Nghệ thuật biến mất của Cryptoqueen: Truy tìm vụ lừa đảo $4 tỷ của OneCoin

Ruja Ignatova, nhà sáng lập OneCoin người Bulgaria-Đức, đã thực hiện điều mà các chuyên gia hiện nay công nhận là một trong những vụ lừa đảo tài sản tiền mã hóa tinh vi nhất trong lịch sử. Sinh ra tại Ruse, Bulgaria vào ngày 30 tháng 5 năm 1980, Ignatova di cư đến Đức khi mới mười tuổi, sau đó nhận bằng Tiến sĩ luật quốc tế từ Đại học Konstanz và được cho là đã làm việc tại McKinsey trước khi tổ chức kế hoạch tài chính của mình.

Vào năm 2014, Ignatova đã ra mắt OneCoin, tiếp thị nó như một loại tiền điện tử hợp pháp có vị trí cạnh tranh với Bitcoin. Hoạt động này thiếu cơ sở hạ tầng blockchain cơ bản nhưng đã thu hút thành công các nhà đầu tư từ hơn 100 quốc gia thông qua những hứa hẹn về lợi nhuận vượt trội. Kế hoạch lừa đảo này đã tích lũy khoảng $4 tỷ từ các nạn nhân trên toàn cầu, với một số ước tính từ tình báo tài chính cho rằng tổng thiệt hại có thể đạt tới 12,9 tỷ bảng. Trong giai đoạn quảng bá cao điểm vào năm 2016, Ignatova đã tuyên bố một cách táo bạo, "Trong hai năm nữa, không ai sẽ nói về Bitcoin"—một tuyên bố đã làm nổi bật vị trí chiến lược của cô ấy chống lại các tài sản kỹ thuật số đã được thiết lập.

Sự biến mất của Ignatova vào tháng 10 năm 2017 diễn ra sau một chuyến bay từ Sofia đến Athens, bỏ lại hoạt động gian lận và người anh của cô, người sau đó đã thừa nhận tham gia vào kế hoạch này. Cuộc điều tra đã trở nên gay gắt hơn khi FBI đưa cô vào danh sách 10 người bị truy nã gắt gao nhất của họ vào năm 2022, đưa ra phần thưởng $5 triệu cho thông tin dẫn đến việc bắt giữ cô. Các thông tin tình báo cho thấy cô có thể đang di chuyển bằng các giấy tờ nhận dạng giả mạo, có thể với diện mạo đã được thay đổi thông qua các thủ tục thẩm mỹ. Europol cũng liệt kê cô là một kẻ bị truy nã, mặc dù phần thưởng khiêm tốn hơn của họ là £4,100 đã bị chỉ trích là không đủ so với quy mô của vụ lừa đảo.

Việc theo dõi Ignatova đặt ra những thách thức đáng kể cho các cơ quan thực thi pháp luật do mạng lưới kết nối tinh vi của cô. Các báo cáo cho thấy những nhân vật có ảnh hưởng ở Bulgaria có thể đã rò rỉ thông tin điều tra cho cô trước khi cô biến mất. Sự thiếu hụt chứng cứ vật lý ngoài lần nhìn thấy xác nhận cuối cùng của cô tại Sân bay Quốc tế Athens và việc thiếu những bức ảnh xác thực gần đây càng làm phức tạp thêm nỗ lực xác định. Các nhà phân tích an ninh gợi ý rằng cô có thể đang cư trú tại các khu vực có thỏa thuận dẫn độ hạn chế, chẳng hạn như Nga hoặc Hy Lạp, có thể dưới sự bảo vệ chuyên nghiệp.

Mặc dù sự phơi bày rộng rãi về hoạt động gian lận, các hoạt động quảng bá OneCoin vẫn tiếp tục ở một số thị trường châu Phi và Mỹ Latinh, làm tăng số lượng nạn nhân. Vụ án của Ignatova đã thu hút được sự chú ý lớn từ truyền thông, bao gồm podcast điều tra của BBC "Nữ hoàng Crypto Mất Tích" và nhiều sản phẩm truyền hình khác. Theo thông tin hiện tại từ các nguồn điều tra, Ignatova vẫn còn mất tích mà không có báo cáo về cái chết đã được xác nhận, trong khi người đồng sáng lập của cô nhận án tù 20 năm. Vụ án này đại diện cho một ví dụ quan trọng về tội phạm tài chính tinh vi trong không gian tài sản kỹ thuật số, cho thấy cách mà các bằng cấp học thuật kết hợp với phương pháp tội phạm có thể khai thác những lỗ hổng ở các thị trường mới nổi. Trong khi tình trạng hiện tại của cô vẫn chưa được biết, vụ án OneCoin phục vụ như một tham chiếu cảnh báo thiết yếu cho các nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số và các nhà đầu tư về các kế hoạch đầu tư không được cấp phép.