Trong thị trường tài sản tiền điện tử, những nhà đầu tư nắm giữ nhiều tài sản kỹ thuật số đang đối mặt với một vấn đề nan giải: làm thế nào để chuyển đổi an toàn những tài sản ảo này thành tiền tệ hợp pháp? Nhiều người chọn cách đổi sang nhân dân tệ thông qua các "U thương nhân" (nhà giao dịch USDT), cách này có vẻ thuận tiện nhưng tiềm ẩn nhiều rủi ro.

Những U thương này thường dùng các lời lẽ như "vốn dài hạn tích tụ", "đảm bảo bồi thường đóng băng" hoặc "uy tín thương hiệu lâu đời" để thu hút khách hàng, nhưng những cam kết bề ngoài này không thể che giấu những nguy hiểm bên trong. Điều quan trọng nhất là, nguồn tiền của những U thương này thường không rõ ràng, có thể liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp. Ngay cả khi giao dịch hiện tại diễn ra suôn sẻ, nhưng nếu sau này những khoản tiền này bị phát hiện liên quan đến các vụ án vi phạm pháp luật, tài khoản ngân hàng cá nhân của nhà đầu tư vẫn có thể bị ảnh hưởng, đối mặt với nguy cơ bị đóng băng.

Cần phải cảnh giác hơn nữa, do tài khoản U thương mại thường xuyên thực hiện giao dịch lớn, đã được hệ thống thông minh của ngân hàng đánh dấu là đối tượng rủi ro cao. Các tài khoản cá nhân có giao dịch tài chính với những tài khoản này rất có thể sẽ bị hệ thống ngân hàng liên kết, do đó sẽ bị coi là khách hàng tiềm năng có rủi ro. Hơn nữa, nếu tài khoản cá nhân xuất hiện các hành vi bất thường như chuyển khoản thường xuyên hoặc tiền vào ra nhanh chóng, cũng có thể kích hoạt cơ chế kiểm soát rủi ro của ngân hàng, dẫn đến việc tài khoản bị đóng băng.

Thực tế là, một số ngành nghề bất hợp pháp thường xuyên lợi dụng các tài sản tiền điện tử như USDT để chuyển tiền. Tài khoản cá nhân giao dịch thường xuyên với sàn giao dịch có thể bị đưa vào danh sách đen chống lừa đảo. Nếu duy trì mối quan hệ chặt chẽ với các thương nhân có nguy cơ cao trong thời gian dài, thậm chí có thể bị xác định là tài khoản có liên quan đến lừa đảo, điều này sẽ dẫn đến việc tiền bị đóng băng hoàn toàn.

Do đó, đối với các nhà đầu tư tiền điện tử, việc đảm bảo an toàn cho thẻ ngân hàng khi chọn phương thức rút tiền nên là yếu tố hàng đầu cần xem xét, thay vì quá chú trọng vào tốc độ chuyển khoản hoặc phí giao dịch thấp. Dù sao đi nữa, chỉ có những khoản tiền có thể tự do sử dụng mới thực sự là tài sản của mình. Trong thế giới tiền điện tử đầy cơ hội và rủi ro này, các nhà đầu tư sáng suốt nên luôn đặt sự an toàn của vốn lên hàng đầu, cẩn thận lựa chọn phương thức giao dịch và đối tác.