2024 рік є знаковим для індустрії Web3. Ринкова капіталізація криптовалют і прийняття галузевої інфраструктури знаходяться на рекордно високому рівні, і кримінальна індустрія все частіше використовує криптоінфраструктуру для оптимізації свого бізнесу або створення нових парадигм злочинності. Цей звіт має на меті привернути увагу до шкоди, спричиненої криптозлочинністю, шляхом статистичного розкриття масштабів основних видів криптозлочинів та уточнення впливу засобів дотримання вимог на масштаби злочинної індустрії.
В межах обсягу, ця стаття лише демонструє частину висновків і даних звіту, ласкаво просимо відвідати офіційний сайт Bitrace для завантаження повної версії.
Ситуація з злочинами у сфері криптовалют залишається серйозною
Кількість стейблкоїнів, отриманих за адресами з високим ризиком
Враховуючи, що ризикова діяльність в основному відбувається в мережах Ethereum та Tron, Bitrace визначає блокчейн-адреси незаконних сутностей, які використовуються для отримання, передачі та зберігання стейблкойнів (erc 20 _usdt, erc 20 _usdc, trc 20 _usdt, trc 20 _usdc), як адреси з високим ризиком. Протягом 2024 року загальний обсяг платежів таких адрес з високим ризиком склав 6490 мільярдів доларів, що трохи більше, ніж минулого року.
Високий ризик діяльності займає частку від загального обсягу торгівлі стейблкоїнами
За обсягом торгівлі, ця частина високоризикової діяльності становить 5,14% від загальної торгової активності стабільних монет за рік, що на 0,80% менше, ніж у 2023 році, але все ще значно вище, ніж у 2021 та 2022 роках.
Класифікація адрес високого ризику для отримання стейблкоінів
Згідно з типом стабільної монети, у 2021-2024 роках USDT у мережі TRON займав найзначнішу частку. Але в 2024 році частки USDT та USDC у мережі Ethereum зросли.
Масштаб азартних ігор продовжує зростати
Онлайн-казино стягує кількість стейблкоїнів
У 2024 році обсяги фінансування платформ онлайн-гемблінгу та платіжних платформ, які надають послуги з виведення та поповнення коштів, досягнуть 217,8 мільярда доларів, що на понад 17,50% більше, ніж у 2023 році.
Класифікація стабільних монет, що стягуються платформами для азартних ігор
Статистичний аналіз типів стабільних монет, що використовуються на платформах азартних ігор, показує, що частка USDC в 2024 році суттєво зросла, досягнувши 13,36%, що набагато вище ніж 5,22% у 2023 році. Це свідчить про те, що зі збільшенням частки USDC на ринку, його використання в сфері онлайн-азартних ігор також значно зросло, незважаючи на те, що його випускають та регулюють відповідні органи.
Адреса торгівлі чорного і сірого ринку отримує кількість стейблкоінів
У 2024 році мережа Ethereum та мережа Tron отримали понад 278,1 мільярда доларів США за адресами бізнесу, пов'язаними з чорними та сірими справами, що трохи більше, ніж у 2023 році, тоді як обсяги транзакцій за ці два роки значно перевищують 2021 та 2022 роки.
Що тісно пов'язане з розвитком чорної та сірої економіки, так це платформи гарантування криптовалют, які можуть надавати гарантійні послуги для всіх етапів чорної та сірої економіки, встановлюючи довіру між злочинцями.
Добре, що гарантія отримує кількість стабільних монет
Поява HaoWang Guarantee та його конкурентів у Південно-Східній Азії відбувається на фоні поступового поширення стейблкоїнів у реальних економічних активностях в регіоні, і ця тенденція стане особливо помітною у 2024 році, коли в четвертому кварталі обсяг їхнього бізнесу вже розшириться до 2,64 мільярда доларів.
Адреса шахрайства отримує кількість стабільних монет
У 2024 році блокчейн-адреси, пов'язані з шахрайською діяльністю, показали вибухове зростання обсягу стейблкойнів. Порівняно з 2021-2023 роками, обсяг фінансування того року вже досяг 52,5 мільярда доларів, перевищивши загальну суму за всі попередні роки.
