Có rất nhiều lựa chọn trong danh mục Large Cap Blend, nhưng bạn nên bắt đầu nghiên cứu từ đâu? Chà, một quỹ có thể không đáng để điều tra là Quỹ Tăng trưởng Cổ tức T. Rowe Price (PRDGX). PRDGX mang hạng Quỹ tương hỗ Zacks là 4 (Bán), dựa trên nhiều yếu tố dự báo như kích thước, chi phí và hiệu suất trong quá khứ.
Mục tiêu
Chúng tôi lưu ý rằng PRDGX là một lựa chọn Large Cap Blend, một lĩnh vực đầy các lựa chọn khác nhau. Thường thì, các quỹ tương hỗ Large Cap Blend đầu tư vào các công ty có vốn hóa thị trường trên 10 tỷ đô la. Việc mua cổ phần trong các công ty lớn hơn cung cấp cho các quỹ này nhiều sự ổn định hơn, và rất phù hợp cho các nhà đầu tư có tư duy 'mua và giữ'. Thêm vào đó, các quỹ blended kết hợp các công ty lớn, đã được thành lập vào danh mục đầu tư của họ, mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội tiếp cận giá trị và tăng trưởng.
Lịch sử Quỹ/Quản lý
T. Rowe Price có trụ sở tại Baltimore, MD, và là người quản lý PRDGX. Quỹ Tăng Trưởng Cổ Tức T. Rowe Price đã ra mắt vào tháng 12 năm 1992 và PRDGX đã quản lý tích lũy khoảng 12.41 tỷ USD tài sản, tính đến thông tin mới nhất có sẵn. Thomas J. Huber là quản lý hiện tại của quỹ và đã giữ vai trò đó kể từ tháng 3 năm 2000.
Hiệu suất
Rõ ràng, những gì các nhà đầu tư tìm kiếm ở những quỹ này là hiệu suất mạnh mẽ so với các đối thủ cùng loại. Quỹ này đặc biệt đã đạt được tỷ suất hoàn vốn tổng hợp hàng năm trong 5 năm là 12,47%, và nằm ở một phần ba thấp nhất trong số các đồng nghiệp trong danh mục của nó. Các nhà đầu tư thích phân tích các khoảng thời gian ngắn hơn nên xem xét tỷ suất hoàn vốn tổng hợp hàng năm trong 3 năm là 11,12%, điều này đưa nó vào một phần ba thấp nhất trong khoảng thời gian này.
Cần lưu ý rằng lợi nhuận của sản phẩm có thể không phản ánh tất cả các khoản chi phí của nó. Bất kỳ khoản phí nào không được phản ánh sẽ làm giảm lợi nhuận. Tổng lợi nhuận không phản ánh phí bán [%] của quỹ. Nếu phí bán được bao gồm, tổng lợi nhuận sẽ thấp hơn.
Khi xem xét hiệu suất của một quỹ, cũng quan trọng để lưu ý độ lệch chuẩn của các khoản hoàn trả. Độ lệch chuẩn càng thấp, quỹ càng ít biến động. Độ lệch chuẩn của PRDGX trong ba năm qua là 13,46% so với mức trung bình của danh mục là 14,55%. Nhìn vào 5 năm qua, độ lệch chuẩn của quỹ là 14,42% so với mức trung bình của danh mục là 14,09%. Điều này làm cho quỹ có sự biến động cao hơn so với các đồng nghiệp trong nửa thập kỷ qua.
Các yếu tố rủi ro
Quỹ có beta 5 năm là 0.85, vì vậy các nhà đầu tư nên lưu ý rằng nó giả định là ít biến động hơn so với thị trường rộng lớn. Bởi vì alpha đại diện cho hiệu suất của một danh mục đầu tư trên cơ sở điều chỉnh rủi ro so với một chỉ số chuẩn, mà trong trường hợp này là S&P 500, người ta nên chú ý đến chỉ số này. PRDGX đã tạo ra một alpha âm trong năm năm qua là -1.22, cho thấy rằng các nhà quản lý trong danh mục đầu tư này gặp khó khăn trong việc chọn lựa chứng khoán tạo ra lợi nhuận tốt hơn chỉ số chuẩn.
