Noticias del mercado: Los bancos alemanes abren el capital privado a los inversores cotidianos

Los bancos alemanes actualmente ofrecen a los inversores minoristas capital privado, proporcionando un nuevo canal para la creación de riqueza además del ahorro convencional.

Los bancos alemanes, como Deutsche Bank y Trade Republic, están ampliando el acceso a los inversores minoristas con sus propios fondos en el ámbito del capital privado.

Este cambio está aprovechando la enorme base de ahorros disponible en Alemania, que nunca se ha entregado a este tipo de inversión. La intención de este movimiento es llevar la riqueza de los hogares de ahorros de bajo rendimiento a mercados privados de alto rendimiento.

Repensando el Acceso a Capital Privado

Recientemente, Deutsche Bank presentó un fondo de empresa conjunta con Partners Group en Suiza en los mercados privados. Ofrece una inversión en bienes raíces, infraestructura, capital privado y crédito con un mínimo de entrada bajo a clientes calificados.

El fondo opera bajo un formato evergreen donde hay flexibilidad para entrar y salir cuando las condiciones del mercado son favorables. Es un cambio respecto a los fondos cerrados, que suelen estar restringidos a instituciones.

Trade Republic es una plataforma fintech en asociación con Apollo Global Management y EQT, que permite la exposición a capital privado con una inversión mínima de tan solo €1, lo que minimiza las barreras para los inversores minoristas.

Como señaló su cofundador, hay una gran demanda entre los alemanes dispuestos a invertir en negocios de propiedad privada en los que confían, la percepción ha cambiado en los últimos 20 años.

El Nuevo Paisaje del Inversor Alemán

La cultura de inversión alemana es históricamente conservadora hacia el capital privado, pero está cambiando

Los líderes de la industria permiten educar a los inversores para asegurarse de que tengan una comprensión adecuada de los riesgos y beneficios.

La tendencia sigue los patrones en EE. UU. y el Reino Unido, donde los reguladores facilitan el acceso al mercado minorista en el mercado privado.

Tal democratización puede redefinir la gestión de la riqueza en la mayor economía de Europa, donde habría opciones distintas al uso de depósitos bancarios.

También apunta al uso creciente de lo digital en las inversiones minoristas, ya que los bancos alemanes se están volviendo innovadores para satisfacer los gustos en evolución.