Аналіз тенденцій злочинності в індустрії Web3 у 2024 році: виклики та можливості
2024 рік буде знаковим для галузі Web3. Капіталізація криптовалют і рівень впровадження інфраструктури досягли історичних максимумів, але в той же час злочинці почали більше використовувати криптоінфраструктуру для оптимізації своїх незаконних дій або створення нових злочинних схем. У цій статті через аналіз основних типів криптозлочинів буде розглянуто масштаби їхньої діяльності, щоб підкреслити вплив заходів комплаєнсу на злочинну індустрію, з метою привернення уваги галузі та урядів до небезпеки криптозлочинності.
Ситуація з кримінальними злочинами у сфері криптовалют все ще залишається серйозною
У 2024 році загальна сума стейблкоїнів, отриманих високоризиковими адресами в мережах Ethereum і Tron, склала 649 мільярдів доларів, що трохи більше, ніж у попередньому році. Ці високоризикові активності становлять 5,14% від загального обсягу торгівлі стейблкоїнами за рік, хоча це на 0,80% менше, ніж у 2023 році, але все ще значно вище рівня 2021 та 2022 років.
У типах стейблкоїнів у період з 2021 по 2024 рік USDT мережі Tron залишається домінуючим. Але в 2024 році частка USDT та USDC мережі Ethereum обидві зростають.
Масштаби онлайн-гемблінгу продовжують зростати
У 2024 році обсяг фінансування онлайн-азартних платформ та їх супутніх платіжних послуг досягне 217,8 мільярда доларів США, що на понад 17,50% більше, ніж у 2023 році. Варто зазначити, що частка використання USDC у сфері онлайн-азартних ігор суттєво зросла з 5,22% у 2023 році до 13,36% у 2024 році, що свідчить про те, що, незважаючи на те, що USDC випускається та управляється суб'єктами, що відповідають вимогам, його застосування в незаконній сфері також зростає.
Обсяги чорного та сірого ринку залишаються високими
У 2024 році адреси, пов'язані з чорним і сірим ринком у мережах Ethereum та TRON, отримали понад 278,1 мільярда доларів США, що дещо більше, ніж у 2023 році, і значно перевищує рівні 2021 і 2022 років. Платформи кредитування криптовалют відіграють важливу роль у чорному і сірому ринку, надаючи гарантійні послуги на всіх етапах. Наприклад, обсяг бізнесу Haowang Guaranty у четвертому кварталі 2024 року вже розширився до 2,64 мільярда доларів.
Зростання масштабів криптошахрайства
У 2024 році обсяги стабільних монет, отриманих адресами блокчейну, пов'язаними з шахрайською діяльністю, різко зросли, досягнувши 52,5 мільярда доларів, що перевищує загальний обсяг попередніх років. Однак ці дані можуть бути не зовсім точними через обмеження статистичних методів безпекових агентств і вдосконалення шахрайських схем незаконних суб'єктів. Очікується, що в майбутньому, з покращенням статистичних методів і збільшенням розкриття випадків, ці дані можуть ще більше зростати.
Масштаби відмивання грошей починають зменшуватися
У 2024 році адреси блокчейну, пов'язані з відмиванням грошей, отримали в цілому 86,3 мільярда доларів США стабільних монет, що трохи нижче, ніж у 2023 році, і на рівні 2022 року. Це може свідчити про те, що останніми роками дії правоохоронних органів і регуляторна політика справили певний стримуючий ефект на крипто-відмивання.
Аудит коштів основних централізованих торгових платформ показує, що обсяги коштів, отриманих від відмивання грошей, загалом пропорційні обсягам їхньої діяльності, але на деяких платформах, таких як OKX, частка за останні кілька кварталів помітно знизилася, що може бути результатом дотримання норм.