Câu chuyện tiếp tục## Cổ phần
Việc xem xét các khoản nắm giữ cổ phiếu của một quỹ tương hỗ cũng là một bài tập quý giá. Điều này có thể cho chúng ta thấy cách mà người quản lý áp dụng phương pháp đã nêu của họ, cũng như liệu có bất kỳ thiên kiến nào trong cách tiếp cận của họ hay không. Đối với quỹ cụ thể này, trọng tâm chủ yếu là vào các cổ phiếu được giao dịch tại Hoa Kỳ.
Hiện tại, quỹ tương hỗ này đang nắm giữ 77,41% trong cổ phiếu, có giá trị vốn hóa thị trường trung bình là 353,78 tỷ USD. Quỹ có mức độ tiếp xúc cao nhất với các lĩnh vực thị trường sau:
Công nghệ
Tài chính
Chu kỳ công nghiệp
Với doanh thu khoảng 10%, quỹ này thực hiện ít giao dịch hơn so với các đồng nghiệp tương đương.
Chi phí
Khi cạnh tranh gia tăng trong thị trường quỹ tương hỗ, chi phí trở nên ngày càng quan trọng. So với sản phẩm tương tự khác, một sản phẩm chi phí thấp sẽ có hiệu suất vượt trội hơn, tất cả các yếu tố khác không đổi. Do đó, việc xem xét kỹ lưỡng các chỉ số liên quan đến chi phí là rất quan trọng đối với các nhà đầu tư. Về phí, PRDGX là một quỹ không phí mua vào. Nó có tỷ lệ chi phí là 0,64% so với mức trung bình của loại hình là 0,89%. Từ góc độ chi phí, PRDGX thực sự rẻ hơn so với các đồng nghiệp của nó.
Nhà đầu tư cũng nên lưu ý rằng khoản đầu tư ban đầu tối thiểu cho sản phẩm là 2,500 đô la và mỗi khoản đầu tư tiếp theo cần phải là 100 đô la.
Phí do các cố vấn đầu tư tính không được xem xét. Lợi nhuận sẽ thấp hơn nếu những khoản phí đó được bao gồm.
Kết luận
Tổng quan, Quỹ Tăng trưởng Cổ tức T. Rowe Price ( PRDGX ) có hạng quỹ tương hỗ Zacks thấp, và cùng với hiệu suất tương đối yếu, rủi ro giảm giá trung bình và phí thấp hơn, Quỹ Tăng trưởng Cổ tức T. Rowe Price ( PRDGX ) trông như một lựa chọn hơi yếu cho các nhà đầu tư vào thời điểm này.
Điều này có thể chỉ là khởi đầu cho việc nghiên cứu của bạn về PRDGX trong danh mục Large Cap Blend. Hãy xem www.zacks.com/funds/mutual-funds để biết thêm thông tin về quỹ này, cũng như tất cả những quỹ khác mà chúng tôi xếp hạng để biết thêm thông tin. Zacks cung cấp một bộ công cụ đầy đủ để giúp bạn phân tích danh mục đầu tư của mình - cả quỹ và cổ phiếu - theo cách hiệu quả nhất có thể.
Bạn muốn nhận những khuyến nghị mới nhất từ Zacks Investment Research? Hôm nay, bạn có thể tải xuống 7 Cổ phiếu Tốt Nhất cho 30 Ngày Tới. Nhấp vào đây để nhận báo cáo miễn phí này.
Nhận Báo cáo Phân tích Quỹ Miễn phí (PRDGX)
Bài viết này được xuất bản lần đầu trên Zacks Investment Research (zacks.com).
