Cách tính toán và kiểm soát rủi ro Pip trong Forex mà nhà giao dịch cần biết

หากคุณเพิ่งเริ่มต้นหรือกำลังศึกษาการเทรด Forex อย่างจริงจัง คำว่า “pip” จะมาติดตามคุณอย่างแน่นอน แต่คุณรู้จริงหรือว่า pip คืออะไรและมันมีความสำคัญต่อการจัดการความเสี่ยงของคุณมากแค่ไหน บทความนี้จะอธิบายให้คุณเข้าใจทั้งเนื้อหาและการนำไปใช้ในการเทรดจริง

Pip ใน Forex คืออะไร

Pip ย่อมาจาก Price Interest Point ซึ่งเป็นหน่วยวัดที่เล็กที่สุดในการเปลี่ยนแปลงราคาของสกุลเงินคู่ใดคู่หนึ่ง ส่วนใหญ่แล้ว pip จะอยู่ที่ตำแหน่งทศนิยมที่ 4

ยกตัวอย่าง หากคู่สกุลเงิน EUR/USD เปลี่ยนจาก 1.0614 เป็น 1.0615 มูลค่าที่เพิ่มขึ้นคือ 0.0001 ซึ่งเรียกว่า “1 pip” ขึ้นไป

แต่มีข้อยกเว้นที่สำคัญ: คู่เงินเยนญี่ปุ่น (JPY) มีการนับ pip ที่แตกต่าง พวกมันนับเป็นทศนิยมตำแหน่งที่ 2 เท่านั้น ตัวอย่างเช่น USD/JPY เปลี่ยนจาก 126.68 เป็น 126.69 ก็คือ 1 pip ขึ้นไป

นอกจากนี้ โบรกเกอร์จำนวนมากเสนอราคา “fractional pip” (ตัวอย่างเช่น 1.06154) ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถติดตามการเคลื่อนไหวที่เล็กกว่า 1 pip ได้

วิธีคำนวณค่า Pip สำหรับบัญชี USD

เมื่อ USD อยู่ในตำแหน่งที่สอง

หากบัญชีของคุณใช้เงินในสกุล USD ค่า pip จะคงที่ตลอด:

• Standard Lot (100,000 หน่วย): 1 pip = $10
• Mini Lot (10,000 หน่วย): 1 pip = $1
• Micro Lot (1,000 หน่วย): 1 pip = $0.10
• Nano Lot (100 หน่วย): 1 pip = $0.01

ค่านี้ใช้ได้กับทุกคู่เงินที่ USD อยู่ด้านหลัง เช่น EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD และ NZD/USD

เมื่อ USD อยู่ในตำแหน่งแรก

ถ้า USD เป็นสกุลเงิน “ตัวตั้ง” (เช่น USD/CAD) คุณต้องหารค่า pip ด้วยอัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบัน

ตัวอย่าง: ถ้า USD/CAD อยู่ที่ 1.35104 และคุณต้องการรู้ค่า pip ของ 1 standard lot

• นำ $10 (ค่า pip มาตรฐาน) ÷ 1.35104 = $7.40 ต่อ pip

การคำนวณค่า Pip สำหรับบัญชีที่ไม่ใช่ USD

หลักการเดียวกัน ถาบัญชีของคุณใช้สกุลเงิน CAD ตัวอย่าง และคู่เงินใดๆ ที่ CAD อยู่ด้านหลัง (เช่น USD/CAD) ค่า pip ก็จะคงที่เป็น CAD$10 สำหรับ standard lot

แต่ถ้า CAD อยู่ด้านหน้า (เช่น CAD/CHF) ให้หารค่า pip คงที่ด้วยอัตราแลกเปลี่ยน

หมายเหตุพิเศษสำหรับ JPY: ถ้าคู่เงินรวม JPY อยู่ด้วย (เช่น CAD/JPY) ให้คูณผลลัพธ์ด้วย 100 หลังจากหารด้วยอัตรา เพราะว่า pip ของเยนนั้นเล็กกว่า

เครื่องมือช่วยในการคำนวณ

แทนที่จะคำนวณด้วยตนเอง คุณสามารถใช้:

