Bitcoin cae por debajo de 100,000 dólares》Charles Schwab enseña "la Biblia de la supervivencia en el mercado bajista": ¿cómo invertir en un mercado bajista?

En agosto de este año, Schwab publicó un artículo titulado “Cómo invertir durante un mercado bajista” para decirles a los inversores cómo invertir en un mercado bajista. (Sinopsis: Morgan Stanley: Bitcoin ha entrado en el “otoño”, se aconseja a los inversores que tomen ganancias para resistir el invierno) (Antecedentes agregados: Ganar dinero no siempre será fácil: una carta a los inversores que se benefician en un mercado alcista) Bitcoin cayó oficialmente por debajo de los USD 100,000 esta semana, alcanzando un nuevo mínimo desde el 24 de junio de este año. El mercado generalmente cree que la alarma de la tendencia a la baja sonó oficialmente desde el “evento de caída 1011” en octubre de este año, después de una liquidación del mercado en un solo día de hasta $ 19 mil millones, el mercado de criptomonedas ha languidecido desde octubre, y hoy (14) bitcoin una vez cayó por debajo de $ 95,000, hasta un 7% en las últimas 24 horas, lo que hace que muchos participantes del mercado griten de miedo: el mercado alcista actual realmente ha terminado. Si bien todavía hay optimistas que ven esto como un “retroceso gradual”, un número creciente de analistas advierte que debemos enfrentar la posibilidad de que se avecina un mercado bajista de criptomonedas. Históricamente, cada mercado bajista ha sido un escenario brutal para la redistribución de la riqueza: algunos entrando en pánico y huyendo, otros tramando silenciosamente el próximo aumento. En este contexto, el autor cita un artículo “Cómo invertir durante un mercado bajista” publicado por Charles Schwab, un gigante con una gestión de activos de más de 9 billones de dólares, en agosto de este año, aunque el artículo original estaba dirigido a inversores en acciones estadounidenses, pero la sabiduría de inversión central extraída en él parece aplicarse a los inversores en criptomonedas. Esto es lo que dijo Charles Schwab: Cómo invertir en un mercado bajista Un mercado bajista es parte de un ciclo normal del mercado. Comprender su definición básica y su historia puede ayudar a los inversores a tomar decisiones más estratégicas cuando se produzcan mercados bajistas. Invertir en un mercado bajista en realidad tiene una sensación contraria a la intuición. Cuando los traders saltan a un mercado que continúa cayendo, primero deben estar mentalmente preparados para “pueden perder dinero por un tiempo” antes de que tengan la oportunidad de intercambiar por mayores recompensas cuando termine el mercado bajista y el mercado alcista tome el control. Esta medicina es muy amarga, muchos inversores simplemente no pueden tragarla y, como resultado, pierden la oportunidad de oro de “comprar realmente a la baja”. Todo el mundo ha escuchado la frase “no recojas el cuchillo arrojadizo que cae”. Suena razonable, pero cuando realmente llega el mercado bajista, esta frase no ayuda mucho. Porque en ese momento puede que no sea solo un cuchillo, sino un “cuchillo volador” durante mucho tiempo. Pero piénsalo de otra manera: una acción que cae, solo que si lo tomas de manera incorrecta, realmente parece un cuchillo. Cuando el mercado se desploma, los inversores inteligentes querrán hacerse con la mayor cantidad posible de acciones de “alto valor pero asesinadas por error” sin perjudicarse. Entonces, ¿cómo diseñar el diseño para que puedas prepararte para el próximo mercado alcista sin ser mordido por un bajista? Sería más útil tener primero una buena comprensión de las características básicas de los mercados bajistas. ¿Qué es un mercado bajista? Un mercado bajista es una caída del mercado impulsada por los fundamentos y que ha caído más de un 20%. Esto suele ir acompañado de un debilitamiento de la economía, una venta masiva de valores y un pánico general y pesimismo entre los inversores. ¿Cuánto dura un mercado bajista promedio? Según las estadísticas de la CFRA sobre el índice S&P 500: el mercado bajista más corto duró solo unos 3 meses (1987 frente a 1990). (Excluyendo la caída relámpago en abril de 2025, cuando los tres índices principales entraron técnicamente en un mercado bajista debido a los choques arancelarios, pero solo duró tres días de negociación). El mercado bajista más largo duró tres años, de 1946 a 1949. Según los últimos 12 mercados bajistas, la duración media es de unos 14 meses. ¿A qué profundidad cae en promedio? La peor caída fue en 1990, cuando el S&P 500 cayó