Біткойн кредитування нова парадигма: активізація трильйонної ліквідності
Біткойн як найбільший і найякісніший "фонд" у світі криптовалют завжди привертав увагу своєю потенційною ліквідністю. Нещодавно найбільший на ринку Біткойна протокол кредитування завершив раунд фінансування A на суму 10 мільйонів доларів, що відкриває нові можливості для перетворення BTC з цифрового сховища вартості в більш активний фінансовий інструмент.
Насправді, BTC як ліквідний актив і нішевий актив, поступово розвивається в більш багаті сценарії структурованого доходу на блокчейні, формуючи унікальну екосистему BTCFi. Якщо вдасться ефективно активізувати сплячий BTC і побудувати ефективну та безпечну мережу ліквідності, це відкриє простір для глобальних застосувань DeFi для цього активу в трильйонному діапазоні.
Практика в галузі ліквідності Біткойн
Дані показують, що станом на 9 січня 2025 року загальна заблокована вартість на ланцюгу Ефіру перевищила 64 мільярди доларів, що на майже 180% більше, ніж у січні 2023 року. У порівнянні з цим, незважаючи на те, що ринкова капіталізація та ціна Біткойна зросли більше, ніж у ETH, темпи розвитку його екосистеми все ще відстають від Ефіру.
Варто зазначити, що якщо ліквідність BTC звільниться на 10%, це призведе до створення ринку приблизно на 180 мільярдів доларів. Якщо досягти подібного співвідношення TVL, як у ETH (близько 16%), то більш імовірно, що буде звільнено близько 300 мільярдів доларів ліквідності. Це значно сприятиме вибуховому зростанню екосистеми BTCFi, і навіть має потенціал перевершити мережу EVM, ставши найбільшою екосистемою фінансів на ланцюгу.
Деяка платформа для кредитування Біткойнів стала найбільшим кредитним протоколом в екосистемі BTC, поступаючись лише DAI та lisUSD. Ця платформа встановила рекорд найшвидшого зростання TVL серед кредитних протоколів в історії DeFi, її TVL перевищила 2 мільярди доларів, а випущена стабільна монета Біткойна через тиждень після запуску вже мала заблоковану суму понад 500 мільйонів доларів.
Для власників BTC, використання накопичених BTC-активів без ризику значних втрат капіталу є нагальною потребою. На цій основі деякі кредитні протоколи впровадили стратегії з фіксованою відсотковою ставкою, професійним зберіганням застави та безлімітним постачанням стабільних монет, щоб надати власникам BTC більше можливостей для участі в ліквідності.
Обговорення вартості стабільної монети Біткойн
У сфері стабільних монет, на ланцюгу децентралізовані стабільні монети все ще залишаються основним потоком з позиковими забезпеченими позиціями (CDP) стабільних монет. CDP по суті є розширенням, побудованим для використання стабільних монет на основі позикових сцен, для створення додаткових ліквідних торгових пулів для сплячих активів.
Деякі нові екосистеми будують кілька бізнес-сегментів, включаючи стабільні монети з прибутком, кредитні протоколи, гібридні кредитні платформи та децентралізовані кредитні протоколи, що підтримують ставку BTC. Ця модель не лише вирішує проблему стабільних монет, яка довгий час турбувала екосистему Біткойн, але й реалізує багатоланцеву сумісність за допомогою технології крос-ланцюга, що дозволяє користувачам безшовно працювати в кількох DeFi екосистемах.
Ця інновація забезпечує ефективне використання активів у мережі Біткойн, активуючи сплячі BTC, створюючи базову структуру, яка дозволяє більшій кількості власників BTC безпечно брати участь у ланцюгових ліквіднісних активностях, вивільняючи велику кількість сплячих BTC у ліквіднісні пулі DeFi для обміну або отримання прибутку.
Перспективи майбутнього
З поступовим виходом активів Біткойна з сплячого стану, BTCFi має потенціал стати новим напрямком DeFi-активів з обсягом до кількох сотень мільярдів доларів, ставши ключовим інструментом для побудови процвітаючої екосистеми на ланцюзі. Використовуючи BTC в якості основи, будуть створені різноманітні фінансові продукти та сценарії DeFi, що redefine роль BTC у сфері DeFi в усій мережі.
