Новий парадигм кредитування Біткойна: розблокування трильйонної ліквідності
Біткойн як найбільший і найякісніший "фонді" у світі криптовалют має потенціал, який ще не був повністю реалізований. Нещодавно найбільший ончейн-кредитний протокол у екосистемі Біткойна завершив фінансування раунду A на 10 мільйонів доларів, що свідчить про те, що тенденція переходу BTC з цифрового зберігання вартості до більш активного фінансового інструменту прискорюється.
Насправді потенціал BTC як ліквідного активу та нішевого активу поступово проявляється. Якщо вдасться ефективно активувати сплячий BTC та побудувати ефективну та безпечну мережу ліквідності, це відкриє глобальний простір для DeFi-додатків для цього активу в трильйонах доларів.
Ліквідність Біткойна в індустрії
Станом на 9 січня 2025 року, загальна заблокована вартість на ланцюгу Ефіріуму перевищує 64 мільярди доларів, що на майже 180% більше, ніж у січні 2023 року. У той час як ринкова капіталізація та ціна Біткойна демонструють відмінні результати, його ланцюгова екосистема розвивається відносно повільно.
Варто зазначити, що якщо ліквідність BTC зросте на 10%, це сприятиме створенню ринку обсягом до 180 мільярдів доларів. Якщо буде досягнуто подібного до ETH співвідношення TVL (приблизно 16%), це також може звільнити близько 300 мільярдів доларів ліквідності. Цього буде достатньо для стимулювання вибухового зростання екосистеми BTCFi, а також є потенціал перевищити загальні мережі EVM, ставши найбільшою суперлінковою фінансовою екосистемою.
Деяка платформа ліквідності Біткойн стала найбільшим кредитним протоколом у екосистемі BTC, поступаючись лише DAI та lisUSD. Загальна вартість заблокованих активів (TVL) цієї платформи перевищила 2 мільярди доларів, а обсяг заморожених коштів біткойн-стабільної монети, що була запущена всього через тиждень після запуску, перевищив 500 мільйонів доларів, створивши рекорд з найбільш швидкого зростання TVL серед кредитних протоколів в історії DeFi.
Для власників BTC ефективне використання накоплених активів при зниженні ризиків є нагальною потребою. На основі Біткойн створено протокол позики на блокчейні, який пропонує фіксовану процентну ставку 8%, при цьому Біткойн, що використовується як заставу, зберігається професійними установами, а також надається безлімітна кількість стейблкоїнів, що створює більш широкі можливості для участі в ліквідності для власників BTC.
Вартість Біткойн стабільної монети
У сфері стейблів, децентралізовані стейбли на основі блокчейну все ще є основними з позиціями забезпечення боргом (CDP). CDP по суті є розширенням використання стейблів на основі сценаріїв позики, створюючи додаткові ліквідні торгові пул для сплячих активів.
В даний час екосистема Біткойн включає чотири основні бізнес-сектори: прибуткові стабільні монети на основі застави Біткойн, кредитний протокол на основі цієї стабільної монети, змішана платформа кредитування, що з'єднує DeFi та CeFi, а також децентралізований кредитний протокол, що підтримує BTC-стейкінг. Ця модель не лише вирішує проблему стабільних монет, яка довгий час турбувала екосистему Біткойн, але й використовує передові технології для досягнення крос-ланцюгової сумісності, що дозволяє користувачам безшовно працювати в кількох DeFi екосистемах, опосередковано приносячи ліквідність екосистеми Біткойн на інші ланцюги.
Ця інновація має велике значення для активації сплячого BTC. Традиційно, через міркування безпеки, значна кількість BTC довгий час залишалася в неробочому стані. Поява нових стабільних монет забезпечила ефективну основу для використання активів у мережі Біткойн і активації сплячого BTC, що дозволяє більшій кількості власників BTC безпечно брати участь у ліквіднісних заходах на ланцюгу.
Перспективи
З огляду на те, що активи Біткойн поступово активізуються, BTCFi має потенціал стати новим напрямком DeFi-активів обсягом кілька сотень мільярдів доларів, ставши ключем до створення процвітаючої екосистеми на блокчейні. Створення різноманітних фінансових продуктів і DeFi-сцен на основі BTC перевизначить роль BTC у всесвітньому DeFi.
Глибока інтеграція BTC у сфері DeFi може досягти ключової точки повороту, що варто постійної уваги ринку. Ця тенденція не лише змінить сценарії використання Біткойна, але й може перетворити всю екосистему криптофінансів.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
5 лайків
Нагородити
5
5
Поділіться
Прокоментувати
0/400
CoffeeNFTrader
· 5год тому
BTC булран знову прийшов? Кредитна платформа до місяця
Переглянути оригіналвідповісти на0
zkProofInThePudding
· 08-04 15:59
Вбити одного - це вже щось.
Переглянути оригіналвідповісти на0
SatoshiLegend
· 08-04 15:55
Майстер механізму консенсусу, в реальному тестуванні протоколу підтвердження кредиту Біткойна виявлено очевидні вразливості, будь ласка, дивіться на це об'єктивно.
