Các Sơ đồ Kim Tự Tháp Tài Chính (Kế hoạch Ponzi ) Giải thích: Tại sao Bitcoin không đủ điều kiện

Kim tự tháp tài chính (Kế hoạch Ponzi)?

Một kim tự tháp tài chính là một kế hoạch đầu tư không bền vững, hứa hẹn lợi nhuận đầu tư cao ngất ngưởng. Đặc điểm xác định của một kế hoạch kim tự tháp là các khoản thanh toán cho những người tham gia trước đó đến từ những người tham gia sau. Cuối cùng, dòng người mới tham gia sẽ cạn kiệt, và kim tự tháp sẽ sụp đổ. Những người tham gia sớm có thể thu lợi nhuận lớn, nhưng những người tham gia muộn sẽ mất tiền.

Những kế hoạch kim tự tháp này thường được gọi là Kế hoạch Ponzi, được đặt tên theo Charles Ponzi, người đã lừa đảo các nhà đầu tư vào những năm 1920 bằng một kế hoạch đầu cơ tem bưu chính.

Cách hoạt động của các kim tự tháp tài chính

Cấu trúc của những dự án như vậy là hình chóp. Ở trên cùng là người sáng tạo, với các thành viên ở bên dưới. Di chuyển về phía đáy, số lượng mở rộng khi nhiều người tham gia vào mỗi cấp độ.

Các kim tự tháp tài chính rất chú trọng đến việc thu hút người tham gia mới. Đôi khi, họ ngụy trang bản chất thực sự của mình thông qua việc bán hàng hóa hoặc dịch vụ (các công ty tiếp thị mạng). Dù bằng cách nào, bất kỳ ai hy vọng thu lợi từ một Kế hoạch Ponzi không thể chỉ đầu tư và giữ im lặng; họ phải liên tục làm việc để thu hút một dòng người tham gia, điều này cuối cùng sẽ cạn kiệt.

Cờ đỏ của Kế hoạch Ponzi

Nhiều kim tự tháp tài chính có những đặc điểm tương tự. Dưới đây là những dấu hiệu cảnh báo chính:

• Đảm bảo lợi nhuận cao, ổn định mà không có rủi ro. Không chỉ lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro, như bất kỳ nhà đầu tư nào cũng biết, mà các khoản đầu tư thông thường thường không mang lại lợi nhuận ổn định—chúng thường dao động theo thời gian tùy thuộc vào điều kiện thị trường.

• Thiếu đăng ký công ty với các cơ quan quản lý nhà nước và sự thiếu thông tin của nhà đầu tư về tình hình tài chính cũng như các đặc điểm quản lý của tổ chức. Thêm vào đó—thiếu giấy phép.

• Các chiến lược phức tạp và khó hiểu mà không ai thực sự giải thích, nhưng chỉ đơn giản yêu cầu sự tin tưởng. Bạn không nên đầu tư vào các dự án mà nguyên tắc hoạt động của chúng bạn không hiểu.

• Trì hoãn thanh toán hoặc thanh toán qua các hệ thống thanh toán không rõ ràng mà từ đó khó khăn để rút tiền. Điều này có lợi cho những người tạo ra kim tự tháp để giảm thiểu việc rút tiền. Để đạt được điều này, họ cũng có thể cung cấp lợi nhuận cao hơn cho việc giữ tiền trong tài khoản trong thời gian dài.

Ngoài ra, các dự án thiếu đạo đức phân biệt bản thân bằng cách từ chối cung cấp cho người tham gia bất kỳ thông tin nào ngoài những gì có sẵn công khai. Thường thì không có thông tin liên lạc nơi bạn có thể viết và đặt câu hỏi.

So sánh Bitcoin: Tại sao Bitcoin không phải là Kế hoạch Ponzi

Nhiều người không hiểu các đặc điểm kỹ thuật của tiền điện tử và chỉ biết rằng nó có thể mang lại lợi nhuận đã gán nhãn Bitcoin là một kim tự tháp tài chính. Đánh giá này là không chính xác vì các lý do sau:

• Không có lợi nhuận đầu tư được hứa hẹn. Chúng tôi đang nói cụ thể về công nghệ Bitcoin, được phát minh vào năm 2009 bởi Satoshi Nakamoto, không phải các dự án đầu tư giả mạo đang ký sinh trên tiền điện tử giống như chúng làm với tiền tệ fiat. Trong năm đầu tiên rưỡi tồn tại, BTC không có giá niêm yết—nó chủ yếu là một thí nghiệm kỹ thuật.

