أساليب الاحتيال في العملات الرقمية وطرق التصدي لها: دليل كامل

تعتبر عمليات الاحتيال في العملات الرقمية عبارة عن تصرفات يقوم بها مجموعة من المحتالين يتظاهرون بأنهم منصات أو مستثمرين أو فرق مشروع مزيفة، لخداع الناس وسرقة أصولهم. يستغل المحتالون شعبية العملات الرقمية ونقص المعرفة العامة لدى الناس لتنفيذ أنواع مختلفة من الاحتيال، مما أدى إلى زيادة كبيرة في الضحايا. وفقًا للبيانات، بلغت الخسائر العالمية الناتجة عن عمليات الاحتيال في العملات الرقمية في عام 2022 عدة مليارات من الدولارات.

في هذه المقالة، سنقوم بشرح أساليب الاحتيال الشائعة في العملات الافتراضية وكيفية التعرف عليها، بالإضافة إلى تدابير لحماية الأصول.

أساليب الاحتيال الرئيسية في العملات الرقمية

1. تبادل العملة الافتراضية المزيف (Fake Exchange)

التعريف والميزات تشمل هذه منصات التبادل الصغيرة غير المعروفة أو المنصات المزيفة تمامًا. تم تصميم هذه المنصات الاحتيالية بحيث يمكنك الإيداع ولكن لا يمكنك السحب. عند محاولة السحب، يتم طلب دفع أموال إضافية، أو ودائع، أو ضرائب بنسبة 20% تحت ذرائع مختلفة. أو قد يضعون شروطًا مثل عدم إمكانية السحب حتى يصل حجم التداول إلى 10000 دولار، أو يهددونك بالقول "لقد قمت بالفعل بتغطية الوديعة" لإجبارك على الدفع.

طريقة التعرف تتواجد المعلومات بسهولة حول التبادلات الشرعية على الإنترنت، لكن جماعات الاحتيال تقلد عنوان URL الخاص بالتبادلات الشهيرة ومظهر التطبيقات، مما يجعل من الصعب تمييزها. غالبًا ما لا تظهر التبادلات المزيفة في بحث Google، وعادة ما تتواصل عبر تطبيقات التعارف أو وسائل التواصل الاجتماعي، حيث تبني أولاً علاقات صداقة ثم ترسل روابط التبادلات المزيفة. تحدث حالات عديدة لاستخدام مواقع التصيد لسرقة المعلومات الشخصية، واستمرار الاحتيال المالي.

إجراءات الوقاية

• قم بإجراء بحث شامل عن سمعة التبادل قبل إجراء الصفقة
• تحقق من عنوان URL بعناية وكن حذرًا حتى من الاختلافات الطفيفة
• الوصول مباشرة من الموقع الرسمي للمنصة المعتمدة
• لا تفتح روابط التبادل التي تم تقديمها من قبل غرباء

2. مخطط بونزي (Ponzi Scheme) واحتيال ICO

تعريف وخصائص هذه عملية احتيال مت disguised كعرض عملة أولي (ICO: عرض العملة الافتراضية الجديد). يقوم المحتالون بتشجيع الاستثمار تحت مسمى "عملة افتراضية رائعة سيتم إصدارها قريباً". عادةً ما يتم التواصل من خلال LINE أو مجموعات Facebook أو تطبيقات المواعدة أو اجتماعات مباشرة، وبعد بناء علاقة ودية، يعد المحتالون بعوائد استثمار مرتفعة لكسب الثقة. في كثير من الحالات، يقوم المتعاونون الذين يلعبون أدواراً مختلفة بإنشاء هرم من العلاقات، مما يدفعهم لتقديم أصدقائهم وعائلاتهم لكسب عمولات مرتفعة.

طرق التعرف

• وعود غير واقعية مثل "مربح بالتأكيد" و"ضمان عائد مرتفع"
• يبدأ الحديث عن الاستثمار فجأة بعد بناء علاقات الصداقة
• اقتراح عوائد مرتفعة بشكل غير طبيعي في فترة قصيرة
• يوصى بشدة بدعوة الأصدقاء والعائلة

إجراءات الوقاية

• الشك في وعود العائدات غير الواقعية
• تحقق من الأسس التقنية لفريق المشروع وسجل تطوير الفريق
• فحص محتوى الورقة البيضاء ودراسة الجدوى
• احذر من "العروض المحدودة" التي قد تدفعك إلى التعجل في اتخاذ قرارات الاستثمار.

3. احتيال يتنكر في هيئة موظف تبادل

تعريف وسمات يظهرون كموظفين في التبادل، ويتواصلون معك قائلين "يشتبه في انتهاك حسابك للقواعد" و"قد يكون هناك إمكانية للوصول غير المصرح به". يطلبون منك تحويل مبلغ محدد من العملة الافتراضية إلى عنوان معين كجزء من عملية التحقق من الهوية، ويشرحون "بعد التحويل، سيتم المراجعة وإلغاء التجميد".

