Quy tắc 3-5-7: Kiểm tra thực tế của một nhà giao dịch

Tôi đã thấy vô số chiến lược giao dịch đến và đi trong những năm tháng của mình trong lĩnh vực tiền điện tử, nhưng quy tắc 3-5-7 là một quy tắc thực sự có ý nghĩa. Hãy để tôi phân tích phương pháp này từ góc nhìn của riêng tôi.

Mỗi lần tôi đã phá sản một tài khoản ( và tin tôi đi, tôi đã làm điều đó không chỉ một lần ), đó đều là do tôi đã phớt lờ những nguyên tắc cơ bản này. Quy tắc rất đơn giản: không bao giờ mạo hiểm hơn 3% trong một giao dịch duy nhất, giữ tổng mức rủi ro dưới 5%, và đảm bảo rằng lợi nhuận vượt hơn thua lỗ ít nhất 7%.

Thật lòng mà nói, khi tôi lần đầu tiên gặp khái niệm này, tôi nghĩ nó quá bảo thủ. Bản năng suy đồi của tôi hét lên "Nhưng làm thế nào tôi có thể đạt được những khoản lợi nhuận 100x?!" Thị trường đã nhanh chóng dạy cho tôi một số bài học đau đớn.

Giới hạn 3% mỗi giao dịch buộc bạn phải suy nghĩ kỹ trước khi đưa ra quyết định bốc đồng. Tôi nhớ đã phớt lờ quy tắc này trong đợt tăng giá năm 2021, bỏ 20% danh mục đầu tư của mình vào một altcoin nóng mà sau đó giảm 70%. Chỉ riêng trải nghiệm đó đã đáng để tuân theo quy tắc đơn giản này.

Quy tắc tổng mức độ tiếp xúc 5% đặc biệt quan trọng trong lĩnh vực tiền điện tử, nơi mà nhiều vị trí có thể đột ngột liên kết với nhau trong các đợt sụt giá của thị trường. Tôi đã chứng kiến một cách bất lực khi những đồng coin dường như không liên quan lại đồng loạt giảm giá, kéo theo danh mục đầu tư của tôi bị quá mức.

Về mục tiêu lợi nhuận 7% - đây có thể là khía cạnh bị bỏ qua nhiều nhất. Quá nhiều nhà giao dịch (bao gồm cả tôi) thu lợi nhanh trong khi để cho thua lỗ kéo dài. Sự mất cân bằng này từ từ làm khô cạn tài khoản.

Điều làm tôi tức giận về hầu hết các lời khuyên giao dịch là cách mà các nền tảng quảng bá giao dịch với đòn bẩy trong khi lặng lẽ bỏ qua các nguyên tắc quản lý rủi ro cơ bản. Họ kiếm tiền bất kể bạn thắng hay thua. Trong khi đó, các nhà giao dịch đang mạo hiểm tiết kiệm cả đời của họ cho những lợi nhuận không thực tế.

Quy tắc này không hấp dẫn hay thú vị - nó chỉ đơn giản là hiệu quả. Và trong một thị trường mà 90% các nhà giao dịch cuối cùng đều thua lỗ, hiệu quả chính là điều bạn cần.

Hãy nhớ: mục tiêu không phải là thực hiện một giao dịch lớn mà là ở lại trong trò chơi đủ lâu để tận dụng những cơ hội thực sự khi chúng xuất hiện.