Значно зросла активність замороження стейблкоїнів в мережі
У 2024 році компанії Tether та Circle заморозили в мережах Ethereum та Tron понад 1,3 мільярда доларів США стейблкоїнів, що вдвічі більше, ніж за попередні три роки. Обсяг транзакцій на заблокованих адресах у цьому році досяг 12,9 мільярда доларів США, що практично не змінилося порівняно з 2023 роком, що свідчить про те, що криптозлочинна діяльність в мережі вже активна, але лише в 2024 році почалися ефективні заходи протидії.
Тенденції санкцій OFAC та NBCTF
Офіс контролю за іноземними активами США (OFAC) та Національне бюро фінансування боротьби з тероризмом Ізраїлю (NBCTF) оголосили, що обсяги коштів на блокчейн-адресах, пов'язаних із санкційними суб'єктами, досягли піку в 2022 році і з того часу поступово зменшуються. Однак ці санкції мають обмежений вплив на кримінальні групи, які використовують криптоінфраструктуру для незаконної діяльності, і регуляторам необхідно провести більш детальні розслідування та вжити відповідних заходів правозастосування.
Регулювання приносить позитивний вплив на Гонконг
У 2024 році ставлення основних регуляторних органів світу до криптовалют змінилося з вичікувальної позиції на активне втручання. Наприклад, Гонконг, завдяки чітким юридичним вимогам, захисту коштів клієнтів, боротьбі з незаконною діяльністю, залученню інституційних інвестицій та гармонізації з міжнародними стандартами, створив більш безпечну та контрольовану криптоекосистему.
Дані показують, що з третього кварталу 2023 року частка стабільних монет з ризиком, що надходять до Гонконгу, різко зменшилася, що свідчить про ефективне стримування торгівлі стабільними монетами, пов'язаними з ризиковою діяльністю.
Висновок
Хоча обсяги крипто-злочинності у 2024 році залишаються значними, політика регулювання з верхів та саморегулювання з низів вже принесла позитивний вплив на криптоіндустрію в окремих країнах і регіонах. З вдосконаленням регуляторної бази та зрілістю галузевих практик, галузь Web3 має всі шанси на більш безпечне і надійне майбутнє.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Тренди злочинності в індустрії Web3 у 2024 році: Відповідність дає результати, але виклики залишаються.
Аналіз тенденцій злочинності в індустрії Web3 у 2024 році: виклики та можливості
2024 рік буде знаковим для галузі Web3. Капіталізація криптовалют і рівень впровадження інфраструктури досягли історичних максимумів, але в той же час злочинці почали більше використовувати криптоінфраструктуру для оптимізації своїх незаконних дій або створення нових злочинних схем. У цій статті через аналіз основних типів криптозлочинів буде розглянуто масштаби їхньої діяльності, щоб підкреслити вплив заходів комплаєнсу на злочинну індустрію, з метою привернення уваги галузі та урядів до небезпеки криптозлочинності.
Ситуація з кримінальними злочинами у сфері криптовалют все ще залишається серйозною
У 2024 році загальна сума стейблкоїнів, отриманих високоризиковими адресами в мережах Ethereum і Tron, склала 649 мільярдів доларів, що трохи більше, ніж у попередньому році. Ці високоризикові активності становлять 5,14% від загального обсягу торгівлі стейблкоїнами за рік, хоча це на 0,80% менше, ніж у 2023 році, але все ще значно вище рівня 2021 та 2022 років.
У типах стейблкоїнів у період з 2021 по 2024 рік USDT мережі Tron залишається домінуючим. Але в 2024 році частка USDT та USDC мережі Ethereum обидві зростають.
Масштаби онлайн-гемблінгу продовжують зростати
У 2024 році обсяг фінансування онлайн-азартних платформ та їх супутніх платіжних послуг досягне 217,8 мільярда доларів США, що на понад 17,50% більше, ніж у 2023 році. Варто зазначити, що частка використання USDC у сфері онлайн-азартних ігор суттєво зросла з 5,22% у 2023 році до 13,36% у 2024 році, що свідчить про те, що, незважаючи на те, що USDC випускається та управляється суб'єктами, що відповідають вимогам, його застосування в незаконній сфері також зростає.
