Giải pháp dựa trên AI có thể giúp các nhà giao dịch tiền điện tử vượt qua "Thiên kiến nhận thức," theo CEO của Libertify

Theo Steve Rosenblum, người sáng lập và CEO của Libertify, các giải pháp đầu tư dựa trên AI có thể giúp các nhà đầu tư "điều chỉnh phân bổ tài sản theo thời gian thực." Điều này có nghĩa là người dùng của các giải pháp như vậy có thể "naviGate các thị trường tiền điện tử biến động trong khi duy trì sự cân bằng giữa rủi ro và tiềm năng lợi nhuận."

Sử dụng AI để Cân bằng Danh mục Đầu tư

Rosenblum nói với Bitcoin.com News rằng các nhà đầu tư sử dụng các giải pháp dựa trên AI như công cụ quản lý rủi ro cá nhân hóa của Libertify được trang bị tốt hơn để vượt qua những thiên kiến nhận thức thường làm mờ phán đoán của họ. Tuy nhiên, CEO tin rằng các giải pháp dựa trên AI chỉ trở nên phổ biến khi các nhà đầu tư tiềm năng nhận được giáo dục tốt hơn. Rosenblum cũng gợi ý rằng việc thường xuyên tái cân bằng danh mục đầu tư để tận dụng các xu hướng đang phát triển có thể giúp các nhà đầu tư tối đa hóa lợi nhuận.

Giám đốc điều hành của Libertify đã chỉ ra chín sai lầm thường gặp của các nhà đầu tư tiền điện tử. Dưới đây là tất cả các câu hỏi mà Rosenblum đã trả lời qua Telegram:

Bitcoin.com News (BCN): Tâm trí của các nhà đầu tư thường đầy rẫy những thiên kiến nhận thức, điều này thường dẫn đến những gì một số người mô tả là sự trì trệ và những quyết định kinh tế phi lý. Các nhà đầu tư tiền điện tử thường không sẵn lòng thay đổi cách thức của họ ngay cả khi tất cả các chỉ số đều cho thấy họ nên làm như vậy. Theo kinh nghiệm của bạn, điều gì có thể giúp các nhà đầu tư thoát khỏi một chiến lược hoặc phương pháp cụ thể khi đầu tư hoặc giao dịch?

Steve Rosenblum (SR): Trời ơi, những thiên kiến nhận thức thực sự làm bạn mất phương hướng! Giáo dục là vô cùng quan trọng nếu bạn muốn chống lại điều này. Cung cấp cho các nhà đầu tư những hiểu biết dựa trên dữ liệu và khuyến nghị AI có thể là một phản biện hợp lý cho tất cả những cảm xúc tiêu cực. Hơn nữa, phát triển một tư duy chấp nhận sự thích nghi thay vì sự cứng đầu sẽ giúp khi tín hiệu thị trường la lên "thay đổi hướng đi!"

BCN: Công ty của bạn mô tả mình là một dây an toàn tiền điện tử được điều khiển bởi AI. Bạn có thể cho độc giả biết về "dây an toàn" bảo vệ này là gì và tại sao nó lại cần thiết?

SR: Hãy nghĩ về "đai an toàn tiền điện tử" của chúng tôi như một cơ chế an toàn tự động. Giống như đai an toàn bảo vệ bạn trong xe ô tô, giải pháp dựa trên AI của Libertify bảo vệ các khoản đầu tư của bạn.

Libertify làm việc không ngừng mỗi ngày, tính toán tỉ mỉ mức độ rủi ro tối ưu cho từng tài sản và từng người dùng. Đây không phải là một cách tiếp cận chung cho tất cả, mà là một công thức được điều chỉnh chính xác cho từng danh mục đầu tư độc nhất. Hãy tưởng tượng bạn có một cố vấn tài chính tận tâm, chú ý đến những sắc thái của thị trường, làm việc cho bạn mỗi ngày.

Nhưng đây là điều thú vị—Libertify đi xa hơn. Nó cung cấp cho các nhà đầu tư hướng dẫn rõ ràng về việc có nên chuyển đổi một phần tài sản sang stablecoin hay không. Cách tiếp cận chủ động này xem xét bối cảnh thị trường luôn thay đổi, cung cấp cái nhìn cho 24 giờ tới để tự tin điều hướng sự không chắc chắn.

