Перспективи інвестицій у сфері шифрування 2025 року: Децентралізовані фінанси та ШІ стають основними темами

На ринку криптовалют інвестиційні стратегії в основному можна поділити на два типи: одна — це інвестиції, які на перший погляд не надто цікаві, але в довгостроковій перспективі можуть принести значний прибуток; інша — це інвестиції, які на короткий термін виглядають захопливо, але в підсумку можуть виявитися безцінними. Більшість інвесторів приходять на цей ринок у пошуках швидкого та значного доходу, тому вони схильні обирати циклічні інвестиції, які зазвичай є короткостроковими і працюють лише в межах певних бичачих ринкових циклів.

2025 рік прогнозується як "рік регулювання" в сфері криптовалют. США та інші провідні економіки планують запровадити відповідні закони в своїх країнах. Введення цих законів не тільки зміцнить довіру традиційних інвесторів (особливо старшого покоління), але й відфільтрує декілька справді перспективних проектів у сфері криптовалют. Лише ті проекти, які мають міцні фундаментальні показники та стабільний грошовий потік, зможуть вирізнятися в цьому процесі.

Ринок очікує на нову хвилю традиційних інвесторів. Ці інвестори мають значні кошти і вперше зайдуть у сферу шифрування. Вони не будуть сліпо інвестувати лише через ринкову спекуляцію, а серйозно вивчатимуть проекти, ретельно аналізуватимуть звіти та дані, і лише у випадку логічності прийматимуть інвестиційні рішення.

На такому фоні децентралізовані фінанси (DeFi) стануть темою інвестицій, яку традиційні інвестори будуть активно розглядати, інша ж тема — це перший рівень протоколу блокчейну (L1). Оскільки ринкова капіталізація DeFi проектів є нижчою, їхній потенціал для зростання є більшим, і вони мають високу відповідність з фундаментальними показниками та даними. Цього року деякі DeFi проекти вже створили понад 100 мільйонів доларів доходу, що безумовно приверне увагу традиційних інвесторів.

Традиційні інвестори мають великі обсяги капіталу, і достатність фінансування є ключем до здорового зростання ринку. Багато інституційних інвесторів також є домінованими традиційними інвесторами. Можна передбачити, що DeFi врешті-решт стане одним з важливих напрямків інвестицій для провідних інституційних інвесторів. Великі фінансові установи вже почали співпрацювати з проектами DeFi, і ця тенденція поступово формується.

Децентралізовані фінанси не є періодичними інвестиціями; це більше нагадує довгострокові інвестиції, як на це дивилися інвестори в минулому на BTC та ETH. Довгостроковий потенціал деяких відомих проектів DeFi може вважатися порівнянним з ETH. Інвестуючи в проекти DeFi класу «блакитних фішок», можна зосередитися на довгостроковому розвитку; тоді як при виборі інвестицій у нові проекти DeFi, що мають власну природу, можна розглянути короткостроковий прибуток, ці проекти також можуть принести множинні або навіть вищі доходи.

У сфері Децентралізованих фінансів багато застосувань класу blue-chip планують трансформацію в проекти базової інфраструктури. Ця трансформація подальш підвищить потенціал вартості Token, а наступного року можуть бути оголошені деякі проекти про зміни механізму стягнення комісій. Ці зміни нададуть потужний імпульс розвитку наративу Децентралізованих фінансів.

Очікується, що Децентралізовані фінанси принаймні домінуватимуть у двох кварталах наступного року, як це було з виступом AI цього року. Щодо AI, 2025 року він може бути підданий широкій критиці через своє швидке та неконтрольоване розширення. Обговорення "відповідального AI" стане в центрі уваги. Ринкова активність навколо шифрування AI інфраструктури, AI агентів та первинних випусків агентів може увійти в період корекції через наратив "відповідального AI".

Але до цього моменту штучні інтелекти можуть пережити черговий етап бульбашкового зростання. Наразі на ринку вже є 13 000 агентів, і очікується, що це число зросте принаймні до 100 000. Після цього, ймовірно, розпочнеться бульбашковий етап, який може лопнути в наступному році. Конкретний квартал, коли це станеться, залежатиме від хронології подій, пов'язаних з регулюванням штучного інтелекту.

Регулювання також викличе інтерес до інфраструктури конфіденційності, тому деякі основні проекти, що стосуються конфіденційних Децентралізованих фінансів, обчислень конфіденційності, зберігання конфіденційності та інференції конфіденційності, будуть підвищеною увагою, і цей інтерес також відобразиться на їхній продуктивності активів.

Ринок мемів продовжить бути активним. Незважаючи на те, що регулятори можуть не підтримувати, люди завжди знайдуть способи брати участь, адже повністю заборонити це неможливо. Спекулянти продовжать шукати можливості серед 100 тисяч нових монет, що з'являються щодня. Проте деякі вже встановлені меми можуть привернути увагу більш серйозних інвесторів. Навіть якщо вам не подобаються меми, варто розглянути можливість виділити частину інвестиційного портфеля для них.

2025 рік також стане роком, коли мобільні Web3 гаманці та супер додатки вийдуть на перший план. Нещодавно одна компанія Web3 гаманців вийшла на NASDAQ з оцінкою 12 мільярдів доларів, що може сприяти спекулятивному буму в наступному році навколо Token, пов'язаних з Web3 гаманцями, що мають сильні показники доходу.

Підсумовуючи, AI та Децентралізовані фінанси стануть двома основними наративами наступного року:

• Децентралізовані фінанси мають потенціал стати домінуючими;
• Штучні інтелекти можуть увійти в стадію бульбашки;
• Спекуляції на мемах залучать більше людей до участі;
• Приватність та децентралізовані фізичні інфраструктурні мережі вийдуть на поверхню в певному кварталі;
• Гаманець Web3 отримає більше уваги та сприятиме масовому прийняттю через зручнішу навігацію для користувачів та якісніший досвід.