Сім галузевих асоціацій оприлюднили попередження про ризики: остерігайтеся незаконного збору коштів, пірамідальних схем та шахрайських дій під виглядом операцій з віртуальними валютами.

Увечері 5 грудня Китайська інтернет-фінансова асоціація разом із низкою інших асоціацій оприлюднила «Попередження про ризики щодо запобігання незаконній діяльності, пов’язаній з віртуальними валютами», у якому попереджає про ризики, пов’язані з «повітряними монетами», токенізацією реальних активів, майнінгом та іншими криптовалютними операціями. Громадськість закликають підвищити обізнаність про ризики й здатність їх розпізнавати, берегти свої фінанси та не брати участі у діяльності, пов’язаній із віртуальними валютами, токенізацією реальних активів, а також у незаконному зборі коштів і нелегальному випуску цінних паперів під приводом майнінгу віртуальних валют.

Нижче наведено повний текст попередження про ризики:

Останнім часом поняття, пов’язані з віртуальними валютами, стрімко набирають популярності. Деякі зловмисники користуються цим, розкручуючи торгівлю та спекуляції, використовуючи прикриття стейблкоїнів, «повітряних монет» (наприклад, Pi Coin), токенів реальних активів (RWA), «майнінгу» для здійснення незаконного збору коштів, фінансових пірамід та інших протиправних дій, а також використовують віртуальні валюти для відмивання злочинних доходів. Це серйозно загрожує фінансовій безпеці громадян і підриває нормальний економічний і фінансовий порядок. З метою подальшого виконання вимог, викладених у повідомленнях Народного банку Китаю, Національного фінансового регулятора, Комісії з цінних паперів Китаю тощо — «Оголошення про запобігання ризикам фінансування шляхом випуску токенів», «Повідомлення про подальше запобігання та врегулювання ризиків, пов’язаних із торгівлею і спекуляціями віртуальними валютами» та інших документів, а також виконання рішень координаційних нарад щодо боротьби з торгівлею і спекуляціями віртуальними валютами, Китайська інтернет-фінансова асоціація, Асоціація банків Китаю, Асоціація брокерів Китаю, Асоціація інвестиційних фондів Китаю, Асоціація ф’ючерсів Китаю, Асоціація публічних компаній Китаю, Асоціація платіжних і клірингових організацій Китаю спільно публікують таке попередження про ризики:

1. Правильно розуміти сутність віртуальних валют, токенів реальних активів та пов’язаних із ними дій

Віртуальні валюти не випускаються монетарними органами, не є державною валютою, не мають такого ж правового статусу, як законний платіжний засіб, і не можуть використовуватись як валюта на території Китаю. Зокрема, «повітряні монети» на кшталт Pi Coin не мають суттєвих технічних інновацій, чітких бізнес-сценаріїв чи вартості, механізми їх випуску та управління непрозорі, часто мають ознаки шахрайства та маніпуляцій ринком, а під їхнім іменем нерідко здійснюються фінансові піраміди та шахрайські схеми. Стейблкоїни наразі не можуть ефективно відповідати вимогам щодо ідентифікації клієнтів, протидії відмиванню грошей тощо, існують ризики їх використання для відмивання коштів, шахрайства, незаконного виведення капіталу через кордон. Токенізація реальних активів здійснюється шляхом випуску токенів (токенів-цінних паперів) або інших прав, схожих на токени (цінні папери, боргові розписки) для фінансування і торгівлі, й несе низку ризиків, зокрема ризик фіктивних активів, ризик провалу бізнесу, ризик спекуляцій тощо. На даний момент фінансові регулятори Китаю не схвалили жодної діяльності з токенізації реальних активів.

Юридичні й фізичні особи в Китаї, які здійснюють обмін між державною валютою і віртуальними валютами, випуск та фінансування токенів реальних активів, підпадають під підозру у незаконному випуску цінних паперів, незаконному зборі коштів, самовільному випуску цінних паперів для загального доступу, незаконній ф’ючерсній діяльності тощо. Зарубіжні постачальники послуг із віртуальними валютами та токенами реальних активів, які прямо чи опосередковано надають такі послуги на території Китаю, також займаються незаконною фінансовою діяльністю. Працівники таких компаній та організації або особи, які усвідомлено надають їм послуги, нестимуть відповідальність згідно із законом.

2. Відповідним організаціям заборонено здійснювати діяльність, пов’язану з віртуальними валютами та токенами реальних активів

Усі члени асоціацій не мають права брати участь у випуску та торгівлі віртуальними валютами, токенами реальних активів на території Китаю, а також прямо чи опосередковано надавати відповідні послуги клієнтам для їх випуску та торгівлі. Банківські установи та платіжні організації не повинні обслуговувати діяльність, пов’язану з випуском і торгівлею віртуальними валютами, токенами реальних активів, не мають права надавати жодних фінансових чи кредитних послуг підприємствам та проєктам, пов’язаним із майнінгом віртуальних валют, мають ретельно проводити перевірку клієнтів, своєчасно виявляти, чи містить діяльність ризики, пов’язані з торгівлею чи відмиванням грошей через віртуальні валюти або токени реальних активів, забезпечити відповідність бізнесу регуляторним вимогам, а в разі виявлення підозрілих ознак — вживати заходів і повідомляти компетентні органи. Члени асоціацій, що працюють у сфері цінних паперів, інвестиційних фондів, ф’ючерсів, не мають права надавати послуги, пов’язані з випуском і торгівлею віртуальними валютами, токенами реальних активів чи похідними фінансовими продуктами. Інтернет-платформи також не мають права надавати будь-які маркетингові, інформаційні чи ІТ-послуги для діяльності, пов’язаної з випуском і торгівлею віртуальними валютами, токенами реальних активів, мають забезпечити перевірку інформації, що публікується на платформах. Усі члени асоціацій повинні здійснювати всебічну інформаційну роботу з попередження та навчання щодо ризиків віртуальних валют і токенів реальних активів, нагадувати громадськості про необхідність уникати ризиків та незаконної діяльності.

3. Громадськість повинна бути надзвичайно обережною щодо будь-якої діяльності, пов’язаної з віртуальними валютами чи токенами реальних активів

Курси віртуальних валют мають високу волатильність, часто використовуються для спекуляцій, фінансових пірамід та інших незаконних дій. Громадянам слід посилювати обізнаність про ризики та вміння їх розпізнавати, берегти свої фінанси, не брати участі в діяльності, пов’язаній із віртуальними валютами, токенами реальних активів, а також у незаконному зборі коштів і незаконному випуску цінних паперів під приводом майнінгу віртуальної валюти. Тримайтеся осторонь віртуальних валют і токенів реальних активів, аби не втягнутися в незаконні дії. Уникайте приєднання до спільнот, що просувають такі види діяльності, будьте обережні з неправдивою рекламою про минулі доходи, торгові поради чи спекулятивні перспективи віртуальних валют і токенів реальних активів, не переходьте за посиланнями, QR-кодами тощо, що ведуть на закордонні платформи торгівлі віртуальними валютами чи токенами реальних активів. Якщо виявите будь-які ознаки відповідної діяльності, негайно повідомляйте про це регуляторам, а якщо вбачаєте ознаки злочину — звертайтеся до поліції.