Thu nhập thụ động từ Tiền điện tử: Hướng dẫn hoàn chỉnh về Pools thanh khoản vào năm 2025

Pools thanh khoản trong DeFi là gì?

Các bể thanh khoản đại diện cho một thành phần cơ bản trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung (DeFi). Chúng hoạt động như những bể chứa tiền điện tử nơi người dùng cung cấp tài sản của họ để tạo điều kiện cho việc trao đổi trên các nền tảng phi tập trung. Khác với các sàn giao dịch truyền thống, nơi người mua và người bán được kết nối thông qua một sổ lệnh, các bể thanh khoản sử dụng một thuật toán tạo lập thị trường tự động (AMM) để xác định giá của các tài sản.

Khi bạn tham gia như một nhà cung cấp thanh khoản, tài sản của bạn được cung cấp để những người dùng khác có thể thực hiện giao dịch, và đổi lại, bạn nhận được một phần phí được tạo ra từ những giao dịch này, cùng với các phần thưởng tiềm năng bổ sung được cung cấp bởi các giao thức.

Lợi Ích Chính Của Các Pool Thanh Khoản

Thu nhập thụ động ổn định: Các nhà cung cấp thanh khoản có thể nhận được lợi nhuận từ 1% đến 10% hàng tháng, tùy thuộc vào khối lượng giao dịch và các ưu đãi được cung cấp.

Nguồn thu nhập kép: Tham gia vào các pool thanh khoản, bạn kiếm được từ cả phí giao dịch lẫn phần thưởng bổ sung bằng token (yield farming).

Truy cập vào các dự án mới nổi: Nhiều giao thức DeFi cung cấp các ưu đãi đặc biệt để thu hút thanh khoản, cho phép tiếp cận các token mới có tiềm năng tăng giá.

Quy trình hoạt động thực tế như thế nào?

1. Cung cấp cặp: Bạn gửi hai loại tiền điện tử với tỷ lệ giá trị bằng nhau vào pool.

2. Phát hành token LP: Khi cung cấp thanh khoản, bạn nhận được token LP (Liquidity Provider) đại diện cho phần của bạn trong pool.

3. Tạo ra thu nhập: Mỗi giao dịch thực hiện trong pool tạo ra một khoản phí (thường là 0,3% giá trị giao dịch), được phân chia tỷ lệ giữa các nhà cung cấp.

4. Farming bổ sung: Trong nhiều trường hợp, bạn có thể gửi token LP của mình vào hợp đồng farming để nhận thêm phần thưởng.

Cách Bắt Đầu với Các Pool Thanh Khoản trên Nền Tảng StoneFi

StoneFi là DEX chính (sàn giao dịch phi tập trung) trong hệ sinh thái TON (Mạng mở), hoạt động tương tự như các nền tảng phi tập trung phổ biến khác, nhưng với sự tập trung cụ thể vào blockchain TON.

Bước 1: Chuẩn bị Ví điện tử

1. Chọn ví tương thích: StoneFi hỗ trợ các ví như Tonkeeper và TonWallet.

2. Mua tiền điện tử: Thêm TON và các token khác mà bạn muốn sử dụng trong pool thanh khoản ( như NOT, USDT) vào ví của bạn.

Bước 2: Kết nối với Nền tảng StoneFi

1. Truy cập trang web chính thức của StoneFi.

2. Ở góc trên bên phải, tìm và nhấp vào nút "Kết nối ví".

3. Chọn ví của bạn và xác nhận kết nối trong ứng dụng hoặc tiện ích mở rộng của ví.

Mẹo chuyên nghiệp: Luôn kiểm tra xem bạn có đang ở trên trang web chính thức của nền tảng để tránh các trang web gian lận. Xác nhận URL trước khi kết nối ví của bạn.

Bước 3: Lựa chọn Pool Thanh khoản Thích hợp

1. Điều hướng đến phần "Pools" trên giao diện của nền tảng.

2. Bật bộ lọc "Farming" để xem các pool cung cấp phần thưởng bổ sung ngoài phí giao dịch.

3. Phân tích các chỉ số của mỗi pool có sẵn:

   • APR (Tỷ lệ phần trăm hàng năm): Phần trăm lợi nhuận hàng năm từ phí giao dịch.

   • Farming Rewards: Phần trăm bổ sung của phần thưởng bằng token.

   • TVL (Total Value Locked): Tổng khối lượng tài sản trong pool, chỉ ra thanh khoản có sẵn.

Chiến lược được khuyên dùng: Để giảm thiểu rủi ro liên quan đến sự biến động, hãy ưu tiên các pool chứa stablecoin như TON/USDT, đặc biệt nếu bạn đang bắt đầu.

( Bước 4: Thêm Thanh khoản vào Pool

1. Chọn pool mong muốn và nhấn vào "Add Liquidity".

2. Nhập giá trị của một trong các tài sản - hệ thống sẽ tự động tính toán số lượng tương đương của token thứ hai để giữ tỷ lệ chính xác.