• Sự minh bạch hoàn toàn. Các hồ sơ công khai tồn tại cho tất cả các giao dịch Bitcoin từ giao dịch đầu tiên. Mã nguồn là mã mở. Không có sự bí mật, khác với Kế hoạch Ponzi. Nó chỉ là phần mềm phân tán mà các thay đổi không thể được thực hiện mà không có sự đồng ý của đa số cộng đồng (thợ mỏ). Nguyên tắc cơ bản của Bitcoin không phải là sự tin tưởng mù quáng, mà là sự có thể kiểm chứng hoàn toàn.

• Không gặp khó khăn trong thanh toán hoặc chậm trễ hành chính. Mục đích của Bitcoin là loại bỏ sự phụ thuộc vào bên thứ ba. Bitcoin có thể được di chuyển bằng cách sử dụng một khóa riêng liên kết với một địa chỉ cụ thể, và nếu bạn sử dụng khóa riêng của mình để di chuyển BTC, không ai có thể ngăn cản bạn làm điều đó.

• Không có hoạt động khai thác trước. Điều này có nghĩa là từ đồng coin đầu tiên, tất cả đều hoàn toàn có sẵn cho cộng đồng. Satoshi đã khai thác BTC đầu tiên vào thời điểm nó được công khai, và không cần thiết bị đặc biệt nào, vì vậy bất kỳ ai cũng có thể làm điều đó. Không giống như Bitcoin, một số dự án tiền điện tử hiện đại thực hành khai thác trước, giữ lại một phần đồng coin cho chính họ trước khi ngay cả dự án được công khai. Một tình huống mà người tạo ra không tự cho mình bất lợi trong việc khai thác so với những người tiên phong chắc chắn là cách tiếp cận sạch nhất.

• Tăng trưởng mà không có lãnh đạo tập trung. Satoshi là một nhà phát minh ẩn danh đã làm việc với những người khác trong hai năm đầu để hướng dẫn sự phát triển của Bitcoin và sau đó biến mất—cho đến ngày nay, không ai biết ông là ai. Những người khác tiếp tục phát triển và, như đã đề cập, không thể thực hiện thay đổi mà không có sự đồng ý của 51% người tham gia mạng.

Cờ đỏ duy nhất có thể là tổ chức này không được đăng ký ở đâu và không bị ai quản lý. Bạn có thể quản lý các sàn giao dịch tập trung, nhưng bạn không thể quản lý công nghệ chính nó. Nó hoàn toàn phi tập trung, và không thể ban hành luật cấm việc sử dụng nó. Bitcoin hoạt động ngoài hệ thống tài chính cổ điển. Tuy nhiên, các nhà quản lý vẫn chưa từ bỏ, đặc biệt là khi nhiều nhà đầu tư tổ chức bày tỏ sự quan tâm đến các loại tiền kỹ thuật số.

Cách bảo vệ bản thân khỏi lừa đảo tiền điện tử

Khi tham gia vào không gian tiền điện tử, điều quan trọng là tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và xác minh các dự án trước khi đầu tư. Các nền tảng tiền điện tử hợp pháp như sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số hoạt động dưới sự giám sát của các cơ quan quản lý và cung cấp dịch vụ minh bạch mà không hứa hẹn lợi nhuận phi thực tế.

Hãy nhớ những chiến lược bảo vệ chính này:

• Nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào bất kỳ dự án tiền điện tử nào
• Hãy hoài nghi về lợi nhuận đảm bảo hoặc áp lực để tuyển mộ người khác
• Xác minh thông tin đội ngũ và sự minh bạch của dự án
• Sử dụng các nền tảng giao dịch đã được thiết lập với các biện pháp bảo mật phù hợp
• Giữ quyền kiểm soát các khóa riêng của bạn khi có thể

Bằng cách hiểu những khác biệt cơ bản giữa các dự án blockchain hợp pháp và các kế hoạch tài chính kim tự tháp, các nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định thông minh hơn và bảo vệ tài sản của mình tốt hơn trong nền kinh tế số.