Các công cụ của chúng tôi, như tính năng dừng lỗ theo đuổi và chốt lời, tự động điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn dựa trên các ngưỡng rủi ro đã xác định. Bằng cách này, các khoản đầu tư của bạn được bảo vệ ngay cả trong những biến động mạnh của thị trường.

BCN: Công ty của bạn gần đây đã ra mắt một nền tảng quản lý rủi ro mới dành cho các nhà đầu tư bán lẻ có tên là AI Audit. Điều này giúp các nhà đầu tư quản lý rủi ro như thế nào, và cách tiếp cận đánh giá rủi ro này khác với của các nhà đầu tư chuyên nghiệp hoặc tổ chức ra sao?

SR: AI Audit là một công cụ đột phá phân tích các rủi ro tiềm ẩn trong danh mục đầu tư. Nó cung cấp các đề xuất tối ưu hóa rủi ro ngay lập tức, đảm bảo rằng các khoản đầu tư của bạn phù hợp với sở thích rủi ro của bạn. AI của chúng tôi tận dụng những hiểu biết về hành vi và dữ liệu giao dịch trong quá khứ để cung cấp các khuyến nghị cá nhân hóa, thu hẹp khoảng cách giữa các nhà đầu tư cá nhân và quản lý rủi ro cấp tổ chức.

BCN: Liệu AI có thể giúp các nhà đầu tư trong việc phân bổ tài sản trong thị trường tiền điện tử biến động, nơi mà các nhà đầu tư phải điều chỉnh phân bổ một cách linh hoạt theo rủi ro thị trường hàng ngày?

SR: Chắc chắn rồi, AI được thiết kế đặc biệt cho thị trường năng động này. Giải pháp dựa trên AI của chúng tôi đánh giá dữ liệu thị trường theo thời gian thực, các mô hình hành vi và hồ sơ rủi ro độc đáo của bạn. Điều này cho phép điều chỉnh phân bổ tài sản kịp thời, giúp các nhà đầu tư điều hướng thị trường tiền điện tử đầy biến động trong khi duy trì sự cân bằng giữa rủi ro và tiềm năng lợi nhuận.

BCN: Trong thị trường tiền điện tử, các chiến lược mua và nắm giữ đã hoạt động tốt cho nhiều nhà đầu tư. Theo phân tích trên chuỗi, những người nắm giữ dài hạn được cho là sở hữu 70% nguồn cung BTC. Bạn nghĩ gì về việc "HODLing" so với việc điều chỉnh danh mục đầu tư thường xuyên theo điều kiện thị trường?

SR: HODLing chắc chắn là một chiến lược chiến thắng, nhưng việc thích nghi với sự thay đổi của các động lực thị trường là rất quan trọng. Việc tái cân bằng thường xuyên cho phép nhà đầu tư tận dụng các xu hướng đang phát triển và giảm thiểu rủi ro. Với các thông tin hỗ trợ từ AI, nhà đầu tư có thể tự tin đưa ra quyết định sáng suốt về việc giữ lại hay điều chỉnh danh mục đầu tư dựa trên điều kiện thị trường. Tính linh hoạt là chìa khóa để tối đa hóa lợi nhuận trong khi quản lý rủi ro.

BCN: Cảm xúc thường là kẻ giết chết các khoản đầu tư. Bạn có thể cho chúng tôi biết những sai lầm phổ biến nhất mà các nhà đầu tư tiền điện tử mắc phải làm giảm lợi nhuận của họ không?

SR: Chắc chắn rồi, hãy cùng tìm hiểu những sai lầm phổ biến nhất mà các nhà đầu tư tiền điện tử thường mắc phải, điều này thường dẫn đến việc giảm lợi nhuận. Những sai lầm này thường xuất phát từ những thiên kiến nhận thức làm mờ đi phán đoán, khiến các nhà đầu tư lệch khỏi các chiến lược đầu tư hợp lý.

• Tâm lý bầy đàn—một thiên kiến nhận thức lan rộng là "tâm lý bầy đàn." Điều này xảy ra khi các nhà đầu tư đi theo đám đông mà không có sự phân tích sâu hơn. Ví dụ, trong những đợt tăng giá nhanh chóng, nỗi sợ bỏ lỡ (FOMO) có thể khiến các nhà đầu tư mua một token mà không xem xét giá trị nội tại của nó. Khi sự phấn khích giảm dần, giá có thể lao dốc, dẫn đến thua lỗ.