3. Xem xét kỹ lưỡng các giá trị và ước tính số token LP mà bạn sẽ nhận được.

4. Xác nhận giao dịch trong ví của bạn và chờ xác nhận trên blockchain.

Ghi chú kỹ thuật: Khi thêm thanh khoản, bạn sẽ nhận được token LP đại diện cho tỷ lệ phần trăm của bạn trong pool. Những token này là cần thiết để rút tài sản của bạn sau này và để tham gia vào các chương trình farming.

) Bước 5: Kích hoạt Farming ###Tùy chọn###

Để tối đa hóa lợi nhuận của bạn:

1. Trên trang pool, tìm và nhấn vào nút "Farm".

2. Chấp nhận việc sử dụng các token LP của bạn để farming.

3. Xác nhận giao dịch ( một khoản phí nhỏ của mạng sẽ được áp dụng ).

Từ thời điểm này, ngoài các khoản phí giao dịch, bạn sẽ bắt đầu tích lũy thêm phần thưởng bằng token của giao thức.

( Bước 6: Giám sát và Quản lý Lợi nhuận

1. Tại phần pools hoặc farming, bạn có thể theo dõi:

   • Tổng giá trị đã gửi
   • Lợi nhuận tích lũy từ phí
   • Phần thưởng farming đang chờ

2. Tùy chọn có sẵn để quản lý:

   • Claim Rewards: Rút chỉ các phần thưởng farming tích lũy.

   • Remove Liquidity: Rút lại các token gốc của bạn từ pool, kết thúc sự tham gia của bạn.

   • Thêm Thanh khoản: Tăng vị trí của bạn trong pool để tăng cường lợi nhuận của bạn.

) Bước 7: Tối ưu hóa Chiến lược

1. Theo dõi thường xuyên các chỉ số APR và TVL của các pool có sẵn.

2. Hãy xem xét việc tái đầu tư phần thưởng của bạn để hưởng lợi từ hiệu ứng lãi suất kép.

3. Đa dạng hóa giữa các pool khác nhau để cân bằng rủi ro và lợi nhuận.

Phân Tích Sinh Lời: Ví Dụ Thực Tế

Chúng ta hãy phân tích một kịch bản với khoản đầu tư ban đầu là $1.000 vào pool TON/USDT:

• Đầu tư: ###em TON + ###em USDT
• APR của phí giao dịch: 6%
• Tỷ lệ APR từ farming: 40%

Dự báo hàng năm:

• Lợi suất từ phí: $500 - Lợi suất từ farming: $500 - Tổng hàng năm: $60 $400 46% của vốn đầu tư ban đầu$460

Lợi suất hàng tháng trung bình: Khoảng 3,8% mỗi tháng

Trải nghiệm thực tế với Pools de Thanh khoản

Trong sáu tháng qua, một khoản đầu tư $1.000 vào pool TON/USDT trên nền tảng StoneFi đã tạo ra:

• (trong phần thưởng farming )tương đương 18% giá trị ban đầu trong sáu tháng$180
• (adicionais do giá trị của token TON trong khoảng thời gian

Kết quả tổng cộng: ) thu nhập thụ động trong một khoảng thời gian nửa năm, đại diện cho mức lợi nhuận 28% trên khoản đầu tư ban đầu.

Lợi ích và Rủi ro của các Pool Thanh khoản

$100 Lợi ích

• Lợi nhuận thụ động nhất quán từ phí giao dịch
• Phần thưởng bổ sung thông qua các chương trình farming
• Giao diện trực quan của các nền tảng DeFi hiện đại
• Sự tiếp xúc với sự phát triển của hệ sinh thái blockchain mới nổi

$280 Rủi ro cần cân nhắc

• Lỗ tạm thời: Khi tỷ lệ giá giữa các token trong cặp thay đổi đáng kể, có thể xảy ra lỗ so với việc chỉ giữ các token. Hiện tượng này, được gọi là "lỗ tạm thời", là một rủi ro vốn có của các bể thanh khoản.

• Rủi ro của hợp đồng thông minh: Các nền tảng DeFi phụ thuộc vào các hợp đồng thông minh có thể chứa các lỗ hổng. Chỉ sử dụng các giao thức đã được thiết lập và kiểm toán.

• Biến động thị trường: Sự biến động cực đoan trong giá tài sản có thể khuếch đại tác động của tổn thất tạm thời.

Chiến lược để Giảm Thiểu Rủi Ro

1. Bắt đầu với các giá trị nhỏ hơn để làm quen với quy trình và nền tảng.

2. Ưu tiên các pool có stablecoin để giảm thiểu tác động của sự biến động.

3. Đa dạng hóa sự tham gia của bạn vào các pool và nền tảng khác nhau.

4. Theo dõi thường xuyên các vị trí và hành vi của thị trường.

5. Thực hiện nghiên cứu của riêng bạn trước khi cam kết số tiền đáng kể vào bất kỳ pool nào.

Việc tham gia vào các pool thanh khoản đại diện cho một cơ hội tuyệt vời để tạo ra thu nhập thụ động trong vũ trụ tiền điện tử. Với sự hiểu biết đúng đắn về các cơ chế và rủi ro liên quan, có thể xây dựng một chiến lược hiệu quả về lợi nhuận trong hệ sinh thái DeFi.

Nội dung này có tính chất thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Đầu tư vào tiền điện tử có rủi ro, hãy tự phân tích trước khi đưa ra quyết định.