Але ця вражаюча тенденція зростання, можливо, не зовсім точна, оскільки статистичні дані обмежені методами статистики безпекових компаній та підвищенням рівня шахрайства з боку незаконних суб'єктів. Наприклад, з підтримкою безпекових компаній нових типів публічних блокчейнів більше злочинних випадків може бути зафіксовано, що означає, що події, які відбулися в минулому, можливо, не були включені в статистику; випадки, що сталися в централізованих установах і не були активно розкриті жертвами, також не можуть бути включені в статистику.
З покращенням методів статистики та збільшенням розкриття справ, у наступному році в звіті про розслідування ці дані ще більше зростуть.
Кількість стабільної валюти, що надходить на адресу для відмивання грошей
У 2024 році адреси блокчейну, пов'язані з відмиванням грошей, отримали стабільні монети на загальну суму 86,3 мільярда доларів, що трохи менше, ніж у 2023 році, і на рівні з 2022 роком. Це значення може свідчити про те, що суттєві правоохоронні дії та регуляторна законодавча діяльність основних політичних суб'єктів, що мали місце протягом останніх двох років, ефективно стримали злочинність, пов'язану з відмиванням грошей у криптоіндустрії.
Основні централізовані торгові платформи стягують частку обсягу стабільних монет, що використовуються для відмивання грошей.
Враховуючи, що централізовані біржі мають переваги у швидкості виведення коштів в порівнянні з іншими установами, вони стають більш привабливими для працівників з відмивання грошей. Bitrace провела аудит коштів на гарячих гаманцях основних централізованих платформ криптовалют.
Результати розслідування глави про шахрайство подібні до результатів розслідування, і загальний обсяг коштів, отриманих платформою через відмивання грошей, пропорційний її бізнес-обсягу. Однак частка OKX за останні кілька кварталів значно знизилася, що може бути результатом її діяльності відповідно до вимог.
Значно зросла активність заморожування стейблкоїнів в мережі
Кількість стабільних монет, заморожених Tether та Circle
2024 рік – це рік для активної співпраці емітентів стейблкоїнів із правозастосуванням: Tether і Circle заморозили стейблкоїни в Ethereum і мережі TRON на суму понад 1,3 мільярда доларів, що вдвічі перевищує розмір попередніх трьох років.
Кількість стабільних монет, отриманих адресою замороження протягом року
Статистика трансакцій з заморожених адрес за рік показує, що обсяги торгівлі у 2024 році досягли 12,9 мільярда доларів, що практично на рівні з 2023 роком, що свідчить про те, що злочинна діяльність в блокчейні вже активізувалася кілька років тому, але тільки в 2024 році почала ефективно придушуватися.
*Варто підкреслити, що не всі фактори заморожених адрес пов'язані зі справами, у цій статистиці Bitrace не виключив цю частину, тому фактичний масштаб буде трохи меншим.
Адреса, пов'язана з санкційними суб'єктами OFAC та NBCTF, отримує кількість стейблкоїнів
Управління з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США (OFAC) та Національне агентство з фінансування тероризму Ізраїлю (NBCTF), два агентства, пов'язані з санкціями та фінансуванням тероризму, більше співпрацюють у боротьбі з фінансуванням тероризму та фінансовими мережами, пов'язаними з терористичними організаціями (такими як ХАМАС).
Хоча регуляторні заходи урядових відомств можуть мати величезний вплив на бізнес санкціонованих суб'єктів, для кримінальних груп, які використовують цю інфраструктуру для незаконної діяльності, вони мають незначний ефект, оскільки анонімність і відсутність необхідності в централізованих структурах криптографічних технологій ускладнюють накладення санкцій на такі суб'єкти та роблять їх високо замінними. Регулятори повинні провести більш детальне розслідування криптозлочинності та вжити відповідних заходів правозастосування проти кримінальних угрупувань.
