Cuộc thi DeFi: Chiến lược thu nhập thụ động - Khai thác thanh khoản so với Staking 🔥

Cuộc tranh luận về thu nhập thụ động trong crypto? Đã tồn tại mãi mãi. Các nhà đầu tư yêu thích việc khai thác và staking. Nhưng nhiều người nhầm lẫn những thuật ngữ này.

Yield Farming 🌱

Yield Farming là gì?

Yield farming có nghĩa là cung cấp thanh khoản cho các giao thức DeFi. Nghĩ đến các pool thanh khoản và dịch vụ cho vay. Đây là một cách để "tăng" tài sản tiền điện tử của bạn.

Khai thác thanh khoản đứng đầu bảng lợi nhuận những ngày này. Các nhà sản xuất khối nhận một phần phí giao dịch. Thỏa thuận khá ngọt. Người nắm giữ tiền điện tử có cơ hội đầu tư, các giao thức nhận được nhiều thanh khoản hơn. Mọi người đều thắng.

Một số người khăng khăng rằng khai thác thanh khoản và farming lợi tức là những thứ khác nhau. Thực ra thì không. Mọi người sử dụng những thuật ngữ này cho cùng một thứ. Gọi nó là khai thác DeFi, khai thác thanh khoản - bất cứ cái gì phù hợp.

Cách hoạt động của Yield Farming 💧

AMM là một phần trung tâm ở đây - chúng là các nền tảng giao dịch tự động. Không cần sổ lệnh. Cũng không có người trung gian. Giao dịch diễn ra gần như ngay lập tức. Điều này làm cho việc khai thác trở nên khá hấp dẫn.

Nhà cung cấp thanh khoản và nhóm

Hệ thống AMM hoạt động trên các pool thanh khoản và LP.

Các bể thanh khoản? Chỉ là các hợp đồng thông minh giữ tiền. Giúp việc giao dịch tiền điện tử dễ dàng hơn. Các LP đổ tiền vào những bể này, giúp hệ sinh thái DeFi phát triển và nhận phần thưởng. Đơn giản thôi.

Lợi ích của Yield Farming 📈

Người bình thường có thể kiếm tiền mà không cần phải là chuyên gia blockchain. Tuyệt quá. Lợi suất? Thường thì cao điên rồ so với những thứ truyền thống. DeFi vẫn đang phát triển, vì vậy việc khai thác tiền điện tử đang trở thành một nguồn thu nhập thụ động phổ biến.

Các nền tảng Farming Lợi suất Tối đa vào năm 2025 🚀

Nền tảng khác nhau, dịch vụ khác nhau. Lãi suất? Có phần bất ngờ. Ngân hàng chỉ cho bạn lãi suất khiêm tốn từ 0.01% đến 0.25%. Các nền tảng DeFi hứa hẹn từ 20% đến 200%. Tuy nhiên, lãi suất cao hơn đồng nghĩa với rủi ro cao hơn. Luôn luôn.

Tỷ lệ yield farming hiện tại dường như dao động khoảng 3-15% trên các nền tảng vững chắc. Một số chiến lược stablecoin đạt 55% APY. Không tệ chút nào.

Những người tạo ra tiền bao gồm:

• Uniswap: ~20-50% hàng năm
• Aave: ~0.01-15% hàng năm
• PancakeSwap: ~8-250% hàng năm ( có vẻ điên rồ, đúng không?)
• Curve Finance: ~2.5-25% hàng năm
• Yearn Finance: ~0.3-35% hàng năm

Tỷ lệ thay đổi liên tục. Thợ mỏ nhảy giữa các nền tảng. Đó là một trò chơi.

Staking 🔒

Staking là gì?

Staking đang trở nên phổ biến. Giữ token, xác nhận giao dịch, kiếm phần thưởng. Hỗ trợ các mạng như Ethereum, Polkadot, Cardano. Nhận thu nhập thụ động.

PoW vs PoS

Hai cơ chế đồng thuận chính tồn tại: Bằng chứng công việc và Bằng chứng cổ phần. PoW vẫn chiếm ưu thế. PoS đang bắt kịp.

Cả hai đều có điểm riêng. Thợ mỏ PoW sử dụng sức mạnh tính toán. An toàn nhưng tiêu tốn năng lượng.

Các nhà đầu tư PoS chỉ khóa token. Cần ít năng lượng hơn. Nhưng điều này có thể dẫn đến các vấn đề về tập trung. Không hoàn toàn rõ ràng điều đó sẽ diễn ra như thế nào.

Cách hoạt động của Staking tiền điện tử 🛡️

Staking có nghĩa là cam kết quỹ làm tài sản thế chấp. Khóa tiền điện tử, nhận thưởng. Ít công sức hơn so với khai thác. Người dùng đóng góp vào an ninh và sự ổn định.

Cách Để Staking Tiền Điện Tử PoS

Lấy ví. Đồng bộ hóa nó. Chuyển token. Điều chỉnh cài đặt. Kiểm tra số liệu. Giám sát blockchain. Nhận phần thưởng. Giữ an ninh chặt chẽ.

Các loại tiền điện tử staking phổ biến vào năm 2025:

• Ethereum ($ETH)
• Cardano ($ADA)
• Tezos ($XTZ)
• Polygon ($MATIC)
• Theta ($THETA)

Phần thưởng tiềm năng cao nếu bạn khóa vốn.

Ảnh hưởng của DeFi đến Staking 🌐

Các nền tảng DeFi chống lại các vi phạm bảo mật tốt hơn. Chúng cung cấp các ưu đãi tốt - lợi suất cao, quyền quản trị, đặc quyền bỏ phiếu.

Staking trong DeFi? Hãy cẩn thận:

• Kiểm tra bảo mật nền tảng
• Kiểm tra tính thanh khoản của token
• Nghiên cứu rủi ro lạm phát
• Đa dạng hóa các khoản đầu tư staking

Khai thác so với Staking: Sự khác biệt là gì? ⚖️

Chọn giữa chúng? Quyết định khó.

Sự khác biệt chính:

• Khả năng sinh lợi: Cả hai đều được biểu thị dưới dạng APY.

Các thợ đào sớm có thể kiếm được nhiều tiền. Lợi suất dao động từ 1% đến 1.000% APY. Điên rồ. Staking thường mang lại từ 5% đến 14%. Khiêm tốn hơn.

• Mức độ rủi ro: Khai thác = lợi nhuận cao hơn, rủi ro cao hơn. Khai thác thường xảy ra trong các dự án mới. Có khả năng xảy ra nhiều "rug pulls" hơn. Staking thường xảy ra trên các mạng lưới đã được thiết lập. Cược an toàn hơn.

Biến động ảnh hưởng đến cả hai. Giá trị token sụp đổ? Ai cũng thua lỗ. Cũng có rủi ro thanh lý.

• Độ phức tạp: Staking cảm thấy đơn giản hơn. Chọn một pool. Thêm tài sản. Xong. 🚀