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Quỹ Tăng Trưởng Cổ Tức T. Rowe Price (PRDGX) có phải là một lựa chọn quỹ tương hỗ mạnh mẽ ngay bây giờ?
Có rất nhiều lựa chọn trong danh mục Large Cap Blend, nhưng bạn nên bắt đầu nghiên cứu từ đâu? Chà, một quỹ có thể không đáng để điều tra là Quỹ Tăng trưởng Cổ tức T. Rowe Price (PRDGX). PRDGX mang hạng Quỹ tương hỗ Zacks là 4 (Bán), dựa trên nhiều yếu tố dự báo như kích thước, chi phí và hiệu suất trong quá khứ.
Mục tiêu
Chúng tôi lưu ý rằng PRDGX là một lựa chọn Large Cap Blend, một lĩnh vực đầy các lựa chọn khác nhau. Thường thì, các quỹ tương hỗ Large Cap Blend đầu tư vào các công ty có vốn hóa thị trường trên 10 tỷ đô la. Việc mua cổ phần trong các công ty lớn hơn cung cấp cho các quỹ này nhiều sự ổn định hơn, và rất phù hợp cho các nhà đầu tư có tư duy 'mua và giữ'. Thêm vào đó, các quỹ blended kết hợp các công ty lớn, đã được thành lập vào danh mục đầu tư của họ, mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội tiếp cận giá trị và tăng trưởng.
Lịch sử Quỹ/Quản lý
T. Rowe Price có trụ sở tại Baltimore, MD, và là người quản lý PRDGX. Quỹ Tăng Trưởng Cổ Tức T. Rowe Price đã ra mắt vào tháng 12 năm 1992 và PRDGX đã quản lý tích lũy khoảng 12.41 tỷ USD tài sản, tính đến thông tin mới nhất có sẵn. Thomas J. Huber là quản lý hiện tại của quỹ và đã giữ vai trò đó kể từ tháng 3 năm 2000.
Hiệu suất
Rõ ràng, những gì các nhà đầu tư tìm kiếm ở những quỹ này là hiệu suất mạnh mẽ so với các đối thủ cùng loại. Quỹ này đặc biệt đã đạt được tỷ suất hoàn vốn tổng hợp hàng năm trong 5 năm là 12,47%, và nằm ở một phần ba thấp nhất trong số các đồng nghiệp trong danh mục của nó. Các nhà đầu tư thích phân tích các khoảng thời gian ngắn hơn nên xem xét tỷ suất hoàn vốn tổng hợp hàng năm trong 3 năm là 11,12%, điều này đưa nó vào một phần ba thấp nhất trong khoảng thời gian này.
Cần lưu ý rằng lợi nhuận của sản phẩm có thể không phản ánh tất cả các khoản chi phí của nó. Bất kỳ khoản phí nào không được phản ánh sẽ làm giảm lợi nhuận. Tổng lợi nhuận không phản ánh phí bán [%] của quỹ. Nếu phí bán được bao gồm, tổng lợi nhuận sẽ thấp hơn.
Khi xem xét hiệu suất của một quỹ, cũng quan trọng để lưu ý độ lệch chuẩn của các khoản hoàn trả. Độ lệch chuẩn càng thấp, quỹ càng ít biến động. Độ lệch chuẩn của PRDGX trong ba năm qua là 13,46% so với mức trung bình của danh mục là 14,55%. Nhìn vào 5 năm qua, độ lệch chuẩn của quỹ là 14,42% so với mức trung bình của danh mục là 14,09%. Điều này làm cho quỹ có sự biến động cao hơn so với các đồng nghiệp trong nửa thập kỷ qua.
Các yếu tố rủi ro
Quỹ có beta 5 năm là 0.85, vì vậy các nhà đầu tư nên lưu ý rằng nó giả định là ít biến động hơn so với thị trường rộng lớn. Bởi vì alpha đại diện cho hiệu suất của một danh mục đầu tư trên cơ sở điều chỉnh rủi ro so với một chỉ số chuẩn, mà trong trường hợp này là S&P 500, người ta nên chú ý đến chỉ số này. PRDGX đã tạo ra một alpha âm trong năm năm qua là -1.22, cho thấy rằng các nhà quản lý trong danh mục đầu tư này gặp khó khăn trong việc chọn lựa chứng khoán tạo ra lợi nhuận tốt hơn chỉ số chuẩn.