Регулювання приносить позитивний вплив на Гонконг
2024 рік стане роком прискорення регулювання в криптоіндустрії. На глобальному рівні основні регуляторні органи змінили свою позицію стосовно криптовалют з вичікувальної на більш активну, сприяючи розвитку галузі в бік більших стандартів і прозорості. Наприклад, в Гонконзі —
Політика відповідності Гонконгу створює більш безпечну та контрольовану криптоекосистему завдяки чітким юридичним вимогам, захисту коштів клієнтів, боротьбі з незаконною діяльністю, залученню інституційних коштів та узгодженню з міжнародними стандартами. Це не тільки зменшує прямі втрати коштів, спричинені хакерством, банкрутством платформи або судовими санкціями, але й знижує непрямі ризики за рахунок підвищення довіри та стабільності ринку. Для криптоорганізацій, хоча вартість дотримання вимог зростає в короткостроковій перспективі, це значно знижує ймовірність того, що кошти будуть піддані неконтрольованим ризикам у довгостроковій перспективі.
Високий ризик капіталу у доходах від стабільних монет Web3 у Гонконзі
Аналіз фінансів адрес VATP та VAOTC, які обслуговують клієнтів у Гонконзі, показує, що після третього кварталу 2023 року частка ризикових стабільних монет, що надходять до регіону, різко зменшилась. Це свідчить про те, що після публікації нормативних політик та кількох знакових випадків, пов'язаних з криптовалютою, торгівля стабільними монетами, пов'язаними з ризиковою діяльністю, була ефективно стримана.
Підсумок
2024 рік буде роком повного відновлення галузі, а також важливим роком, коли основні економіки почнуть усвідомлювати важливість галузі. Незважаючи на те, що масштаб криптозлочинності не зменшується, політики регуляторного контролю з верхніх ешелонів, а також саморегуляція галузі з нижніх рівнів вже принесла позитивний вплив на криптоіндустрію в окремих країнах або регіонах.
Індустрія зустріне більш безпечне та надійне майбутнє, ми вважаємо, що це очевидно.
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Bitrace: Звіт про злочини, пов'язані з шифруванням за 2025 рік
Оригінальне джерело: Bitrace
2024 рік є знаковим для індустрії Web3. Ринкова капіталізація криптовалют і прийняття галузевої інфраструктури знаходяться на рекордно високому рівні, і кримінальна індустрія все частіше використовує криптоінфраструктуру для оптимізації свого бізнесу або створення нових парадигм злочинності. Цей звіт має на меті привернути увагу до шкоди, спричиненої криптозлочинністю, шляхом статистичного розкриття масштабів основних видів криптозлочинів та уточнення впливу засобів дотримання вимог на масштаби злочинної індустрії.
В межах обсягу, ця стаття лише демонструє частину висновків і даних звіту, ласкаво просимо відвідати офіційний сайт Bitrace для завантаження повної версії.
Ситуація з злочинами у сфері криптовалют залишається серйозною
! Зображення
Кількість стейблкоїнів, отриманих за адресами з високим ризиком
Враховуючи, що ризикова діяльність в основному відбувається в мережах Ethereum та Tron, Bitrace визначає блокчейн-адреси незаконних сутностей, які використовуються для отримання, передачі та зберігання стейблкойнів (erc 20 _usdt, erc 20 _usdc, trc 20 _usdt, trc 20 _usdc), як адреси з високим ризиком. Протягом 2024 року загальний обсяг платежів таких адрес з високим ризиком склав 6490 мільярдів доларів, що трохи більше, ніж минулого року.
! Зображення
Високий ризик діяльності займає частку від загального обсягу торгівлі стейблкоїнами
За обсягом торгівлі, ця частина високоризикової діяльності становить 5,14% від загальної торгової активності стабільних монет за рік, що на 0,80% менше, ніж у 2023 році, але все ще значно вище, ніж у 2021 та 2022 роках.
! Зображення
Класифікація адрес високого ризику для отримання стейблкоінів
Згідно з типом стабільної монети, у 2021-2024 роках USDT у мережі TRON займав найзначнішу частку. Але в 2024 році частки USDT та USDC у мережі Ethereum зросли.
Масштаб азартних ігор продовжує зростати
Онлайн-казино стягує кількість стейблкоїнів
У 2024 році обсяги фінансування платформ онлайн-гемблінгу та платіжних платформ, які надають послуги з виведення та поповнення коштів, досягнуть 217,8 мільярда доларів, що на понад 17,50% більше, ніж у 2023 році.
