Với sự phát triển của thị trường Tài sản tiền điện tử, ngày càng nhiều bán lẻ đang phải đối mặt với vấn đề làm thế nào để an toàn chuyển đổi USDT sang Nhân dân tệ sau khi đạt được lợi nhuận. Quá trình này tưởng chừng đơn giản nhưng thực tế lại chứa đựng nhiều rủi ro, nếu không xử lý đúng cách, có thể dẫn đến việc tài khoản bị đóng băng, thậm chí khiến số tiền lớn bị kẹt trong tình trạng không thể lưu thông.

Nhiều nhà đầu tư có thể chọn đổi tiền thông qua các kênh không chính thức, cho rằng như vậy vừa nhanh chóng vừa an toàn. Tuy nhiên, hành động này thực sự tiềm ẩn rủi ro lớn. Vấn đề chính nằm ở chỗ, nhà đầu tư không thể xác nhận nguồn gốc thực sự của khoản thanh toán từ đối phương. Một số nguồn tiền của thương nhân có thể liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như lừa đảo qua điện thoại hoặc cờ bạc trực tuyến. Ngay cả khi quá trình giao dịch có vẻ bình thường, nhưng nếu nguồn tiền bị cơ quan tư pháp xác định là tiền liên quan đến vụ án, tài khoản ngân hàng của nhà đầu tư có thể bị liên quan và bị đóng băng.

Một số mẹo được cho là để phòng tránh việc đóng băng tài khoản đang lưu hành trên thị trường, nhưng hiệu quả thực tế thường rất hạn chế. Ví dụ, có người cho rằng việc giữ tiền trong tài khoản một khoảng thời gian nhất định có thể chứng minh tính hợp pháp của nó, nhưng suy nghĩ này là không đúng. Thực tế, tiền bất hợp pháp cũng có thể được ngụy trang thành tiền hợp pháp thông qua các vòng chuyển tiền phức tạp.

Ngoài ra, dịch vụ "bồi thường thẻ đông" mà một số nhà giao dịch cam kết thường thiếu sự bảo đảm thực tế. Ngay cả những nhà giao dịch nổi tiếng đã hoạt động nhiều năm, do quy mô giao dịch lớn, lại càng có khả năng tiếp xúc với các quỹ đáng ngờ.

Do đó, khi đổi lợi nhuận từ tài sản tiền điện tử sang tiền tệ hợp pháp, các nhà đầu tư cần phải cẩn thận, hiểu rõ các rủi ro liên quan, chọn kênh đổi hợp pháp và tuân thủ quy định để đảm bảo an toàn và hợp pháp cho tài sản. Chỉ như vậy, họ mới có thể thực sự đạt được lợi nhuận đầu tư, tránh rơi vào tình huống khó khăn về tài chính và pháp lý.