Переглянути оригіналвідповісти на0
LayerZeroHero
· 08-04 15:42
бик啊 нарешті можу витягти запаковану монета і почати працювати
Переглянути оригіналвідповісти на0
AlwaysAnon
· 08-04 15:38
Грати — це грати, але хто може витримати юридичні ризики?
Зростання кредитування BTC у блокчейні має потенціал звільнити 300 мільярдів доларів Ліквідності
Новий парадигм кредитування Біткойна: розблокування трильйонної ліквідності
Біткойн як найбільший і найякісніший "фонді" у світі криптовалют має потенціал, який ще не був повністю реалізований. Нещодавно найбільший ончейн-кредитний протокол у екосистемі Біткойна завершив фінансування раунду A на 10 мільйонів доларів, що свідчить про те, що тенденція переходу BTC з цифрового зберігання вартості до більш активного фінансового інструменту прискорюється.
Насправді потенціал BTC як ліквідного активу та нішевого активу поступово проявляється. Якщо вдасться ефективно активувати сплячий BTC та побудувати ефективну та безпечну мережу ліквідності, це відкриє глобальний простір для DeFi-додатків для цього активу в трильйонах доларів.
Ліквідність Біткойна в індустрії
Станом на 9 січня 2025 року, загальна заблокована вартість на ланцюгу Ефіріуму перевищує 64 мільярди доларів, що на майже 180% більше, ніж у січні 2023 року. У той час як ринкова капіталізація та ціна Біткойна демонструють відмінні результати, його ланцюгова екосистема розвивається відносно повільно.
Варто зазначити, що якщо ліквідність BTC зросте на 10%, це сприятиме створенню ринку обсягом до 180 мільярдів доларів. Якщо буде досягнуто подібного до ETH співвідношення TVL (приблизно 16%), це також може звільнити близько 300 мільярдів доларів ліквідності. Цього буде достатньо для стимулювання вибухового зростання екосистеми BTCFi, а також є потенціал перевищити загальні мережі EVM, ставши найбільшою суперлінковою фінансовою екосистемою.
Деяка платформа ліквідності Біткойн стала найбільшим кредитним протоколом у екосистемі BTC, поступаючись лише DAI та lisUSD. Загальна вартість заблокованих активів (TVL) цієї платформи перевищила 2 мільярди доларів, а обсяг заморожених коштів біткойн-стабільної монети, що була запущена всього через тиждень після запуску, перевищив 500 мільйонів доларів, створивши рекорд з найбільш швидкого зростання TVL серед кредитних протоколів в історії DeFi.
Для власників BTC ефективне використання накоплених активів при зниженні ризиків є нагальною потребою. На основі Біткойн створено протокол позики на блокчейні, який пропонує фіксовану процентну ставку 8%, при цьому Біткойн, що використовується як заставу, зберігається професійними установами, а також надається безлімітна кількість стейблкоїнів, що створює більш широкі можливості для участі в ліквідності для власників BTC.
Вартість Біткойн стабільної монети
У сфері стейблів, децентралізовані стейбли на основі блокчейну все ще є основними з позиціями забезпечення боргом (CDP). CDP по суті є розширенням використання стейблів на основі сценаріїв позики, створюючи додаткові ліквідні торгові пул для сплячих активів.
В даний час екосистема Біткойн включає чотири основні бізнес-сектори: прибуткові стабільні монети на основі застави Біткойн, кредитний протокол на основі цієї стабільної монети, змішана платформа кредитування, що з'єднує DeFi та CeFi, а також децентралізований кредитний протокол, що підтримує BTC-стейкінг. Ця модель не лише вирішує проблему стабільних монет, яка довгий час турбувала екосистему Біткойн, але й використовує передові технології для досягнення крос-ланцюгової сумісності, що дозволяє користувачам безшовно працювати в кількох DeFi екосистемах, опосередковано приносячи ліквідність екосистеми Біткойн на інші ланцюги.
Ця інновація має велике значення для активації сплячого BTC. Традиційно, через міркування безпеки, значна кількість BTC довгий час залишалася в неробочому стані. Поява нових стабільних монет забезпечила ефективну основу для використання активів у мережі Біткойн і активації сплячого BTC, що дозволяє більшій кількості власників BTC безпечно брати участь у ліквіднісних заходах на ланцюгу.
Перспективи
З огляду на те, що активи Біткойн поступово активізуються, BTCFi має потенціал стати новим напрямком DeFi-активів обсягом кілька сотень мільярдів доларів, ставши ключем до створення процвітаючої екосистеми на блокчейні. Створення різноманітних фінансових продуктів і DeFi-сцен на основі BTC перевизначить роль BTC у всесвітньому DeFi.
Глибока інтеграція BTC у сфері DeFi може досягти ключової точки повороту, що варто постійної уваги ринку. Ця тенденція не лише змінить сценарії використання Біткойна, але й може перетворити всю екосистему криптофінансів.