! Зображення
Класифікація стабільних монет, що стягуються платформами для азартних ігор
Статистичний аналіз типів стабільних монет, що використовуються на платформах азартних ігор, показує, що частка USDC в 2024 році суттєво зросла, досягнувши 13,36%, що набагато вище ніж 5,22% у 2023 році. Це свідчить про те, що зі збільшенням частки USDC на ринку, його використання в сфері онлайн-азартних ігор також значно зросло, незважаючи на те, що його випускають та регулюють відповідні органи.
Обсяги чорних і сірих ринків не зменшуються
! Зображення
Адреса торгівлі чорного і сірого ринку отримує кількість стейблкоінів
У 2024 році мережа Ethereum та мережа Tron отримали понад 278,1 мільярда доларів США за адресами бізнесу, пов'язаними з чорними та сірими справами, що трохи більше, ніж у 2023 році, тоді як обсяги транзакцій за ці два роки значно перевищують 2021 та 2022 роки.
Що тісно пов'язане з розвитком чорної та сірої економіки, так це платформи гарантування криптовалют, які можуть надавати гарантійні послуги для всіх етапів чорної та сірої економіки, встановлюючи довіру між злочинцями.
Добре, що гарантія отримує кількість стабільних монет
Поява HaoWang Guarantee та його конкурентів у Південно-Східній Азії відбувається на фоні поступового поширення стейблкоїнів у реальних економічних активностях в регіоні, і ця тенденція стане особливо помітною у 2024 році, коли в четвертому кварталі обсяг їхнього бізнесу вже розшириться до 2,64 мільярда доларів.
Масштаби крипто-шахрайства різко зросли
! Зображення
Адреса шахрайства отримує кількість стабільних монет
У 2024 році блокчейн-адреси, пов'язані з шахрайською діяльністю, показали вибухове зростання обсягу стейблкойнів. Порівняно з 2021-2023 роками, обсяг фінансування того року вже досяг 52,5 мільярда доларів, перевищивши загальну суму за всі попередні роки.
Але ця вражаюча тенденція зростання, можливо, не зовсім точна, оскільки статистичні дані обмежені методами статистики безпекових компаній та підвищенням рівня шахрайства з боку незаконних суб'єктів. Наприклад, з підтримкою безпекових компаній нових типів публічних блокчейнів більше злочинних випадків може бути зафіксовано, що означає, що події, які відбулися в минулому, можливо, не були включені в статистику; випадки, що сталися в централізованих установах і не були активно розкриті жертвами, також не можуть бути включені в статистику.
З покращенням методів статистики та збільшенням розкриття справ, у наступному році в звіті про розслідування ці дані ще більше зростуть.
Масштаби відмивання грошей почали скорочуватися
! Bitrace: Звіт про криптозлочини за 2025 рік
Кількість стабільної валюти, що надходить на адресу для відмивання грошей
У 2024 році адреси блокчейну, пов'язані з відмиванням грошей, отримали стабільні монети на загальну суму 86,3 мільярда доларів, що трохи менше, ніж у 2023 році, і на рівні з 2022 роком. Це значення може свідчити про те, що суттєві правоохоронні дії та регуляторна законодавча діяльність основних політичних суб'єктів, що мали місце протягом останніх двох років, ефективно стримали злочинність, пов'язану з відмиванням грошей у криптоіндустрії.
! Зображення
Основні централізовані торгові платформи стягують частку обсягу стабільних монет, що використовуються для відмивання грошей.
Враховуючи, що централізовані біржі мають переваги у швидкості виведення коштів в порівнянні з іншими установами, вони стають більш привабливими для працівників з відмивання грошей. Bitrace провела аудит коштів на гарячих гаманцях основних централізованих платформ криптовалют.
Результати розслідування глави про шахрайство подібні до результатів розслідування, і загальний обсяг коштів, отриманих платформою через відмивання грошей, пропорційний її бізнес-обсягу. Однак частка OKX за останні кілька кварталів значно знизилася, що може бути результатом її діяльності відповідно до вимог.
