# ETF：Chi tiêu ít nhất, kiếm được nhiều tiền lãi nhất

Bạn đã bao giờ tự hỏi, tại sao có những người đầu tư kiếm tiền, còn có những người đầu tư thua lỗ? Bí mật có thể nằm ở ETF.

**ETF là gì?**

ETF (Quỹ giao dịch trên sàn) đơn giản mà nói là một "giỏ" chứa nhiều cổ phiếu, trái phiếu hoặc tài sản khác. Bạn mua một phần ETF, tức là đầu tư một lần vào hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm công ty, rủi ro được phân tán rất tốt.

Ví dụ điển hình nhất là SPY (ETF S&P 500), mua một phần SPY tương đương với việc đầu tư vào 500 công ty lớn của Mỹ, chỉ cần chưa đến 100 đồng là có thể tham gia.

**Tại sao ETF lại hot đến vậy?**

**Chi phí cực thấp**: Phí của quỹ truyền thống trên 1%, ETF chỉ từ 0.03%-0.2%. Sau 30 năm, sự khác biệt này có thể giúp tài khoản của bạn tăng thêm 25-30% tiền. Đây không phải là con số nhỏ.

**Mua bán bất cứ lúc nào**: Cổ phiếu có thể giao dịch bất cứ lúc nào, ETF cũng vậy. Không giống như quỹ truyền thống phải chờ đến khi kết thúc giao dịch để thanh toán, ETF có thể được giao dịch bất cứ lúc nào trong suốt cả ngày giao dịch.

**Minh bạch ngay lập tức**: ETF hàng ngày công bố danh mục đầu tư, bạn biết rõ tiền của mình đang được đầu tư vào đâu. Quỹ truyền thống chỉ công bố hàng tháng, thông tin chênh lệch rất lớn.

**Thân thiện với thuế**: ETF sử dụng cơ chế "chuộc lại bằng tài sản", có thể tối thiểu hóa thuế lợi tức vốn. Điều này thực sự là một món quà cho các nhà đầu tư dài hạn.

**Có những loại ETF nào?**

- **Chỉ số cơ bản rộng**: Theo dõi toàn bộ thị trường (như SPY theo dõi S&P 500)
- **Chủ đề ngành**: Tập trung vào một lĩnh vực, chẳng hạn như AI, robot, năng lượng mới
- **Hàng hóa**: Vàng, dầu mỏ và các loại hàng hóa này, không cần phải lo lắng về việc lưu trữ vật chất.
- **Trái phiếu**: Nếu muốn có lợi nhuận ổn định thì hãy chọn cái này
- **Hình thức đòn bẩy**: Sử dụng sản phẩm phái sinh để khuếch đại lợi nhuận, nhưng rủi ro cũng gấp đôi - Người mới không nên chạm vào.
- **Phản hướng**: Đặt cược vào sự giảm giá của thị trường, được các tay chơi chuyên nghiệp sử dụng để phòng ngừa rủi ro

**Hố sâu của ETF ở đâu?**

**Theo dõi sai số**: Đôi khi sự tăng giảm của ETF không theo kịp chỉ số mà nó muốn sao chép, điều này được gọi là theo dõi sai số. Khi chọn ETF nhất định phải xem chỉ số này.

**ETF ít người biết đến có tính thanh khoản kém**: Nếu khối lượng giao dịch quá thấp, chênh lệch giá mua bán lớn, âm thầm nuốt chửng lợi nhuận của bạn.

**Quỹ ETF đòn bẩy dễ bị thanh lý**: Đòn bẩy 3 lần nghe có vẻ hấp dẫn, nhưng khi thị trường có biến động ngược, tài khoản có thể bị giảm một nửa trong ngày. Đồ này là công cụ đầu cơ ngắn hạn, không phải sản phẩm để nắm giữ lâu dài.

**Làm thế nào để chọn ETF?**

1. **Xem tỷ lệ phí**: Càng thấp càng tốt, nhưng đừng chỉ vì rẻ mà quên xem xét tính thanh khoản và sai số theo dõi.
2. **Xem khối lượng giao dịch**: Khối lượng giao dịch hàng ngày lớn mới dễ ra tay.
3. **Xem sai số theo dõi**: Nhỏ hơn 0.1% được coi là xuất sắc
4. **Xem vị thế**: Hiểu rõ những gì bạn đã mua là gì

**ETF vs Các công cụ đầu tư khác**

- **vs Cổ phiếu đơn lẻ**: ETF rủi ro thấp nhưng lợi nhuận có thể bình thường, cổ phiếu đơn lẻ kiếm tiền nhanh nhưng cũng có thể mất trắng.
- **vs Quỹ**: ETF có thể giao dịch bất cứ lúc nào, quỹ chỉ có thể giao dịch vào cuối ngày; chi phí ETF thấp, phí quỹ cao.
- **vs CFD**：ETF là sở hữu tài sản thực, CFD là cược biến động giá; CFD có đòn bẩy và cũng có rủi ro thanh lý.

**Lối chơi nâng cao**

- **Danh mục đa yếu tố**: Kết hợp các ETF khác nhau để xây dựng danh mục cân bằng
- **Đối phó với rủi ro**: Sử dụng ETF trái phiếu để đối phó với rủi ro chứng khoán
- **Chiến lược bán khống**: Đặt cược vào sự giảm giá bằng cách sử dụng ETF ngược (nhưng đừng nắm giữ lâu dài)

**Đáy**

ETF không phải là phương thuốc vạn năng. Mặc dù đầu tư phân tán có thể giảm thiểu rủi ro, nhưng khi thị trường sụt giảm mạnh, nó vẫn sẽ giảm. Chìa khóa là:

1. Hiểu bạn đang mua cái gì
2. Chọn sản phẩm theo khả năng chịu rủi ro
3. Giữ lâu dài, đừng giao dịch thường xuyên
4. Kiểm tra định kỳ theo dõi sai số và chi phí

Nói đơn giản, ETF phù hợp với những người muốn "kiếm tiền thụ động" - chỉ cần mua và để đó, để thời gian và tiền lãi làm việc. Hiểu chưa?