1. เครื่องคำนวณ pip ออนไลน์: มีให้ใช้ฟรีจากหลายแหล่ง เพียงป้อนคู่เงิน ขนาดล็อต และสกุลเงินบัญชี
2. แพลตฟอร์มการเทรด: ซอฟต์แวร์เช่น MetaTrader 4, MetaTrader 5 และ cTrader จะแสดงค่า pip และการเปลี่ยนแปลงโดยอัตโนมัติบนหน้าเทรด
3. เครื่องคำนวณขนาดสถานะ: สำหรับเทรดเดอร์ที่ให้ความสำคัญกับการจัดการความเสี่ยง เครื่องมือนี้จะบอกขนาดล็อตที่ปลอดภัยตามยอดคงเหลือและจุด stop-loss

สูตรพื้นฐาน (ถ้าคุณต้องการทำด้วยตนเอง):

• คู่สกุลเงินส่วนใหญ่: มูลค่า Pip = 0.0001 × ขนาดล็อต
• คู่ JPY: มูลค่า Pip = 0.01 × ขนาดล็อต ÷ ราคาปัจจุบัน

ตัวอย่างจริงในการเทรด

ตัวอย่างที่ 1: EUR/USD Standard Lot

คุณซื้อ EUR/USD 1 standard lot ที่ 1.1000 และขายที่ 1.1050

• ได้กำไร: 50 pips
• มูลค่ากำไร: 50 pips × $10 = $500

ถ้าราคาลดลงเป็น 1.0950 แทน คุณจะขาดทุน $500 ในจำนวน 50 pips เดียวกัน

ตัวอย่างที่ 2: USD/JPY Mini Lot

คุณขาย USD/JPY 1 mini lot ที่ 145.80 และปิดที่ 145.40

• ได้กำไร: 40 pips
• สำหรับคู่ JPY 1 pip ของ mini lot มีค่าประมาณ $0.90 ถึง $1
• มูลค่ากำไร: ประมาณ $40

ตัวอย่างที่ 3: การจัดการความเสี่ยงด้วย Pips

ความเสี่ยงสูงสุดต่อการเทรด: $100

• คุณเทรด 1 mini lot (1 pip = $1)
• คุณสามารถเสี่ยง 100 pips ได้
• ตั้ง stop-loss 100 pips จากจุดเข้า
• ด้วยอัตรา 2:1 risk-to-reward ให้ตั้งเป้า 200 pips

ทำไม Pip ถึงสำคัญต่อการเทรด

1. วัดความเสี่ยงที่แม่นยำ

Pip ให้ภาษาสากลในการอธิบายความเสี่ยง แทนที่จะพูดว่า “ฉันจะตัดขาดทุนถ้าตลาดดูแย่” คุณอาจพูดว่า “stop-loss ของฉันคือ 30 pips” ซึ่งชัดเจนและสามารถควบคุมอารมณ์ได้

2. เปรียบเทียบประสิทธิภาพของกลยุทธ์

ใช้ pip ช่วยให้คุณเปรียบเทียบการเทรด EUR/USD กับ GBP/JPY ได้อย่างยุติธรรม แม้ว่ากำไรดอลลาร์จะแตกต่างกัน แต่กำไร 50 pips ถือว่าเทียบเท่ากับการขยับของตลาด

3. สร้างความสม่ำเสมอ

เทรดเดอร์ระดับเซียนมักตั้งเป้าหมายเรื่อง pips (เช่น “ผลตอบแทนเฉลี่ย 30 pips ต่อการเทรด”) เพื่อติดตามประสิทธิภาพอย่างตรวจสอบได้

สรุป

Pip ไม่ใช่แค่หน่วยวัด แต่เป็นคีย์ที่สำคัญต่อการเทรด Forex ที่มีประสิทธิภาพ การคำนวณค่า pip อย่างถูกต้องช่วยให้คุณ:

• ตั้งจุด stop-loss และ take-profit ที่เหมาะสม
• จัดการความเสี่ยงอย่างเป็นระบบ
• ประเมินประสิทธิภาพการเทรดได้อย่างมีนัยสำคัญ
• เทรดได้ด้วยความมั่นใจและวินัยมากขึ้น

ไม่ว่าคุณเพิ่งเริ่มต้นหรือเป็นเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ การเข้าใจ pip อย่างลึกซึ้งจะช่วยยกระดับการตัดสินใจและผลตอบแทนของคุณในตลาด Forex ได้อย่างแน่นอน