法律 №115-ФЗ：2025年俄罗斯金融控制的现实

联邦法第115-FZ号《反对洗钱法》自2001年起在俄罗斯生效。这是一项严肃的法律。到2025年，它的影响已扩展到各个领域——现在不仅涉及银行，还有企业、自由职业者、加密爱好者。甚至普通人，只要是从国外获得收入，也会受到影响。

现在如何按115-ФЗ进行控制

银行在密切关注一切。他们感兴趣的是:

• 没有明确说明的转账
• 外国人的钱
• 针对您个人资料的奇怪支付
• 与加密相关的一切

注意到什么可疑的事情了吗？银行可能会冻结资金。会要求提供文件。如果不回应或者解释得不太好——账户会被封锁。信息会转交给俄罗斯金融监测局。很麻烦。

如何度过检查

想要避免麻烦吗？这就是帮助你的：

• 合同和文件随时可用
• 关于(资金来源的清晰解释，尤其是加密资产)
• 最好有个个体户或自雇 — 少有人挑剔
• 没有任何神秘的转账没有描述

💡 曾经发生过的事： 一位IT人士收到了加密货币的付款。他提取了40万——银行立刻冻结了账户。要求提供文件。他提供了合同，展示了与客户的通信，以及所有加密操作。三天后，账户被解冻了。看起来挺幸运的。

加密套利与法律

加密套利是指通过交易所之间的汇率差异来获利。到2025年，银行对此持怀疑态度。根据115-ФЗ的风险区域，毫无疑问。在没有注册业务的情况下，这种操作可能会被视为非法创业。

到2025年底，俄罗斯银行已接入“透明区块链”系统。现在对加密操作的监控更加严格。这有点让人害怕。

✅ 如果您正在处理加密货币：

• 使用不同的银行
• 始终写明真实的支付目的
• 拥有正确文件的个体经营者是你的盾牌
• 记录每一笔交易

如何不受115-FZ的影响

1. 申请状态 如果您定期收到款项
2. 写明白付款用途
3. 个人和工作财务 — 分开
4. 保存所有文件
5. 银行问 — 快速回答

到2025年，法院已经明确裁定：加密货币是财产。俄罗斯央行继续主导这一主题，为银行制定规则。

115-ФЗ — 不是开玩笑。真正的控制。如果您从事加密货币或获得海外收入 — 请在操作中保持透明。正确办理您的身份状态。这样可以 避免封锁，安心做自己的事情。至少，很多人是这样想的。