Cắt lỗ và Chốt lời: Chúng là gì và Tại sao chúng lại quan trọng

Giao dịch crypto? Bạn cần những công cụ này. Dừng lỗ và chốt lời là những yếu tố thiết yếu trong quản lý rủi ro. Chúng tự động đóng giao dịch khi bạn không theo dõi. Hãy cùng phân tích chúng.

Hiểu Về Dừng Lỗ và Chốt Lời

Hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử cho phép bạn tạo "đơn hàng chờ." Hãy coi chúng như những trợ lý giao dịch của bạn. Chúng hoạt động ngay cả khi bạn đang ngủ hoặc ở bãi biển. Thật tuyệt!

Dừng Lỗ: Lưới An Toàn Của Bạn

Stop loss là gì? Nó ngăn chặn tổn thất. Đơn giản như vậy.

Hãy tưởng tượng điều này. Bạn mua một đồng tiền với giá 1000 đô la. Bạn không thể chịu mất hơn 20%. Vì vậy, bạn đặt lệnh dừng lỗ ở mức 800 đô la.

Thị trường lao dốc. Bạn đang đi ăn tối. Không sao cả! Khi giá chạm $800, vị thế của bạn sẽ tự động đóng. Thiệt hại được kiểm soát. Có vẻ như tính năng này đã cứu vô số nhà giao dịch khỏi thảm họa tài chính.

Chốt Lời: Khóa Lợi Nhuận

Chốt lời làm đúng những gì nó nghe có vẻ như. Nó lấy lợi nhuận của bạn khi chúng đạt đến mục tiêu của bạn.

Cùng một đồng xu, $1000 mua. Bạn muốn chốt lời 20%. Đặt chốt lời ở mức $1200.

Rồi giá nhảy vọt trong khi bạn đang ngủ. Boom! Hệ thống bán ở mức $1200. Bạn tỉnh dậy giàu có hơn. Thật bất ngờ khi có nhiều người quên sử dụng tính năng này.

Chúng Khác Nhau Như Thế Nào

Cả hai đều là lệnh chờ đóng vị trí. Nhưng mục đích của chúng? Hoàn toàn khác nhau. Stop loss giảm thiểu tổn thất. Chốt lời nắm bắt lợi nhuận.

Tìm kiếm sự cân bằng đúng đắn

Nhà giao dịch sử dụng các tỷ lệ khác nhau giữa những công cụ này:

• 1:1 (cắt lỗ và chốt lời)
• 1:2 (rủi ro 10% để đạt 20%)
• 1:3, 2:1, và những cái khác

Không có công thức hoàn hảo nào tồn tại. Chiến lược của bạn xác định cách tiếp cận của bạn.

Theo dữ liệu năm 2025, tỷ lệ 1:2 hoạt động tốt nhất cho nhiều người. Rủi ro $1 để có thể thu được 2 đô la. Ngay cả với chỉ 40% giao dịch thắng, bạn vẫn có thể có lợi nhuận tổng thể. Không hoàn toàn rõ lý do tại sao nhiều người không theo cách tiếp cận này.

Hãy bám sát kế hoạch của bạn! Đừng di chuyển đơn hàng liên tục. Cảm xúc phá hủy tài khoản nhanh hơn giao dịch tồi.

Những Sai Lầm Thường Gặp

Mọi người thường xuyên làm sai điều này.

Sai lầm đầu tiên? Không có lệnh dừng lỗ nào cả. "Tôi sẽ theo dõi biểu đồ liên tục!" Không, bạn sẽ không.

Lỗi thứ hai: cắt lỗ nhỏ. Bạn đặt nó quá gần vì bạn ghét mất tiền. Thị trường thở, chạm vào điểm dừng của bạn, rồi tăng vọt mà không có bạn.

Lỗi thứ ba: giao dịch theo cảm xúc. Biểu đồ di chuyển, bạn hoảng sợ, bạn thay đổi mọi thứ. Ý tưởng tồi.

Tại sao người mới cần chốt lời

Người mới bắt đầu trở nên tham lam. Họ thấy lợi nhuận tăng và nghĩ, "Tại sao phải giới hạn bản thân?"

Thị trường không tăng mãi mãi. Chốt lời buộc bạn phải khóa lợi nhuận trước khi chúng biến mất. Đây là người thực thi kỷ luật của bạn khi cảm xúc chiếm ưu thế.

Ưu và Nhược điểm

Lợi ích của stop loss? Ngăn ngừa thảm họa. Tự động hóa an toàn. Nhược điểm? Đôi khi bạn bị dừng lỗ trước khi có sự đảo chiều.

Chốt lời lợi ích? Bảo đảm lợi nhuận. Loại bỏ cảm xúc. Nhược điểm? Đôi khi giá vẫn tiếp tục tăng sau khi bạn đã thoát.

Những suy nghĩ cuối cùng

Cắt lỗ và chốt lời là điều cần thiết cho các nhà giao dịch tiền điện tử. Chúng tự động bảo vệ và chốt lời.

Vào năm 2025, các nhà giao dịch thành công thường sử dụng tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận 1:2 và đặt lệnh dừng ở các mức chiến lược. Nhiều người hiện nay sử dụng chỉ báo ATR để đặt lệnh dừng động, thiết lập chúng từ 1.5x đến 2x ATR so với điểm vào. Điều này thích ứng với sự biến động của thị trường trong khi giữ rủi ro ở mức kiểm soát.

Sử dụng chúng. Làm chủ chúng. Ví của bạn sẽ cảm ơn bạn.