Giao dịch Tiền Ảo: Kinh doanh chênh lệch giá có phải là trái luật không?

Ngành công nghiệp tiền điện tử đã chứng kiến một surge trong các cuộc thảo luận liên quan đến tính hợp pháp của cái gọi là "người buôn bán tiền tệ," "người buôn bán OTC," và "người buôn bán stablecoin." Nhiều người đang đặt câu hỏi liệu những hoạt động này có cấu thành "hoạt động kinh doanh bất hợp pháp" hay không, ngay cả khi không liên quan đến quỹ bị đánh cắp hoặc các tổ chức trao đổi ngoại tệ. Nhìn bề ngoài, việc bán lại stablecoin để kiếm lợi có thể có vẻ như một hoạt động kinh doanh. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu rằng "hoạt động kinh doanh bất hợp pháp" theo định nghĩa của luật hình sự có những điều kiện cụ thể. Hãy đi sâu hơn vào các khía cạnh pháp lý của vấn đề này.

Xem xét Khung pháp lý

Điều 225 của Bộ luật Hình sự phác thảo một số tình huống cấu thành hoạt động kinh doanh bất hợp pháp:

1. Bán hàng hóa độc quyền hoặc bị hạn chế không có quyền
2. Giao dịch giấy phép xuất nhập khẩu hoặc các tài liệu kinh doanh có quy định khác
3. Tham gia vào kinh doanh chứng khoán, hợp đồng tương lai, hoặc bảo hiểm mà không có sự chấp thuận hợp lệ
4. Các hoạt động bất hợp pháp khác gây rối loạn nghiêm trọng trật tự thị trường

Các loại tiền điện tử không thuộc hai loại đầu tiên, vì chúng không phải là hàng hóa độc quyền hay hàng hóa bị hạn chế, cũng như không phải là tài liệu kinh doanh được quản lý. Do đó, giao dịch tần suất cao của các loại tiền ảo ( thường được gọi là "chênh lệch brick" ) không phù hợp với những quy định này.

Giải thích thanh toán quỹ và giải quyết

Kịch bản thứ ba đề cập đến "tham gia trái phép vào kinh doanh thanh toán và giải quyết quỹ." Tuy nhiên, các nhà giao dịch tiền điện tử hoạt động giống như những người lướt sóng hơn là các nhà xử lý thanh toán truyền thống. Mô hình kinh doanh của họ, đặc biệt trong các giao dịch OTC, khác biệt đáng kể so với các hệ thống thanh toán bên thứ ba và bên thứ tư liên quan đến các quỹ.

Gián đoạn thị trường và diễn giải pháp luật

Kịch bản thứ tư đề cập đến các hoạt động "gây rối nghiêm trọng trật tự kinh tế thị trường." Tuy nhiên, việc áp dụng điều này vào giao dịch tiền điện tử cần được xem xét cẩn thận. Theo một thông báo từ Tòa án Nhân dân Tối cao, các ứng dụng như vậy cần được tham khảo ý kiến với các cơ quan cấp trên nếu không được quy định rõ ràng bởi các cách giải thích tư pháp.

Tiền ảo như ngoại tệ?

Một con đường pháp lý tiềm năng khác là diễn giải giao dịch tiền điện tử như là "giao dịch ngoại tệ trái phép." Tuy nhiên, điều này đặt ra câu hỏi: Liệu stablecoin có thể được coi là ngoại tệ một cách hợp pháp không?

Có nhiều tranh cãi trong cộng đồng pháp lý về việc phân loại tiền ảo. Một số người cho rằng chỉ có tiền tệ hợp pháp do chính phủ phát hành mới có thể được coi là ngoại hối, trong khi những người khác khẳng định rằng định nghĩa trong quy định về ngoại hối đủ rộng để bao gồm cả tiền điện tử.

Phân tích các quy định về ngoại hối

Các Quy định về Quản lý Ngoại hối định nghĩa ngoại hối bao gồm:

1. Đồng tiền ngoại tệ
2. Giấy tờ hoặc công cụ thanh toán ngoại tệ
3. Chứng khoán có mệnh giá ngoại tệ
4. Quyền rút vốn đặc biệt
5. Các tài sản ngoại hối khác

Cryptocurrency không phù hợp với những loại này. Chúng thiếu sự hỗ trợ chính thức từ các quốc gia có chủ quyền và không được chấp nhận rộng rãi như tiền tệ hợp pháp. Giá trị và lưu thông của chúng bị giới hạn trong các vòng giao dịch cụ thể, khác với tiền tệ truyền thống được sử dụng trong các giao dịch quốc tế.

Mục đích và Tác động

Các quy định về ngoại hối và các luật hình sự liên quan nhằm duy trì sự ổn định của các đồng tiền quốc gia trên thị trường toàn cầu. Các giao dịch tiền điện tử chủ yếu ảnh hưởng đến giá trị của các tài sản ảo tự thân, với tác động tối thiểu đến các đồng tiền fiat như Đô la Mỹ hoặc Euro.

Kết luận

Dựa trên phân tích này, có vẻ như việc giao dịch tiền ảo đơn giản để kiếm lợi không tự nó cấu thành hoạt động kinh doanh trái phép theo luật hiện hành. Tuy nhiên, nếu một nhà giao dịch biết rằng mình đang tạo điều kiện cho việc trao đổi tiền điện tử lấy ngoại tệ, vượt quá một số ngưỡng nhất định, điều đó có thể được phân loại là hoạt động kinh doanh trái phép.

Khi cảnh quan tiền điện tử tiếp tục phát triển, điều quan trọng là các nhà giao dịch và doanh nghiệp cần được thông tin về các diễn giải pháp lý và những thay đổi quy định tiềm năng trong lĩnh vực năng động này.