Web3行业2024年发展报告：犯罪活动仍然猖獗，但监管效果初显

2024年对Web3行业来说是一个里程碑式的年份。加密货币市值和基础设施采用度都达到了前所未有的高度，但同时犯罪分子也开始更多地利用加密基础设施来优化其非法活动或创造新的犯罪模式。本报告通过统计和披露主要加密犯罪类型的规模，阐明了合规措施对犯罪产业规模的影响，旨在引起行业和政府对加密犯罪危害的重视。

加密货币犯罪形势依然严峻

2024年，在以太坊和波场网络中用于接收、传输、存储稳定币的高风险地址总收款规模达到6490亿美元，略高于上一年。这部分高风险活动占当年稳定币总交易活动的5.14%，虽然比2023年减少了0.80%，但仍显著高于2021年和2022年的水平。

从稳定币类型来看，2021-2024年间，波场网络的USDT一直占据主要份额。但在2024年，以太坊网络中USDT和USDC的份额均有所提升。

网络赌博规模持续增长

2024年网络赌博平台及其关联支付平台的资金规模达到2178亿美元，比2023年增加超过17.50%。值得注意的是，2024年USDC在网络赌博领域的使用比例大幅提升至13.36%，远高于2023年的5.22%。这表明尽管USDC由合规主体发行和监管，但其在网络赌博领域的采用度仍然显著增加。

黑灰产交易规模不减

2024年在以太坊和波场网络中，与黑灰产交易相关的业务地址共收取资金超过2781亿美元，略高于2023年，而这两年的交易规模远超2021年和2022年。

加密货币担保交易平台在黑灰产业发展中扮演着重要角色。例如，好旺担保及其在东南亚的竞争对手们在2024年第四季度的业务规模已经扩张至26.4亿美元。

加密欺诈规模急剧增加

2024年与欺诈活动相关的区块链地址的稳定币收取规模出现爆炸式增长，达到525亿美元，超过了过去几年的总和。然而，这一惊人的增长趋势可能并不完全准确，因为统计值受限于安全厂商的统计方式以及非法实体欺诈手段的提升。

洗钱规模开始收缩

2024年与洗钱活动有关的区块链地址共计收取价值863亿美元的稳定币，略低于2023年，与2022年持平。这可能表明，过去两年的重大执法活动和主要政策主体的监管立法活动，已经对加密行业的洗钱犯罪态势造成了有效抑制。

稳定币链上冻结活动大幅增加

2024年，泰达（Tether）与Circle公司在以太坊及波场网络中共冻结了价值超过13亿美元的稳定币，是之前三年冻结规模的两倍。被冻结地址在2024年的交易规模达到129亿美元，与2023年基本持平，这表明链上加密犯罪活动在数年前就已经开始活跃，但直到2024年才开始被有效打击。

OFAC与NBCTF的制裁趋势

美国外国资产控制办公室（OFAC）和以色列国家反恐融资局（NBCTF）披露的与受制裁实体相关的区块链地址的资金规模在2022年达到最高，此后逐年下降。然而，这些制裁措施对利用加密基础设施进行非法活动的犯罪团体影响有限，因为加密技术的匿名性和去中心化特性使得这类实体难以被有效制裁。

监管为香港带来积极影响

2024年，香港的合规政策通过明确的法律要求、客户资金保护、打击非法活动、吸引机构资金以及与国际标准接轨，构建了一个更安全、可控的加密生态。数据显示，在2023年第三季度之后，流入香港的风险稳定币占比急剧减少，表明当地与风险活动相关的稳定币交易活动得到了有效抑制。

总结

尽管2024年加密犯罪规模仍然不小，但自上而下的合规监管政策，以及自下而上的行业自律，已经为部分国家或地区的加密产业带来正面影响。随着监管的完善和行业的自我规范，加密行业有望迎来更安全和可信的未来。