طريقة التعرف هذا مشابه للاحتيال الذي يتنكر في صورة مصرفي، حيث تستخدم أساليب مشابهة لإعطاء تعليمات حول عمليات الصراف الآلي تحت ذرائع مثل "إلغاء الدفع بالتقسيط" أو "الإيداع الخاطئ في الحساب". نقطة مهمة: نادرًا ما يتصل موظفو التبادل الرسميون بالمستخدمين مباشرة. من شبه المؤكد أن من يتصل هو احتيال.

إجراءات الوقاية

• تبادل من الاتصال المفاجئ مشبوه
• إذا طُلب منك تحويل عملة مشفرة من أجل تأكيد الحساب، فاعتبر ذلك احتيالاً
• إذا كانت لديك مخاوف، يرجى الاتصال مباشرة بقنوات الفريق الرسمي للتبادل.
• تأكد من مراجعة إرشادات الأمان الرسمية للتبادل بانتظام

4. احتيال التداول خارج البورصة (OTC)

التعريف والخصائص OTC (Over-the-counter: التعاملات خارج البورصة) هو عبارة عن معاملات مباشرة لا تمر عبر تبادل. تستغل الخصائص اللامركزية للعملة الافتراضية، مما يؤدي إلى انتشار الاحتيال الذي يستفيد من عدم وجود "جهة رسمية". يتظاهر المحتالون بأنهم وسطاء للمعاملات، ويدخلون بين البائع والمشتري للاحتيال على أحدهما أو كليهما.

طريقة التعرف

• عرض سعر صرف غير عادي
• طلب الدفع المسبق قبل التبادل
• عدم وجود إثبات هوية أو سمعة قابلة للتحقق
• موقف يسعى لإنهاء التبادل بسرعة

إجراءات الوقاية

• استخدام فقط تبادل موثوق أو منصة يمكن التحقق منها
• اختيار طرق التداول التي تحتوي على ضمانات من طرف ثالث مثل خدمات الإسكرو
• يجب أن تبدأ المعاملات بين الأفراد بمبالغ صغيرة والتحقق من موثوقية الطرف الآخر
• تجنب المعاملات الكبيرة مع طرف مجهول تمامًا

المبادئ الأساسية لحماية نفسك من الاحتيال

أساسيات الأمن الرقمي

• مصادقة قوية: قم بإعداد المصادقة الثنائية (2FA) لجميع حسابات العملات الافتراضية
• حماية المفتاح الخاص: لا تشارك مفتاحك السري مع أي شخص.
• محفظة الأجهزة: استخدم محفظة الأجهزة لتخزين كميات كبيرة من الأصول
• فحص أمني دوري: تنفيذ فحص البرمجيات الضارة على الأجهزة بشكل دوري

علامات تحذير من احتيال الاستثمار

• وعود غير واقعية: تعبيرات مثل "ستحقق أرباحاً بالتأكيد" و "صفر مخاطر"
• التحريض على التعجل: "عرض محدود فقط الآن" "يجب أن تتخذ قرارًا بسرعة"
• معلومات غير قابلة للتحقق: فريق التطوير مجهول أو لا يمكن التحقق من خلفيته
• الدعاية المفرطة: الترويج المفرط على وسائل التواصل الاجتماعي أو التوصيات الزائفة من المشاهير

كيفية التعامل في حالة التعرض لعملية احتيال

إذا تعرضت للضرر، فمن المهم اتخاذ الإجراءات التالية:

1. إيقاف جميع التعاملات مع مواقع الاحتيال على الفور
2. الاحتفاظ بأدلة الاحتيال (سجل المحادثات، سجلات المعاملات، إلخ)
3. الإبلاغ عن الاحتيال إلى السلطات المعنية
4. الاتصال بفريق أمان التبادل (إذا كان ذلك مناسبًا)
5. إعادة التحقق من أمان جهازك وحسابك

ملخص: قائمة التحقق للتداول الآمن للعملات الافتراضية

• قبل التداول، تحقق من سمعة التبادل وظروف التنظيم
• الوصول مباشرة من الموقع الرسمي حتى في التبادلات الرسمية
• قم بإعداد كلمات مرور قوية ومصادقة ثنائية لجميع الحسابات
• احذر من الدعوات التي تسرع في اتخاذ قرارات الاستثمار
• الشك في وعد "بالربح المؤكد"
• تجاهل نصائح الاستثمار من الغرباء
• يتم تخزين الأصول الهامة في محفظة الأجهزة
• جمع المعلومات بانتظام حول أحدث أساليب الاحتيال

سوق العملات الرقمية يتطور بسرعة، لكن أساليب المحتالين تتطور بنفس القدر. من المهم أن تبقى دائمًا يقظًا وأن تولي اهتمامًا كافيًا لـ "القصص الجيدة جدًا" من أجل تجربة عملات رقمية آمنة. تعلم باستمرار من مصادر موثوقة وابقَ تدابير الأمان محدثة.