تحذر EBA الشركات العاملة في مجال العملات الرقمية من التهرب من قانون MiCA في الاتحاد الأوروبي

تحذر هيئة مصرفية الاتحاد الأوروبي (EBA) من أن بعض شركات العملات المشفرة تحاول التحايل على اللوائح الجديدة للاتحاد الأوروبي، بما في ذلك MiCA وإطار مكافحة غسل الأموال (AML/CFT). ويشير التقرير إلى ظاهرة "التسوق في المنتديات"، حيث تقدم الشركات طلبات للحصول على تراخيص في دول ذات لوائح مريحة ثم تعمل بشكل قانوني في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. قبل تطبيق MiCA، كانت إحدى المنظمات تقدم وتنسحب من الملفات في عدة دول لتفادي المراقبة.

ذكرت EBA أن العديد من الشركات ذات الرقابة الضعيفة لا تزال تعمل بفضل فترة الانتقال حتى يوليو 2026. تستخدم بعض الكيانات أيضًا هيكل ملكية غامض، مع العشرات من الكيانات خارج الاتحاد الأوروبي تديرها، مما يزيد من مخاطر غسل الأموال والاحتيال. على الرغم من أن MiCA تهدف إلى سوق شفافة وموحدة، فإن EBA تعتبر أن التنفيذ المتزامن ومنع الاستغلال لا يزال تحديًا كبيرًا للاتحاد الأوروبي.