Câu chuyện tiếp tục## Cổ phần
Việc xem xét các khoản nắm giữ cổ phiếu của một quỹ tương hỗ cũng là một bài tập quý giá. Điều này có thể cho chúng ta thấy cách mà người quản lý áp dụng phương pháp đã nêu của họ, cũng như liệu có bất kỳ thiên kiến nào trong cách tiếp cận của họ hay không. Đối với quỹ cụ thể này, trọng tâm chủ yếu là vào các cổ phiếu được giao dịch tại Hoa Kỳ.
Hiện tại, quỹ tương hỗ này đang nắm giữ 77,41% trong cổ phiếu, có giá trị vốn hóa thị trường trung bình là 353,78 tỷ USD. Quỹ có mức độ tiếp xúc cao nhất với các lĩnh vực thị trường sau:
Với doanh thu khoảng 10%, quỹ này thực hiện ít giao dịch hơn so với các đồng nghiệp tương đương.
Chi phí
Khi cạnh tranh gia tăng trong thị trường quỹ tương hỗ, chi phí trở nên ngày càng quan trọng. So với sản phẩm tương tự khác, một sản phẩm chi phí thấp sẽ có hiệu suất vượt trội hơn, tất cả các yếu tố khác không đổi. Do đó, việc xem xét kỹ lưỡng các chỉ số liên quan đến chi phí là rất quan trọng đối với các nhà đầu tư. Về phí, PRDGX là một quỹ không phí mua vào. Nó có tỷ lệ chi phí là 0,64% so với mức trung bình của loại hình là 0,89%. Từ góc độ chi phí, PRDGX thực sự rẻ hơn so với các đồng nghiệp của nó.
Nhà đầu tư cũng nên lưu ý rằng khoản đầu tư ban đầu tối thiểu cho sản phẩm là 2,500 đô la và mỗi khoản đầu tư tiếp theo cần phải là 100 đô la.
Phí do các cố vấn đầu tư tính không được xem xét. Lợi nhuận sẽ thấp hơn nếu những khoản phí đó được bao gồm.
Kết luận
Tổng quan, Quỹ Tăng trưởng Cổ tức T. Rowe Price ( PRDGX ) có hạng quỹ tương hỗ Zacks thấp, và cùng với hiệu suất tương đối yếu, rủi ro giảm giá trung bình và phí thấp hơn, Quỹ Tăng trưởng Cổ tức T. Rowe Price ( PRDGX ) trông như một lựa chọn hơi yếu cho các nhà đầu tư vào thời điểm này.
Điều này có thể chỉ là khởi đầu cho việc nghiên cứu của bạn về PRDGX trong danh mục Large Cap Blend. Hãy xem www.zacks.com/funds/mutual-funds để biết thêm thông tin về quỹ này, cũng như tất cả những quỹ khác mà chúng tôi xếp hạng để biết thêm thông tin. Zacks cung cấp một bộ công cụ đầy đủ để giúp bạn phân tích danh mục đầu tư của mình - cả quỹ và cổ phiếu - theo cách hiệu quả nhất có thể.
Bạn muốn nhận những khuyến nghị mới nhất từ Zacks Investment Research? Hôm nay, bạn có thể tải xuống 7 Cổ phiếu Tốt Nhất cho 30 Ngày Tới. Nhấp vào đây để nhận báo cáo miễn phí này.
Nhận Báo cáo Phân tích Quỹ Miễn phí (PRDGX)
Bài viết này được xuất bản lần đầu trên Zacks Investment Research (zacks.com).
Nghiên cứu đầu tư Zacks
Xem bình luận