Bản chất của rửa tiền và vai trò của USDT trong quá trình này

Rửa tiền представля собой сложный процесс, направленный на mas kĩ nguyên nhân của các nguồn thu nhập bất hợp pháp. Mục tiêu của hoạt động này là tạo ra cho thu nhập bất hợp pháp một vẻ ngoài hợp pháp. Quá trình này thường trải qua ba giai đoạn cơ bản:

Các giai đoạn chính của rửa tiền

1. Giới thiệu tiền vào hệ thống tài chính
2. Phân phối qua các giao dịch khác nhau
3. Tích hợp các khoản tiền đã được rửa vào nền kinh tế hợp pháp

USDT như một công cụ để Rửa tiền

Stablecoin USDT, được phát hành bởi Tether, đã trở thành phương tiện phổ biến cho việc Rửa tiền trong không gian tiền điện tử. Điều này được thúc đẩy bởi một loạt các yếu tố:

1. Tính thanh khoản cao của USDT trên Gate và các nền tảng khác
2. Độ khó theo dõi giao dịch
3. Sự không hoàn thiện của quy định ở một số khu vực pháp lý
4. Khối lượng giao dịch đáng kể, che giấu hoạt động đáng ngờ
5. Khả năng vượt qua các hạn chế tài chính truyền thống

Các sơ đồ rửa tiền phổ biến sử dụng USDT

• Chuyển tiền xuyên biên giới với việc rút tiền sau đó
• Sử dụng nền tảng OTC cho các giao dịch lớn
• Đầu tư vào các tài sản crypto có rủi ro cao
• Nhiều lần chuyển khoản giữa các tài khoản để tạo ra khối lượng giao dịch giả.

Ví dụ từ thực tiễn thực thi pháp luật

Vào năm 2024, cảnh sát Lãnh Châu đã phát hiện ra một vụ lừa đảo lớn sử dụng USDT để rửa tiền. Tổng số thiệt hại lên tới hơn 35 triệu nhân dân tệ.

Vào năm 2022, Bộ An ninh Công cộng Trung Quốc đã tiến hành một loạt các chiến dịch chống rửa tiền thông qua các nền tảng trao đổi USDT.

Việc sử dụng USDT để rửa tiền đại diện cho một mối đe dọa nghiêm trọng đối với hệ thống tài chính và sự phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử. Dự kiến, trong tương lai, các biện pháp chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền điện tử sẽ được tăng cường ở cấp độ toàn cầu.