RWAfi новачок Plume: створення екосистеми реальних активів для користувачів, які мають шифрування

Справжні світові активи (RWA) як важлива ланка між традиційними фінансами та шифруванням поступово стають об'єктом уваги на ринку. Однак поточний ринок RWA все ще стикається з численними викликами: низька ефективність, високі витрати, а також несинхронізованість між традиційною фінансовою системою та екосистемою на ланцюгу, що потребує подолання подальших перешкод для розвитку.

Щоб вирішити ці проблеми, з'явилася повністю інтегрована та модульна блокчейн-система, що зосереджена на RWAfi. Як перша дійсно орієнтована на користувачів, які працюють з шифруванням, публічна блокчейн-система RWA, цей проєкт прагне забезпечити більш ефективні, прозорі та зручні рішення, переосмислюючи фінанси шляхом створення динамічного, ліквідного та комбінованого RWA ринку, щоб зробити їх багатофункціональними, як рідні шифровані активи.

Швидкий розвиток, отримання широкого визнання

Після майже року швидкого розвитку цей проєкт був визнаний спільнотою, установами, новими банками та шифрувальними рідними протоколами (такими як кредитні протоколи, безстрокові контракти DEX, AMM тощо) найкращим рішенням RWAfi. Наразі понад 180 проєктів були побудовані на його основі, загальна сума активів, що були розгорнуті, перевищує 1 мільярд доларів, а ще кілька сотень мільйонів активів незабаром будуть переведені в блокчейн. Протягом двохмісячної тестової кампанії цей проєкт також досяг значних результатів: кількість активних гаманців перевищила 3,75 мільйона, обсяги угод у блокчейні перевищили 270 мільйонів, що в повній мірі демонструє активність екосистеми та ентузіазм користувачів.

Цього року в листопаді проект провів акцію передплати, початковою метою якої було 5 мільйонів доларів, але вона швидко була заповнена за 70 секунд, що перевищило очікування. З огляду на величезний попит з боку спільноти, організатори проекту підвищили ліміт до 30 мільйонів доларів, а в підсумку за 90 хвилин було перевищено ціль, обсяг передплати склав 6 разів більше запланованого.

Зростання потенціалу цього проєкту також було визнано кількома відомими венчурними капіталістами, наразі він залучив 30 мільйонів доларів фінансування. У травні цього року, команда проєкту оголосила про завершення раунду фінансування на суму 10 мільйонів доларів, до якого долучилися кілька відомих інвестиційних установ. Цей раунд фінансування заклав міцний фундамент для інновацій та розширення проєкту в сфері RWAfi.

18 грудня проєктна команда знову оголосила про завершення фінансування на 20 мільйонів доларів США в рамках раунду A, що підвищило загальну суму фінансування до 30 мільйонів доларів США. У цьому раунді фінансування брали участь кілька відомих інвестиційних установ та фінансових груп.

Завдяки концепції DeFi, спеціально розроблена блокчейн-екосистема для RWA

Хоча в індустрії Layer 1 вже не мало, і нові проекти, які постійно з'являються на цьому ринку, роблять конкуренцію дедалі жорсткішою. Однак, через потреби в управлінні правами, відповідності та ліквідності в процесі інтеграції реальних світових активів, цей проект усвідомив, що потрібно створити блокчейн, спеціально розроблений для RWA, і реалізувати цільове бачення, вбудувавши більше налаштувань та функцій на рівні мережі.

Але, на відміну від традиційної моделі RWA, цей проект має на меті створення більш ефективної та доступної екосистеми для крипто-користувачів та традиційних фінансових установ за допомогою принципів DeFi, тобто першого і єдиного протоколу, що фокусується на RWAfi. RWAfi є новою моделлю в сфері блокчейн-фінансів, що означає, що токенізовані RWA можуть бути комбіновані та гнучкі, як рідні крипто-активи. Орієнтуючись на концепцію використання крипто-нативних рішень, проект зосереджується на комбінованості, ліквідності, бездозвільності та взаємодії, проектуючи продукти та бізнес навколо RWAfi, виходячи з потреб крипто-користувачів.

Модульна інфраструктура цього проєкту спеціально розроблена для підтримки токенізації та управління реальними активами, а основними компонентами архітектури є токенізаційний двигун, розумний гаманець та магістраль даних на блокчейні. Завдяки злагодженій роботі цих компонентів забезпечується плавне та безпечне середовище для управління різними класами активів, забезпечення відповідності вимогам та сприяння інтеграції даних.

У своїй основній функціональності цей проект зосереджується на прискоренні шифрування реальних світових активів, ліквідності та регуляторної відповідності, пропонуючи всебічну структуру, що охоплює управління ліквідністю, вбудовану відповідність до законодавства про боротьбу з відмиванням коштів (AML) та функції доступу до даних.

Проект використовує мережу партнерів з комплаєнсу для здійснення комплаєнс-перевірки токенізованих активів, що гарантує відповідність угодам відповідним нормативним вимогам. Він спростив процеси регуляторного комплаєнсу та реєстрації користувачів, інтегрувавши комплаєнс безпосередньо в платформу. Завдяки інтегрованим функціям комплаєнсу, користувачі можуть з упевненістю брати участь у RWAfi-угодах, отримуючи доступ до ширших можливостей в мережі за умови дотримання необхідних юридичних стандартів.

