Sự Biến Mất Của Nữ Hoàng Tiền Điện Tử: Ruja Ignatova và Cuộc Lừa Đảo OneCoin $4 Tỷ

Ruja Ignatova, kẻ lừa đảo Bulgaria-Đức được biết đến với danh xưng "Cryptoqueen," đã tạo ra một trong những vụ lừa đảo tài chính lớn nhất trong lịch sử tiền điện tử thông qua công ty OneCoin của cô. Sinh ngày 30 tháng 5 năm 1980, tại Ruse, Bulgaria, cô đã chuyển đến Đức cùng gia đình khi mới mười tuổi. Các bằng cấp học thuật của cô bao gồm bằng Tiến sĩ về luật quốc tế từ Đại học Konstanz, mà cô đã tận dụng cùng với các tuyên bố về kinh nghiệm tại McKinsey để xây dựng uy tín trước khi tổ chức kế hoạch phức tạp của mình.

Sự ra đời của một vụ lừa đảo trị giá hàng tỷ đô la

Vào năm 2014, Ignatova đã ra mắt OneCoin với lời hứa táo bạo rằng nó sẽ trở thành một "kẻ giết Bitcoin." Thông qua các chiến dịch tiếp thị tinh vi tại hơn 100 quốc gia, cô đã thu hút các nhà đầu tư bằng các đảm bảo về lợi nhuận phi thường và những tuyên bố sai lệch về công nghệ blockchain hỗ trợ đồng tiền điện tử này. Tài liệu của tòa án tiết lộ rằng trong khi công khai quảng bá OneCoin, Ignatova đã gọi nó là một "đồng tiền rác" trong các thư điện tử trao đổi với đồng sáng lập Karl Sebastian Greenwood.

Cuộc lừa đảo quy mô lớn đã tích lũy ước tính $4 tỷ từ các nạn nhân trên toàn thế giới, với một số nhà phân tích cho rằng tổng thiệt hại có thể lên tới 12,9 tỷ bảng. Trong một sự kiện năm 2016 tại Wembley Arena ở London, Ignatova tự tin tuyên bố, "Trong hai năm, không ai sẽ nói về Bitcoin," làm nổi bật khả năng đáng kể của cô trong việc thao túng nhận thức công chúng mặc dù biết rằng hoạt động của mình là lừa đảo.

Sự Biến Mất Đột Ngột và Cuộc Săn Lùng Quốc Tế

Kế hoạch bắt đầu tan rã vào tháng 10 năm 2017 khi Ignatova lên chuyến bay từ Sofia đến Athens và sau đó biến mất. Sự biến mất của cô trùng hợp với áp lực pháp lý ngày càng tăng, khi các cơ quan chức năng Hoa Kỳ đã đệ đơn buộc tội cô chỉ vài ngày trước đó vào ngày 12 tháng 10 năm 2017. FBI sau đó đã nâng cao tình trạng của cô bằng cách đưa cô vào danh sách 10 kẻ bị truy nã gắt gao nhất của họ vào năm 2022, đề nghị một phần thưởng lớn $5 triệu cho thông tin dẫn đến việc bắt giữ cô.

Cơ quan thực thi pháp luật tin rằng Ignatova có thể đang di chuyển bằng các giấy tờ nhận dạng giả mạo và có thể đã thay đổi ngoại hình của mình thông qua phẫu thuật thẩm mỹ. Một số điều tra viên đã gợi ý về sự liên kết với các nhóm tội phạm có tổ chức ở Bulgaria, làm dấy lên khả năng cô ấy có thể đã bị tiêu diệt. Europol cũng liệt kê cô ấy là một kẻ bị truy nã, mặc dù phần thưởng tương đối khiêm tốn là 4,100 bảng Anh đã bị chỉ trích vì không đủ so với quy mô của các tội ác của cô.

Những Thách Thức Trong Cuộc Điều Tra

Việc theo dõi Ignatova gặp rất nhiều khó khăn cho các cơ quan quốc tế. Mạng lưới rộng lớn của cô ta được cho là bao gồm những mối quan hệ mạnh mẽ ở Bulgaria, với bằng chứng cho thấy các cuộc điều tra của cảnh sát đã bị xâm phạm và thông tin bị rò rỉ cho cô ta trước khi cô trốn chạy. Lần nhìn thấy Ignatova được xác nhận cuối cùng là tại Sân bay Quốc tế Athens, với không có bằng chứng hình ảnh đáng tin cậy nào về nơi ở của cô ta kể từ năm 2017.

Các chuyên gia an ninh lý thuyết rằng cô có thể đang ẩn náu ở những quốc gia có thỏa thuận dẫn độ hạn chế, chẳng hạn như Nga hoặc một số vùng của Hy Lạp, có thể dưới sự bảo vệ của lực lượng an ninh vũ trang. Bản chất tinh vi của cuộc trốn chạy của cô và việc tiếp tục lẩn trốn cho thấy những thách thức trong việc theo đuổi các tội phạm tài chính cấp cao với nguồn lực đáng kể.

Tác động liên tục và sự chú ý của truyền thông

Mặc dù các hoạt động trung tâm của OneCoin đã sụp đổ, các hoạt động quảng bá vẫn tiếp tục ở một số khu vực của châu Phi và châu Mỹ Latinh, mở rộng số lượng nạn nhân nhiều năm sau khi kế hoạch này bị phơi bày. Vụ việc đã thu hút sự quan tâm đáng kể từ truyền thông, bao gồm cả podcast điều tra nổi tiếng của BBC "The Missing Crypto Queen," điều này đã giúp duy trì nhận thức của công chúng về sự lừa đảo và hậu quả của nó.

Cộng sự cũ của Ignatova, Karl Sebastian Greenwood đã phải đối mặt với công lý vào năm 2021 khi ông bị kết án vì vai trò của mình trong kế hoạch này. Trong các thủ tục pháp lý tiếp theo, Greenwood đã nhận án 20 năm tù giam vì đã tổ chức một hoạt động lừa đảo lớn mà đã làm hại hàng triệu người trên toàn thế giới, bao gồm cả cư dân Mỹ.

Câu chuyện OneCoin là một ví dụ cảnh báo về cách mà gian lận tài chính tinh vi có thể hoạt động trong không gian tiền điện tử. Kết hợp giữa bằng cấp học thuật với chiến lược tội phạm, Ruja Ignatova đã tạo ra một kế hoạch vượt qua ranh giới quốc gia và khai thác những khoảng trống trong quy định. Trong khi cô vẫn đang lẩn trốn, vụ án của cô là một lời nhắc nhở rõ ràng đối với các nhà đầu tư về việc tiến hành thẩm định kỹ lưỡng khi xem xét đầu tư vào các sản phẩm tài chính không được quy định.