarını önlemede veya çözmede önemli bir rol oynadığı dikkat çekici vaka çalışmaları paylaşabilir misiniz? Afrika'dan herhangi bir örnek var mı?

2024 yılında, özverili ekiplerimiz, çoğu olayın harici platformlarda gerçekleşmesine rağmen, dünya genelinde hackler, istismarlar ve hırsızlıklarla bağlantılı olarak 88 milyon dolar değerinde kripto varlığın geri kazanılmasını sağladı. Binance yardım etme imkânına sahip olduğu sürece, değerli kullanıcılarımızın varlıklarını geri kazanmasına destek olmak için elimizden gelen her şeyi yapmaya kararlıyız.