CAGR là gì trong thế giới tài chính? Tất cả những điều cần biết

Tốc độ tăng trưởng hàng năm tổng hợp, hay CAGR. Nghe có vẻ phức tạp? Đây là một chỉ số quan trọng để đánh giá hiệu suất đầu tư. Một trong những cách đáng tin cậy nhất để hiểu liệu khoản đầu tư của bạn có đang tăng lên hay giảm xuống theo thời gian.

CAGR là gì trong tài chính

CAGR cho thấy tỷ suất lợi nhuận trung bình hàng năm của các khoản đầu tư trong một khoảng thời gian nhất định. Nó tính đến việc tái đầu tư lợi nhuận. Có vẻ như điểm mạnh chính của nó là việc tính lãi kép. Vốn của bạn tăng lên dựa trên số tiền đã tăng.

Không có nó, khó để đánh giá các khoản đầu tư tiềm năng. Hoặc phân tích cách mà các khoản đầu tư của bạn đã hoạt động trước đây. CAGR giúp so sánh các công cụ khác nhau. Công cụ nào có lợi hơn? Không phải lúc nào cũng rõ ràng ngay từ cái nhìn đầu tiên.

Công thức trông như sau:

CAGR = (giá trị cuối / giá trị đầu)^(1 / số năm) – 1.

Cần đếm trong bốn bước:

1. Chia giá trị cuối cùng cho giá trị ban đầu.

2. Lũy thừa ( đơn vị, chia cho năm ).

3. Trừ một.

4. Nhân với một trăm. Ta nhận được phần trăm.

Tại sao CAGR quan trọng?

Cần phải hiểu - đây không phải là lợi suất thực tế. Hơn là chỉ số điều kiện. Giống như phản ánh tốc độ tăng trưởng trung bình khi đầu tư tăng đều. Không phải lúc nào cũng như vậy trong thực tế.

Một con số thay cho các phép tính phức tạp. Tiện lợi. Cung cấp cái nhìn về hiệu quả. Có thể so sánh các phương án đầu tư khác nhau. Đối với kế hoạch dài hạn - là một thứ không thể thiếu.

Khác với IRR, cái mà làm việc với dòng tiền không đều, CAGR dễ sử dụng hơn. Phù hợp cho việc đánh giá cơ bản. Hai điểm - bắt đầu và kết thúc. Đôi khi điều này là đủ, mặc dù bức tranh không phải lúc nào cũng đầy đủ.