Чи зможе глибока інтеграція BTC у сфері DeFi досягти критичної точки повороту, на яку ринок продовжує звертати увагу та сподіватися.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Підйом BTCFi: активізація трильйонної ліквідності Біткойн відкриває нову еру Децентралізованих фінансів
Біткойн кредитування нова парадигма: активізація трильйонної ліквідності
Біткойн як найбільший і найякісніший "фонд" у світі криптовалют завжди привертав увагу своєю потенційною ліквідністю. Нещодавно найбільший на ринку Біткойна протокол кредитування завершив раунд фінансування A на суму 10 мільйонів доларів, що відкриває нові можливості для перетворення BTC з цифрового сховища вартості в більш активний фінансовий інструмент.
Насправді, BTC як ліквідний актив і нішевий актив, поступово розвивається в більш багаті сценарії структурованого доходу на блокчейні, формуючи унікальну екосистему BTCFi. Якщо вдасться ефективно активізувати сплячий BTC і побудувати ефективну та безпечну мережу ліквідності, це відкриє простір для глобальних застосувань DeFi для цього активу в трильйонному діапазоні.
Практика в галузі ліквідності Біткойн
Дані показують, що станом на 9 січня 2025 року загальна заблокована вартість на ланцюгу Ефіру перевищила 64 мільярди доларів, що на майже 180% більше, ніж у січні 2023 року. У порівнянні з цим, незважаючи на те, що ринкова капіталізація та ціна Біткойна зросли більше, ніж у ETH, темпи розвитку його екосистеми все ще відстають від Ефіру.
Варто зазначити, що якщо ліквідність BTC звільниться на 10%, це призведе до створення ринку приблизно на 180 мільярдів доларів. Якщо досягти подібного співвідношення TVL, як у ETH (близько 16%), то більш імовірно, що буде звільнено близько 300 мільярдів доларів ліквідності. Це значно сприятиме вибуховому зростанню екосистеми BTCFi, і навіть має потенціал перевершити мережу EVM, ставши найбільшою екосистемою фінансів на ланцюгу.
Деяка платформа для кредитування Біткойнів стала найбільшим кредитним протоколом в екосистемі BTC, поступаючись лише DAI та lisUSD. Ця платформа встановила рекорд найшвидшого зростання TVL серед кредитних протоколів в історії DeFi, її TVL перевищила 2 мільярди доларів, а випущена стабільна монета Біткойна через тиждень після запуску вже мала заблоковану суму понад 500 мільйонів доларів.
Для власників BTC, використання накопичених BTC-активів без ризику значних втрат капіталу є нагальною потребою. На цій основі деякі кредитні протоколи впровадили стратегії з фіксованою відсотковою ставкою, професійним зберіганням застави та безлімітним постачанням стабільних монет, щоб надати власникам BTC більше можливостей для участі в ліквідності.
Обговорення вартості стабільної монети Біткойн
У сфері стабільних монет, на ланцюгу децентралізовані стабільні монети все ще залишаються основним потоком з позиковими забезпеченими позиціями (CDP) стабільних монет. CDP по суті є розширенням, побудованим для використання стабільних монет на основі позикових сцен, для створення додаткових ліквідних торгових пулів для сплячих активів.
Деякі нові екосистеми будують кілька бізнес-сегментів, включаючи стабільні монети з прибутком, кредитні протоколи, гібридні кредитні платформи та децентралізовані кредитні протоколи, що підтримують ставку BTC. Ця модель не лише вирішує проблему стабільних монет, яка довгий час турбувала екосистему Біткойн, але й реалізує багатоланцеву сумісність за допомогою технології крос-ланцюга, що дозволяє користувачам безшовно працювати в кількох DeFi екосистемах.
Ця інновація забезпечує ефективне використання активів у мережі Біткойн, активуючи сплячі BTC, створюючи базову структуру, яка дозволяє більшій кількості власників BTC безпечно брати участь у ланцюгових ліквіднісних активностях, вивільняючи велику кількість сплячих BTC у ліквіднісні пулі DeFi для обміну або отримання прибутку.
Перспективи майбутнього
З поступовим виходом активів Біткойна з сплячого стану, BTCFi має потенціал стати новим напрямком DeFi-активів з обсягом до кількох сотень мільярдів доларів, ставши ключовим інструментом для побудови процвітаючої екосистеми на ланцюзі. Використовуючи BTC в якості основи, будуть створені різноманітні фінансові продукти та сценарії DeFi, що redefine роль BTC у сфері DeFi в усій мережі.
Чи зможе глибока інтеграція BTC у сфері DeFi досягти критичної точки повороту, на яку ринок продовжує звертати увагу та сподіватися.