Kanun No. 115-FZ: 2025 Rusya'da finansal kontrolün gerçekleri

Federal Kanun No. 115-FZ "Gelirlerin Yasal Olmasını Önleme" 2001 yılından beri Rusya'da uygulanıyor. Ciddi bir konu. 2025 yılına kadar etkisi her yere yayıldı - artık sadece bankaları değil, aynı zamanda işletmeleri, serbest çalışanları, kripto-heyecanlıları da kapsıyor. Hatta sadece yurt dışından para alan sıradan insanları bile.

Şu anda 115-FZ'ye göre nasıl kontrol ediliyor

Bankalar her şeyi izliyor. Dikkatle. Onları ilgilendiren:

• Açık açıklamalar olmadan transferler
• Yabancılardan para
• Profiliniz için garip ödemeler
• Kripto ile ilgili her şey

Şüpheli bir şey fark ettiniz mi? Banka paraları dondurabilir. Belgeler isteyecektir. Cevap vermezseniz ya da açıklamalar kötü olursa — hesabınız bloke edilir. Bilgi Rosfinmonitoring'e gidecek. Hoş değil.

Kontrolü nasıl atlarsınız

Sorunsuz bir şekilde halletmek mi istiyorsunuz? İşte yardımcı olan şey:

• Sözleşmeler ve belgeler her zaman el altında
• Paraların kökeni hakkında net açıklamalar (özellikle kripto varlıklar)
• Bireysel girişimci olmak mı yoksa serbest meslek sahibi olmak mı daha iyi — daha az takılıyorlar
• Açıklama olmadan gizemli transferler yok

💡 Bir durum: Bir IT uzmanı kripto ile ödeme aldı. 400 bin çıkardı - banka hemen hesabı dondurdu. Belgeler istediler. Sözleşmeyi sundu, müşteri ile olan yazışmaları gösterdi, tüm kripto işlemlerini gösterdi. Üç gün sonra hesap serbest bırakıldı. Sanırım şansı yaver gitti.

Kripto-arbitraj ve yasa

Kripto-arbitraj - bu borsalar arasındaki döviz kuru farkından kazanmak demektir. 2025 yılında bankalar buna olumsuz bakıyor. 115-FZ kapsamında risk alanı kesinlikle var. İşletme kaydı olmadan bu tür işlemler yasa dışı girişimcilik olarak değerlendirilebilir.

2025'in sonuna kadar Rus bankaları "Şeffaf Blockchain" sistemine bağlandılar. Artık kripto işlemlerine daha dikkatli bakılıyor. Biraz korkutucu.

✅ Eğer kripto ile çalışıyorsanız:

• Farklı bankalar kullanın
• Her zaman ödeme amacını doğru yazın
• Doğru belgeleri olan İP - sizin kalkanınız
• Her işlemi kaydedin

115-FZ'ya nasıl girmemek

1. Statü oluşturun eğer düzenli olarak para alıyorsanız
2. Anlaşılır ödeme açıklamaları yazın
3. Kişisel ve iş finansları - ayrı
4. Belgeleri her şey hakkında saklayın
5. Bank soruyor — hızla cevap verin

2025 yılına kadar mahkemeler kesin olarak belirledi: kripto para birimi bir mülktür. Rusya Merkez Bankası bu konuyu yönetmeye devam ediyor ve bankalar için kurallar belirliyor.

115-FZ — şaka değil. Gerçek kontrol. Eğer kripto para ile çalışıyorsanız veya yurtdışından gelir elde ediyorsanız — işlemlerinizde şeffaf olun. Statünüzü doğru bir şekilde düzenleyin. Böylece engellemelerden kaçınabilirsiniz ve işinizi huzur içinde yapabilirsiniz. En azından, birçok kişi böyle düşünüyor.