Рішення Федеральної резервної системи (ФРС) щодо підвищення та зниження процентних ставок насправді є ключовим клапаном, що контролює глобальні фінансові потоки. Коли цей клапан відкритий (зниження ставок), гроші, немов вільні коні, мчать у всіх напрямках, ціни на різні активи легко зростають; коли клапан закритий (підвищення ставок), гроші повертаються, ринок може зіткнутися з холодною зимою.

Щоб зрозуміти цей механізм, нам потрібно усвідомити, що Федеральна резервна система (ФРС) є не лише центральним банком США, а завдяки глобальній універсальності долара вона насправді виконує роль "світового центрального банку". ФРС зосереджується на двох основних показниках: рівні інфляції та рівні безробіття, намагаючись забезпечити, щоб жоден з них не був занадто високим.

Федеральна резервна система (ФРС) створює гроші досить унікальним способом. Вона використовує державні облігації США як заставу, шляхом купівлі державних облігацій вона накачує ринок грошима. Цей процес можна просто зрозуміти як 'обмін державних облігацій на долари'.

Коли Федеральна резервна система (ФРС) вирішує підвищити процентні ставки, насправді вона жорстко обмежує грошову масу. Конкретні дії включають підвищення процентних ставок і продаж державних облігацій. Це призводить до того, що банки відкладають більше коштів у Федеральну резервну систему (ФРС), одночасно змагаючись за покупку дешевих державних облігацій, що швидко зменшує доступні кошти на ринку.

Вплив підвищення процентних ставок є багатогранним. Фондовий ринок та ринок криптовалют, як правило, будуть падати, оскільки інвестори схильні вкладати кошти в більш стабільні банківські активи. Компанії можуть опинитися в скрутному становищі через труднощі з отриманням кредитів, що призведе до зростання рівня безробіття. У глобальному масштабі зростання долара може спричинити повернення капіталу до США, що призведе до суттєвого зниження вартості активів інших країн.

Навпаки, зниження процентних ставок означає, що Федеральна резервна система (ФРС) послаблює грошово-кредитну політику. Це знизить процентні ставки і збільшить грошову масу шляхом викупу державних облігацій. Це призведе до збільшення готівки в банках, які будуть змушені збільшити кредитування.

Вплив зниження відсоткових ставок зазвичай є позитивним. Компаніям легше отримувати кредити, що сприяє розширенню бізнесу і зниженню рівня безробіття. Інвестори вкладають кошти в фондовий ринок та ринок криптовалют. Теоретично, фондовий ринок США, криптовалюта, золото та ціни на нафту можуть зрости. Одночасно долар буде спрямовуватися в інші країни, і інвестори можуть купувати активи, які раніше зазнали значного падіння.

Щоб передбачити тенденції на ринку, ключовим є стежити за інфляцією та рівнем безробіття – цими двома основними показниками. Зміни в цих двох даних часто можуть надати нам важливі підказки про економічний цикл та тенденції на ринку.