Звіт про розвиток індустрії Web3 у 2024 році: злочинна діяльність все ще процвітає, але ефект регулювання починає проявлятися

2024 рік стане знаковим для індустрії Web3. Капіталізація криптовалют і рівень впровадження інфраструктури досягли безпрецедентних висот, але в той же час злочинці почали частіше використовувати криптоінфраструктуру для оптимізації своїх незаконних дій або створення нових кримінальних схем. Цей звіт через статистику та розкриття основних типів криптозлочинів пояснює вплив заходів зі забезпечення відповідності на масштаб злочинної індустрії, має на меті привернути увагу галузі та урядів до загрози криптозлочинності.

Ситуація з криптовалютною злочинністю залишається серйозною

У 2024 році загальний обсяг отриманих коштів на високоризикових адресах, що використовуються для отримання, передачі та зберігання стейблкоїнів в мережах Ethereum і TRON, досягнув 649 мільярдів доларів, що трохи більше, ніж у попередньому році. Ця частина високоризикової діяльності склала 5,14% від загальної торгової активності стейблкоїнів у цьому році, хоча це на 0,80% менше, ніж у 2023 році, але все ще значно вище рівня 2021 і 2022 років.

З точки зору типів стейблкоїнів, у період з 2021 по 2024 рік USDT у мережі Tron постійно займала основну частку. Але в 2024 році частка USDT та USDC у мережі Ethereum обидва зросли.

Масштаби онлайн-гемблінгу продовжують зростати

У 2024 році обсяги коштів у мережевих азартних платформах та їхніх супутніх платіжних системах досягнуть 217,8 мільярда доларів США, що на понад 17,50% більше, ніж у 2023 році. Варто зазначити, що у 2024 році частка використання USDC у сфері мережевих азартних ігор різко зросте до 13,36%, що значно перевищує 5,22% у 2023 році. Це свідчить про те, що, незважаючи на те, що USDC випускається та регулюється відповідними органами, його використання у сфері мережевих азартних ігор все ще суттєво зростає.

Обсяги чорних і сірих ринків не зменшуються

У 2024 році в мережах Ethereum та TRON адреси бізнесу, пов'язані з чорними та сірими транзакціями, отримали кошти на суму понад 278,1 мільярда доларів, що трохи більше, ніж у 2023 році, тоді як обсяги транзакцій за ці два роки значно перевищують 2021 і 2022 роки.

Платформи гарантування криптовалют відіграють важливу роль у розвитку чорної та сірій промисловості. Наприклад, Hao Wang Guarantee та їхні конкуренти в Південно-Східній Азії розширили обсяги бізнесу до 2,64 мільярда доларів США в четвертому кварталі 2024 року.

Масштаби криптошахрайства різко зросли

У 2024 році обсяги стейблкоїнів, що надходять на блокчейн-адреси, пов'язані з шахрайською діяльністю, показали вибуховий ріст, досягнувши 52,5 мільярда доларів, що перевищує загальний показник за останні кілька років. Однак ця вражаюча тенденція зростання може бути не зовсім точною, оскільки статистичні дані обмежені методами обліку безпекових компаній та підвищенням шахрайських методів незаконних суб'єктів.

Масштаби відмивання грошей починають скорочуватися

У 2024 році адреси блокчейну, пов'язані з відмиванням грошей, отримали стабільні монети на загальну суму 86,3 мільярда доларів США, що трохи менше, ніж у 2023 році, і на рівні з 2022 роком. Це може свідчити про те, що значні правоохоронні дії та регуляторна законодавча діяльність основних політичних суб'єктів за останні два роки ефективно стримали ситуацію з відмиванням грошей у криптоіндустрії.

Значно збільшилась активність заморожування стейблів на блокчейні

У 2024 році Tether та компанія Circle заморозили стабільні монети на суму понад 1,3 мільярда доларів США в мережах Ethereum та Tron, що вдвічі більше, ніж за попередні три роки. Обсяг угод на заморожених адресах у 2024 році досяг 12,9 мільярда доларів США, що в основному відповідає рівню 2023 року, що свідчить про те, що злочинна діяльність у сфері криптовалют в мережі почала активізуватися кілька років тому, але тільки у 2024 році почала ефективно придушуватися.

Тенденції санкцій OFAC та NBCTF

Офіс контролю за іноземними активами США (OFAC) та Національне бюро фінансування боротьби з тероризмом Ізраїлю (NBCTF) розкрили, що обсяги коштів, пов'язаних з санкціонованими суб'єктами через адреси блокчейну, досягли максимального рівня в 2022 році, після чого почали знижуватися щорічно. Однак ці санкції мали обмежений вплив на злочинні угруповання, які використовують криптоінфраструктуру для незаконної діяльності, оскільки анонімність та децентралізованість криптотехнологій ускладнюють ефективне накладення санкцій на такі суб'єкти.

Регулювання приносить позитивний вплив на Гонконг

У 2024 році регуляторна політика Гонконгу, завдяки чітким юридичним вимогам, захисту клієнтських коштів, боротьбі з незаконною діяльністю, залученню інституційних інвестицій та інтеграції з міжнародними стандартами, створила більш безпечну та контрольовану криптоекосистему. Дані свідчать про те, що після третього кварталу 2023 року частка ризикованих стабільних монет, що надходять до Гонконгу, різко зменшилася, що свідчить про ефективне стримування торгівлі стабільними монетами, пов'язаними з ризиковою діяльністю.

Резюме

Незважаючи на те, що в 2024 році обсяги криптозлочинності залишатимуться значними, політика регуляторного контролю з верхів і саморегуляція з низів вже принесли позитивний вплив на криптоіндустрію в деяких країнах або регіонах. З удосконаленням регулювання та саморегуляцією галузі, криптоіндустрія має шанси зустріти більш безпечне та надійне майбутнє.