Значно зросла активність заморожування стейблкоїнів в мережі
! Зображення
Кількість стабільних монет, заморожених Tether та Circle
2024 рік – це рік для активної співпраці емітентів стейблкоїнів із правозастосуванням: Tether і Circle заморозили стейблкоїни в Ethereum і мережі TRON на суму понад 1,3 мільярда доларів, що вдвічі перевищує розмір попередніх трьох років.
! Зображення
Кількість стабільних монет, отриманих адресою замороження протягом року
Статистика трансакцій з заморожених адрес за рік показує, що обсяги торгівлі у 2024 році досягли 12,9 мільярда доларів, що практично на рівні з 2023 роком, що свідчить про те, що злочинна діяльність в блокчейні вже активізувалася кілька років тому, але тільки в 2024 році почала ефективно придушуватися.
*Варто підкреслити, що не всі фактори заморожених адрес пов'язані зі справами, у цій статистиці Bitrace не виключив цю частину, тому фактичний масштаб буде трохи меншим.
Тренди санкцій OFAC та NBCTF
! Зображення
Адреса, пов'язана з санкційними суб'єктами OFAC та NBCTF, отримує кількість стейблкоїнів
Управління з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США (OFAC) та Національне агентство з фінансування тероризму Ізраїлю (NBCTF), два агентства, пов'язані з санкціями та фінансуванням тероризму, більше співпрацюють у боротьбі з фінансуванням тероризму та фінансовими мережами, пов'язаними з терористичними організаціями (такими як ХАМАС).
Хоча регуляторні заходи урядових відомств можуть мати величезний вплив на бізнес санкціонованих суб'єктів, для кримінальних груп, які використовують цю інфраструктуру для незаконної діяльності, вони мають незначний ефект, оскільки анонімність і відсутність необхідності в централізованих структурах криптографічних технологій ускладнюють накладення санкцій на такі суб'єкти та роблять їх високо замінними. Регулятори повинні провести більш детальне розслідування криптозлочинності та вжити відповідних заходів правозастосування проти кримінальних угрупувань.
Регулювання приносить позитивний вплив на Гонконг
2024 рік стане роком прискорення регулювання в криптоіндустрії. На глобальному рівні основні регуляторні органи змінили свою позицію стосовно криптовалют з вичікувальної на більш активну, сприяючи розвитку галузі в бік більших стандартів і прозорості. Наприклад, в Гонконзі —
Політика відповідності Гонконгу створює більш безпечну та контрольовану криптоекосистему завдяки чітким юридичним вимогам, захисту коштів клієнтів, боротьбі з незаконною діяльністю, залученню інституційних коштів та узгодженню з міжнародними стандартами. Це не тільки зменшує прямі втрати коштів, спричинені хакерством, банкрутством платформи або судовими санкціями, але й знижує непрямі ризики за рахунок підвищення довіри та стабільності ринку. Для криптоорганізацій, хоча вартість дотримання вимог зростає в короткостроковій перспективі, це значно знижує ймовірність того, що кошти будуть піддані неконтрольованим ризикам у довгостроковій перспективі.
! Зображення
Високий ризик капіталу у доходах від стабільних монет Web3 у Гонконзі
Аналіз фінансів адрес VATP та VAOTC, які обслуговують клієнтів у Гонконзі, показує, що після третього кварталу 2023 року частка ризикових стабільних монет, що надходять до регіону, різко зменшилась. Це свідчить про те, що після публікації нормативних політик та кількох знакових випадків, пов'язаних з криптовалютою, торгівля стабільними монетами, пов'язаними з ризиковою діяльністю, була ефективно стримана.
Підсумок
2024 рік буде роком повного відновлення галузі, а також важливим роком, коли основні економіки почнуть усвідомлювати важливість галузі. Незважаючи на те, що масштаб криптозлочинності не зменшується, політики регуляторного контролю з верхніх ешелонів, а також саморегуляція галузі з нижніх рівнів вже принесла позитивний вплив на криптоіндустрію в окремих країнах або регіонах.
Індустрія зустріне більш безпечне та надійне майбутнє, ми вважаємо, що це очевидно.