• Thiên kiến neo—điều này liên quan đến việc tập trung vào một điểm tham chiếu, thường là giá ban đầu khi mua một token. Nếu giá giảm đáng kể, các nhà đầu tư có thể giữ lại nó, hy vọng rằng giá sẽ phục hồi để thu hồi lại khoản đầu tư ban đầu của họ. Điều này có thể dẫn đến việc bỏ lỡ cơ hội để phân bổ lại vốn cho các tài sản hoạt động tốt hơn.

• Sự tự tin thái quá—sự thiên lệch tự tin thái quá là một cạm bẫy khác. Các nhà đầu tư có thể tin rằng họ sở hữu kiến thức và khả năng dự đoán vượt trội, dẫn đến việc họ chấp nhận rủi ro quá mức. Ví dụ, họ có thể phân bổ một số tiền lớn cho một token duy nhất dựa trên những hiểu biết đầu cơ, bỏ qua khả năng có những biến động bất ngờ trên thị trường.

• Ác cảm với tổn thất—đây là xu hướng mà nỗi sợ mất mát vượt trội hơn sức hấp dẫn của lợi ích giá trị. Các nhà đầu tư có thể giữ lại các token hoạt động kém với hy vọng cuối cùng sẽ hòa vốn, ngay cả khi có những cơ hội đầu tư tốt hơn xuất hiện. Sự thiên lệch này có thể dẫn đến những cơ hội bị bỏ lỡ để tái định vị quỹ cho lợi nhuận tiềm năng tốt hơn.

• Thiên kiến xác nhận—điều này khiến các nhà đầu tư tìm kiếm thông tin xác nhận niềm tin hiện tại của họ trong khi bỏ qua các bằng chứng mâu thuẫn. Ví dụ, các nhà đầu tư lạc quan có thể chỉ tìm kiếm tin tức tích cực trong khi coi thường các chỉ số tiêu cực có thể cho thấy sự sụt giảm của thị trường.

• Sai lầm chi phí chìm—thiên kiến này xảy ra khi các nhà đầu tư xem xét các khoản đầu tư trong quá khứ trong quá trình ra quyết định. Ví dụ, nếu các nhà đầu tư đã chi một số tiền lớn vào một token, họ có thể vẫn giữ nó ngay cả khi có bằng chứng mới cho thấy đó không phải là một khoản đầu tư hứa hẹn, dẫn đến việc thua lỗ nhiều hơn.

• Thiên kiến gần đây—điều này liên quan đến xu hướng đánh giá cao hơn các sự kiện gần đây khi đưa ra quyết định. Điều này có thể khiến các nhà đầu tư theo đuổi các xu hướng dựa trên hiệu suất ngắn hạn, bỏ qua các yếu tố cơ bản dài hạn của một token.

• Ngộ nhận của người chơi—thiên lệch này liên quan đến việc mong đợi các kết quả trong quá khứ ảnh hưởng đến các sự kiện trong tương lai, ngay cả khi chúng không liên quan. Ví dụ, nếu một token đã trải qua nhiều lần tăng giá liên tiếp, các nhà đầu tư có thể giả định rằng một lần tăng giá khác sắp xảy ra, bất chấp những động lực thị trường tiềm năng.

• Hiệu ứng sở hữu—hiệu ứng sở hữu khiến cho các nhà đầu tư đánh giá cao hơn các tài sản mà họ đã sở hữu so với các tài sản tương đương mà họ không có. Điều này có thể dẫn đến việc giữ lại một số token chỉ vì chúng là một phần của danh mục đầu tư hiện tại của nhà đầu tư, ngay cả khi các cơ hội khác mang lại tiềm năng lợi nhuận tốt hơn.

Tôi đã chứng kiến tất cả những sai lầm này từ chính mình, và chúng sẽ hoàn toàn phá hủy danh mục đầu tư của bạn. Nhận thức về những thiên kiến nhận thức này là bước đầu tiên để đưa ra những quyết định đầu tư hợp lý hơn. Sử dụng các công cụ do AI điều khiển như giải pháp AI của Libertify có thể cung cấp những cái nhìn khách quan, phản bác lại những thiên kiến này và giúp các nhà đầu tư đưa ra những lựa chọn thông minh phù hợp với các mục tiêu tài chính dài hạn của họ.