#美SEC促进加密资产创新监管框架 Nhận được cuộc gọi từ cảnh sát hỏi về giao dịch tiền mã hóa? Ba cách giúp bạn ứng phó bình tĩnh $FHE

Tuần trước, một người bạn của tôi đang ăn trưa thì bất ngờ nhận được cuộc gọi lạ—"Xin chào, đây là Đội điều tra kinh tế Công an thành phố Yên Đài..." Suýt nữa thì làm rơi điện thoại. Dù anh ấy đã giao dịch tiền mã hóa 3 năm, nhưng đây là lần đầu tiên bị cảnh sát gọi hỏi.

Thực tế, tình huống này ngày càng phổ biến gần đây. Nhiều người dùng sàn giao dịch đã gặp phải: thẻ ngân hàng đột nhiên bị đóng băng, hoặc nhận được cuộc gọi từ công an kiểm tra nguồn tiền. Quan trọng là phải biết cách ứng phó đúng, vừa không cản trở điều tra, vừa bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình.

**Hiểu rõ ranh giới pháp luật ở đâu**

Trước hết phải hiểu: việc cá nhân mua bán tiền kỹ thuật số không phải là hành vi vi phạm pháp luật. Theo quy định hiện hành, giao dịch tài sản ảo giữa các cá nhân là hành vi dân sự, miễn sao nguồn tiền hợp pháp thì không có vấn đề gì. Tuy nhiên, nếu bạn nhận tiền có liên quan đến lừa đảo, rửa tiền hoặc hoạt động phạm tội khác, bạn có thể phải chịu trách nhiệm liên đới.

Vì vậy khi nhận được cuộc gọi, cần hợp tác nhưng trình bày rõ ràng: "Tất cả giao dịch của tôi đều thực hiện qua kênh chính thống, các dòng tiền đều có ghi chép đầy đủ." Xác định mình chỉ là nhà đầu tư bình thường, không phải một mắt xích trong chuỗi ngành công nghiệp xám.

**Gặp yêu cầu hoàn tiền thì đừng đối đầu gay gắt**

Nếu bên kia đề cập số tiền bạn nhận có vấn đề, yêu cầu bạn hoàn trả, tuyệt đối không nên phản ứng cảm tính. Ngay lập tức phản bác kiểu "Dựa vào đâu?" hoặc từ chối hợp tác chỉ khiến sự việc phức tạp hơn.

Cách đúng là thể hiện thiện chí hợp tác: "Tôi hiểu cần điều tra rõ ràng, tôi sẽ phối hợp xử lý theo yêu cầu." Sau đó chủ động cung cấp tất cả bằng chứng có thể—lịch sử đơn hàng trên sàn, ảnh chụp màn hình trò chuyện, chứng từ chuyển khoản v.v. Chứng minh bạn chỉ giao dịch ngang hàng bình thường, không cố ý liên quan tới hoạt động bất hợp pháp.

Tôi từng thấy có người vì phản ứng quá mạnh mà các thẻ ngân hàng khác cũng bị liên lụy đóng băng. Ngược lại, ai hợp tác điều tra thì vấn đề thường được giải quyết nhanh hơn, phạm vi ảnh hưởng cũng nhỏ hơn.

**Phân biệt cách xử lý các tình huống khác nhau**

Ở đây có một điểm rất quan trọng:

Nếu điều tra cho thấy bạn thực sự tham gia vào đường dây lừa đảo hoặc rửa tiền, tất cả tài khoản liên quan có thể bị kiểm soát. Nhưng nếu chỉ do giao dịch bình thường mà không may nhận phải tiền có vấn đề, thông thường chỉ phong tỏa đúng thẻ ngân hàng có liên quan đến vụ việc.

Điểm then chốt: Hợp tác điều tra sẽ không để lại bất kỳ hồ sơ xấu nào cho bạn. Ngược lại, nếu từ chối hợp tác hoặc cung cấp thông tin sai sự thật, tính chất vụ việc sẽ hoàn toàn khác, có thể đối mặt với biện pháp xử lý nghiêm khắc hơn.

**Làm sao giảm rủi ro khi giao dịch hàng ngày**

Suy cho cùng, phòng ngừa luôn tốt hơn khắc phục. Trước mỗi giao dịch hãy làm ba bước kiểm tra:

Một là xác minh danh tính đối tác, ưu tiên chọn người đã xác thực danh tính; hai là xem lịch sử dòng tiền, tài khoản có giao dịch lớn, thường xuyên nên cảnh giác; ba là sử dụng ví riêng biệt, không dồn hết tài sản vào một nơi.

Trong lĩnh vực tiền mã hóa, an toàn luôn khôn ngoan hơn chạy theo lợi nhuận ngắn hạn. Bảo vệ tài sản của mình tốt, bạn mới có thể đi xa hơn trên thị trường này. Đừng vì một phút lơ là mà tự đẩy mình vào rắc rối không đáng có.