У ключових аспектах ліквідності активів та ринкової ефективності проект сприяє розвитку ліквідності шляхом співпраці з надійними постачальниками ліквідності та впровадження механізмів підвищення прибутковості. Його торгові функції через стейкинг, дохідне фермерство та інтеграцію з DeFi-протоколами підвищують ліквідність токенів RWA, підтримуючи ринкову активність. Це дозволяє користувачам брати участь у торгівлі активами, зменшуючи сліпий і підвищуючи стабільність активів, та використовувати ліквідність і можливості прибутку на ринку RWA.

Зосереджено на реальному доході, основна увага надається шифруванням рідним користувачам

Як особлива сфера перетворення блокчейн-технологій та традиційних активів, величезний потенціал RWA походить з традиційної фінансової галузі. Можливо, на основі цього, в даний час більшість проектів RWA очолюються людьми з традиційного фінансового (TradFi) середовища, які намагаються перенести традиційні фінансові продукти на блокчейн. Однак основні користувачі блокчейну зазвичай більше схильні до шифрування, а не до традиційних фінансових користувачів, тому більшості продуктів важко знайти точку дотику з ринком.

Цей проект вважає, що для справжнього стимулювання зростання RWA необхідно спочатку орієнтуватися на потреби користувачів на блокчейні. Його концепція RWAfi полягає не лише в тому, щоб перенести RWA на блокчейн, але й у поєднанні традиційного та шифрування рідного світу, дотримуючись того, що вже роблять користувачі, створюючи продукти, які легко зрозуміти та прийняти. Це пов’язано з тим, що користувачі на блокчейні зазвичай є найактивнішими та інноваційними при дослідженні сценаріїв застосування RWAfi і мають сильний попит на реальні доходи, ліквідність і комбіруємость. І, по суті, цей проект якраз і задовольняє ці потреби способом, подібним до DeFi, і робить продукти відповідними ринку. Користувачі на поверхні стикаються з продуктами децентралізованих фінансів, але за цим стоять реальні активи, які можуть приносити реальні доходи.

Як відкритий, безліцензійний ланцюг, цей проект пропонує зручний у використанні, відповідний і ефективний інструмент для розміщення активів на ланцюзі, будь-хто може без обмежень вільно будувати та сприяти розвитку. Серед сотень протоколів, які вже залучені, ці активи охоплюють різні категорії. На даний момент активи проекту в основному можна поділити на три категорії: колекційні предмети, альтернативні активи та фінансові інструменти. До колекційних предметів входять вино, витвори мистецтва, годинники, кросівки та картки покемона; альтернативні активи в основному складаються з приватного кредитування, нерухомості або проектів відновлювальної енергії; фінансові інструменти в основному представлені акціями або корпоративними облігаціями.

Проте для більшості користувачів шифрування важливим є не тип активів, а їхнє використання та потенційний прибуток. Тому, виходячи з ідеї, щоб існуючі користувачі блокчейну отримували вигоду, цей проект також зосереджує свою роботу на трьох найважливіших випадках для користувачів шифрування. Перший тип - це дохідне фермерство (yield farming), де основна мета полягає в отриманні прибутку через зберігання коштів, ротаційні операції та інші способи, одночасно забезпечуючи високу ефективність та зручність операцій. Другий тип - це торгівля, яка включає купівлю-продаж, кредитування та традиційну спотову торгівлю. Третій тип - це спекуляція, що в основному стосується похідних фінансових інструментів та інших подібних високоризикованих інвестиційних операцій. Проект зосереджується на активах та застосунках, пов'язаних з цими протоколами, роблячи їх більш відповідними до реальних потреб користувачів шифрування.

Цей проект зосереджений на отриманні реального доходу через активи з доходом та залученні реальних користувачів через існуючий ринок, розширюючи екосистему шифрування та випадків використання RWA. Наприклад, проект пропонує користувачам можливість отримувати прибуток від активів сонячної енергії вартістю 100 мільйонів доларів через співпрацю з проектами RWA в галузі відновлювальної сонячної енергії. Цей спільний проект токенізує "лізинг комерційних кредитів на будівництво сонячної енергії та активів після їх експлуатації", які будуть служити для проектів розвитку публічних шкільних округів. Представники проекту зазначили, що "ці проекти мають 100% контрактного доходу, і витрати передбачувані." Згідно з заявою, обидві команди вважають, що зобов'язання шкільного округу щодо цих проектів розвитку знижує загальний ризик токенізованого проекту, і очікується, що дохідність становитиме від 9% до 18%.

Окрім акценту на потребах користувачів у мережі, цей проект також обслуговує традиційні фінансові установи і здатний вирішити основні виклики у сфері комплаєнсу та ліквідності, сприяючи впровадженню інститутів. Ця двостороння стратегія обслуговування має потенціал для інновацій та проривів у сфері RWAfi, задовольняючи різні основні потреби користувачів крипти та традиційних фінансових установ.

Заглядаючи в майбутнє, цей проект, який незабаром офіційно запустить основну мережу, технічно подальшого посилення своєї інфраструктури в плані масштабованості та безпеки, а також подальшої інтеграції для покращення конфіденційності даних; у сфері екосистемного розвитку та розширення RWA, безсумнівно, буде додано більше класів активів, включаючи токенізовані предмети розкоші, акції та нові форми товарів; крім того, розширення співпраці з фінансовими установами дозволить інституційним інвесторам легше отримувати доступ до токенізованих RWA. Така стратегічна позиція не лише сприяє зв'язку між світом шифрування та традиційними фінансами, але й зробить цей проект важливим мостом для розвитку RWAfi.