Обсяги чорного та сірого ринку залишаються високими
У 2024 році адреси, пов'язані з чорним і сірим ринком у мережах Ethereum та TRON, отримали понад 278,1 мільярда доларів США, що дещо більше, ніж у 2023 році, і значно перевищує рівні 2021 і 2022 років. Платформи кредитування криптовалют відіграють важливу роль у чорному і сірому ринку, надаючи гарантійні послуги на всіх етапах. Наприклад, обсяг бізнесу Haowang Guaranty у четвертому кварталі 2024 року вже розширився до 2,64 мільярда доларів.
Зростання масштабів криптошахрайства
У 2024 році обсяги стабільних монет, отриманих адресами блокчейну, пов'язаними з шахрайською діяльністю, різко зросли, досягнувши 52,5 мільярда доларів, що перевищує загальний обсяг попередніх років. Однак ці дані можуть бути не зовсім точними через обмеження статистичних методів безпекових агентств і вдосконалення шахрайських схем незаконних суб'єктів. Очікується, що в майбутньому, з покращенням статистичних методів і збільшенням розкриття випадків, ці дані можуть ще більше зростати.
Масштаби відмивання грошей починають зменшуватися
У 2024 році адреси блокчейну, пов'язані з відмиванням грошей, отримали в цілому 86,3 мільярда доларів США стабільних монет, що трохи нижче, ніж у 2023 році, і на рівні 2022 року. Це може свідчити про те, що останніми роками дії правоохоронних органів і регуляторна політика справили певний стримуючий ефект на крипто-відмивання.
Аудит коштів основних централізованих торгових платформ показує, що обсяги коштів, отриманих від відмивання грошей, загалом пропорційні обсягам їхньої діяльності, але на деяких платформах, таких як OKX, частка за останні кілька кварталів помітно знизилася, що може бути результатом дотримання норм.
Значно зросла активність замороження стейблкоїнів в мережі
У 2024 році компанії Tether та Circle заморозили в мережах Ethereum та Tron понад 1,3 мільярда доларів США стейблкоїнів, що вдвічі більше, ніж за попередні три роки. Обсяг транзакцій на заблокованих адресах у цьому році досяг 12,9 мільярда доларів США, що практично не змінилося порівняно з 2023 роком, що свідчить про те, що криптозлочинна діяльність в мережі вже активна, але лише в 2024 році почалися ефективні заходи протидії.
Тенденції санкцій OFAC та NBCTF
Офіс контролю за іноземними активами США (OFAC) та Національне бюро фінансування боротьби з тероризмом Ізраїлю (NBCTF) оголосили, що обсяги коштів на блокчейн-адресах, пов'язаних із санкційними суб'єктами, досягли піку в 2022 році і з того часу поступово зменшуються. Однак ці санкції мають обмежений вплив на кримінальні групи, які використовують криптоінфраструктуру для незаконної діяльності, і регуляторам необхідно провести більш детальні розслідування та вжити відповідних заходів правозастосування.
Регулювання приносить позитивний вплив на Гонконг
У 2024 році ставлення основних регуляторних органів світу до криптовалют змінилося з вичікувальної позиції на активне втручання. Наприклад, Гонконг, завдяки чітким юридичним вимогам, захисту коштів клієнтів, боротьбі з незаконною діяльністю, залученню інституційних інвестицій та гармонізації з міжнародними стандартами, створив більш безпечну та контрольовану криптоекосистему.
Дані показують, що з третього кварталу 2023 року частка стабільних монет з ризиком, що надходять до Гонконгу, різко зменшилася, що свідчить про ефективне стримування торгівлі стабільними монетами, пов'язаними з ризиковою діяльністю.
Висновок
Хоча обсяги крипто-злочинності у 2024 році залишаються значними, політика регулювання з верхів та саморегулювання з низів вже принесла позитивний вплив на криптоіндустрію в окремих країнах і регіонах. З вдосконаленням регуляторної бази та зрілістю галузевих практик, галузь Web3 має всі шанси на більш безпечне і надійне майбутнє.