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华尔街信贷在BNY-Securitize合作中实现链上化
华尔街最复杂的信用市场之一的一个角落正在区块链上被重新构想。
在可能加快金融行业向数字基础设施转型的举措中,BNY已与Securitize合作,将AAA级担保贷款债券 (CLOs) 上链。
这一新工具仍在开发中,将允许合格投资者获取顶级浮动利率信用工具的代币化敞口——这类资产传统上由大型银行和养老金基金持有。据内部人士透露,BNY将作为基础贷款的托管人,而其子公司之一负责基金的主动管理。
区块链进入机构信用
该项目并非重新发明信用,而是为去中心化时代进行改造。CLO——长期被视为结构性融资的支柱——在全球发行总额超过1.3万亿美元。通过代币化数字化,Securitize旨在降低成本、缩短结算时间,并扩大曾经只对机构开放的高等级信用产品的访问。
此次推出还将得到Sky生态系统中的区块链信用协议Grove的支持,后者计划在治理批准后,拨出$100 百万作为锚定投资。该初始承诺将提供流动性,并帮助验证链上信用作为传统基金结构的合法替代方案。
代币化动力不断增强
这一合作是更大趋势的一部分。根据某平台的数据,代币化的实物资产总价值现已超过$35 十亿,包括国债、私募信用、房地产,甚至主要股票指数。
近期的例子凸显了这一理念的快速传播。一家金融公司在区块链平台上推出了美国国债基金,提供稳定币赎回。与此同时,另一家公司与S&P道琼斯指数合作,将标普500指数代币化,标志着首次将全球权益基准直接在链上表示。
Securitize的战略转变
对于Securitize首席执行官Carlos Domingo来说,CLO基金既关乎可及性,也关乎现代化。他认为,代币化信用让投资者有机会参与此前封闭的市场,而无需牺牲监管监管或透明度。
“这关乎资本流动方式的重塑,”一位接近项目的人士表示,“代币化使高质量信用变得流动、可审计且无国界。”
此次推出还紧随Securitize宣布正准备通过与Cantor Equity Partners II的合并进行公开募股的消息。这笔交易将使其成为首批在美国证券交易所亮相的区块链原生发行人之一。
华尔街的新数字前沿
从区块链知识证券的试验起步,已迅速发展成为一种新的资产类别。通过结合BNY托管框架的可靠性与Securitize数字基础设施的灵活性,该项目突显了一个关键转变:代币化不再是加密货币的边缘故事——它正成为金融的下一基础。
随着全网资本市场持续迁移上链,Securitize的最新项目或许不会因其基金规模而被铭记,而是代表了——传统信用真正进入区块链时代的时刻。