Thực tế gây lo ngại của CDD: Những gì họ thực sự tìm kiếm

Thẩm định khách hàng (CDD) - nghe có vẻ vô tội, đúng không? Chà, hãy để tôi nói cho bạn biết nó thực sự có nghĩa là gì từ một người đã trải qua những quy trình xâm nhập này.

CDD về cơ bản là giám sát doanh nghiệp được ngụy trang dưới hình thức "tuân thủ." Họ tuyên bố rằng đây là việc thu thập thông tin cơ bản - tên, địa chỉ, ngày sinh của bạn - nhưng nó sâu hơn nhiều. Tôi đã chứng kiến những nền tảng này yêu cầu các chi tiết cá nhân ngày càng nhiều: nguồn thu nhập của tôi, số thuế, thậm chí là lịch sử việc làm. Thật là một cơn ác mộng về quyền riêng tư!

Các tổ chức tài chính coi điều này là cần thiết cho mục đích "chống rửa tiền", nhưng tôi không thể không cảm thấy đây là một cái cớ để xây dựng các hồ sơ dữ liệu khổng lồ về tất cả chúng ta. Họ đang thu thập thông tin cá nhân của chúng ta ở mức độ chưa từng có trong khi ẩn mình sau các yêu cầu quy định.

Có hai hương vị CDD, không hương vị nào thật sự hấp dẫn: "cơ bản" ( mà đủ tệ ) và "nâng cao" ( mà cảm giác như một cuộc kiểm tra kỹ lưỡng kỹ thuật số ). Cái sau nhắm vào bất kỳ ai mà họ tùy tiện coi là "rủi ro cao" - thường là những nhà giao dịch hợp pháp chỉ đơn giản là chuyển lượng lớn.

Điều làm tôi tức giận nhất là cách họ lưu trữ dữ liệu này. Chắc chắn, họ hứa hẹn "cơ sở dữ liệu an toàn" và "kiểm soát truy cập," nhưng tất cả chúng ta đều đã thấy các tiêu đề về những vụ vi phạm dữ liệu lớn. Chi tiết cá nhân của tôi có thể đang nằm trong cơ sở dữ liệu của một hacker ngay bây giờ vì bảo mật của một nền tảng giao dịch là không đủ.

Nhìn về phía trước, sự xâm nhập này chỉ ngày càng gia tăng. Không gian crypto, từng là biểu tượng của quyền riêng tư và tự do khỏi sự quản lý tài chính truyền thống, đã bị buộc phải chấp nhận những chiến thuật giám sát này. Mỗi năm, họ yêu cầu nhiều thông tin hơn, tạo ra các hồ sơ tài chính chi tiết mà họ khẳng định là "để bảo vệ chúng ta."

Cuộc cách mạng tiền điện tử hứa hẹn sự độc lập tài chính, nhưng CDD đại diện cho những vòi bạch tuộc của hệ thống cũ đang vươn tới để bóp nghẹt tự do đó. Tôi hiểu sự cần thiết phải ngăn chặn các tội phạm tài chính, nhưng cái đu quay đã nghiêng quá xa về phía giám sát toàn diện.

Lần tới khi bạn điền vào một mẫu CDD xâm phạm khác chỉ để truy cập vào tiền của chính mình, hãy nhớ điều gì thực sự đang xảy ra: đó không phải là bảo vệ - mà là kiểm soát.