alrededor de un 20%. El peor fue el tsunami financiero de 2007-2009, que cayó alrededor de un 59% (durante unos 27 meses). Caídas promedio históricas de alrededor del 34% (cada mercado bajista puede ser más profundo o menos profundo que el promedio). ¿Se comerá un mercado bajista todo el dinero ganado en el mercado alcista anterior? Si bien es imposible predecir el resultado de un solo ciclo, a partir de promedios históricos: Los mercados bajistas duran alrededor de 14 meses en promedio Los mercados alcistas duran alrededor de 60 meses en promedio Los mercados bajistas tienen caídas promedio de alrededor del -34% Ganancias promedio históricas de alrededor del 165% A largo plazo, la historia del mercado de valores de EE. UU. está claramente sesgada hacia los alcistas. Pero eso no significa que un mercado bajista no vaya a perjudicar tu cartera. Especialmente en las operaciones de mercado bajista, aún se pueden cometer errores graves, tales como: Intentar llegar al fondo (en su mayoría fallar) Pánico al vender posiciones perdedoras Perder el próximo punto de inicio del mercado alcista debido al miedo (Recordatorio: no todas las acciones volverán al punto de partida, todas las empresas corren el riesgo de fracasar) Estrategia de inversión en el mercado bajista 1. No apuestes todo tu dinero a la vez (All-in) Apuesta todo tu dinero a la vez, si llega al comienzo de un mercado bajista y luego baja durante varios meses, toda la cartera puede sangrar y no hay posibilidad de que se dé la vuelta. Invertir se trata de calcular el riesgo, no de la suerte. 2. Pequeñas posiciones en lotes (Dollar-Cost Averaging) En lugar de adivinar qué tan profundo y cuánto tiempo será el mercado bajista, es mejor comprar objetivos de alta calidad que hayan sido eliminados erróneamente con una cantidad fija (o ajustados de acuerdo con la tolerancia al riesgo) de vez en cuando. Incluso si continúa cayendo en el corto plazo, puede reducir efectivamente el costo promedio y adelantarse al próximo mercado alcista. 3. Lanza una red amplia y atrapa a los posibles líderes La mayoría de las acciones caen en un mercado bajista, pero siempre hay algunas acciones o industrias que se resisten a la tendencia e incluso se recuperan cuando comienza el mercado alcista. Un diseño descentralizado (incluso comprando solo 12 acciones que cubren las principales industrias) puede reducir significativamente el riesgo de una sola empresa o una tormenta industrial. La diversificación no eliminará por completo las pérdidas, pero puede aumentar en gran medida las posibilidades de capturar acciones sólidas. 4. Los mercados bajistas suelen terminar en un pesimismo y pánico extremos Muchos analistas señalan que el final de un mercado bajista suele ir acompañado de la venta masiva de pánico más violenta. En este momento, puede ser el momento más brillante para que la “luz verde ingrese al mercado”. De hecho, si sigues utilizando el método de inversión fija, la luz verde siempre estará encendida. Muchas personas abandonan el mercado completamente por miedo o intentan tocar fondo (en la mayoría de los casos fracasando). Recuerde siempre: el tiempo que pasa en el mercado es más importante que el momento de su entrada. Conclusión Cuando llegue el mercado bajista, el precio de las acciones se desplomará y el valor de mercado se reducirá. La razón nos dice que “esta es una gran oportunidad para comprar la caída”, pero emocionalmente es difícil aceptar que el activo se ha estado reduciendo durante semanas y meses. Sea cauteloso y paciente, y concéntrese en los activos que se han matado erróneamente pero que son inherentemente buenos. Un mercado bajista no es una temporada para cosechar ganancias, pero es el mejor momento para “sembrar las semillas” para el próximo mercado alcista. Informes relacionados El próximo “mercado navideño” en el mercado de inversiones, ¿quién vale más la pena esperar Bitcoin u oro? Jefe de inversiones de Bitwise: Las ICO que cumplan serán la narrativa central de 2026 y el “cuarto pilar” de la subversión de las criptomonedas de las finanzas tradicionales Si la Cámara de Representantes de EE. UU. vota a las cinco de la mañana de mañana para poner fin al cierre del gobierno, ¿por qué no pueden reírse los inversores? “Bitcoin cae por debajo de los USD 100,000” Schwab Wealth Management enseña “La Biblia de la Supervivencia del Mercado Bajista”: ¿Cómo Invertir en un Mercado Bajista? Este artículo se publicó por primera vez en “Dynamic Trend - The Most Influential Blockchain News Media” de BlockTempo.